Gayduk și alții împotriva Ucrainei

Faptele cazului, astfel cum au fost prezentate de părți, pot fi rezumate după cum urmează. Toate reclamanții sunt resortisanții ucraineni și rezidenții care au deschis conturi de economii cu Banca Ucrainei de Economii, care până în 1992 a făcut parte integrantă a Băncii de Economii URSS. Cu excepția cazurilor menționate mai jos, toate conturile au fost deschise în anii 1980. În conformitate cu dispozițiile acordurilor: „garanția de stat [d] că depozitele [ar fi] fost rambursate pe deplin la cerere de către titularul contului”. Normele nu au fost declarate supuse unor restricții. În 1996 autoritățile ucrainene au pus în aplicare o reformă monetară destinată înlocuirii fostei unități monetare, cuponul karbovanets, cu o nouă monedă, cu hryvna ucraineană (украשнскa δривнa, UAH), la o rată de schimb de 100.000 cupon karbovanets pentru 1 hryvna.

Conversia a avut, de asemenea, un impact asupra depozitelor reclamanților, care deja s-a depreciat considerabil ca urmare a inflației. La 21 noiembrie 1996, Parlamentul ucrainean a pronunțat legea privind depozitele cetățenilor ucraineni (garantarea statului de rambursare) (Legea nr. 537/96). În conformitate cu art. 3 din această lege, depozitele reclamanților au fost indexate la un raport de 1 cupon karbovanets până la 1,05 hryvnas. Secțiunea 7 a instituit un sistem de rambursare progresivă a economiilor indexate, ținând seama de vârsta titularului contului, de valoarea de depozit și de alte criterii. În fiecare an, Guvernul introduce în reglementări care specifică categoriile de deținători de cont care au dreptul să primească compensații în anul următor.

În conformitate cu regulamentele, numai titularii de cont cu vârsta de 80 de ani sau peste au dreptul să recupereze o parte din economiile lor (UAH 48, echivalent cu aproximativ 10 euro (EUR) pe persoană). În plus, la moartea unui titular de cont, moștenitorii ei sau moștenitorii ei au dreptul la UAH 150 să plătească pentru înmormântare. La sfârșitul anilor 1990, fiecare dintre reclamanții a emis o procedură împotriva Băncii de Economii din Ucraina în instanța competentă care solicită plata totală sau o parte a depozitelor lor indexate în hryvnas. Solicitațiile lor au fost respinse atât în primă instanță, cât și în apel la punctele de drept. În majoritatea deciziilor, instanțele au susținut că reclamanții în cauză nu aveau dreptul la compensații în temeiul Legii nr. 537/96 pentru scăderea valorii depozitelor lor, deoarece erau sub 80 de ani și, prin urmare, nu aveau niciun credit legal valabil acordat de Guvern în temeiul legii.

În ceea ce privește reclamanții al cincilea, al treilea, al treilea și al patrulea, care au atins vârsta calificativă, instanțele au constatat că au dreptul la compensații limitate la UAH 48, deoarece legislația în vigoare nu prevede rambursarea valorii depline a depozitelor lor. În continuare, unele dintre solicitanți au formulat una sau mai multe cereri de supraveghere care nu au reușit să revizuiască decizia finală către Președintele Curții Supreme ucrainene sau președintele instanței regionale relevante… art. 41 primul paragraf al Constituției („онституשiש δкраïни) se citește după cum urmează: „Toată lumea are dreptul de a deține, de a utiliza și de a dispune de proprietatea sa...” Partele relevante ale articolului 384 din Codul Civil („ивiлиний кодекс) se citesc după cum urmează: „Persoanele private pot depune sume de bani în băncile de economii de stat și în alte instituții financiare, au acces la depozitele lor...

Statul garantează confidențialitatea și menținerea depozitelor și rambursarea acestora la cerere de către titularul contului...” Al treilea paragraf din secțiunea 39 din Legea privind activitățile bancare („Anticitatea privind activitățile bancare” – Legea nr. 872-XII din 20 martie 1991), care a fost în vigoare până în ianuarie 2001, cu condiția ca: „... Ucraina să garanteze menținerea în condiții de siguranță a depozitelor ... depuse de persoane private la Banca Ucrainei de Economii și de rambursarea acestora către titularii de cont la cerere.” Dispozițiile relevante ale garanțiilor de stat ale Legii privind rambursarea deprumurilor cetățenilor ucraineeni ( 537/96 din 21 noiembrie 1996) prevede: Secțiunea 1 „Acesta lege stabilește obligațiile statului față de cetățenii ucrainieni care, după devaluarea, au pierdut banii pe care i-au depus înainte de 2 ianuarie 1992 în sumele Băncii de Economii URSS ... care desfășoară activități pe teritoriul ucrainean...

În mod similar, cetățenii ucrainieni care au depus bani la o sucursală a Băncii de Economii URSS ... Secțiunea 2 „Statul se angajează să mențină și să actualizeze valoarea reală a depozitelor individuale de economii și să le plătească în conformitate cu dispozițiile relevante.” Secțiunea 3 „Depozitele de către persoanele fizice menționate la primul paragraf din secțiunea 1 din prezenta lege se reevaluează utilizând raportul de 1,05 hryvnas pentru 1 cupon de cărbovanet depus, corespunzător poziției la 1 octombrie 1996.” Secțiunea 6 (modificată de Legea nr. 8/97 din 17 ianuarie 1997) „Plătirea compensației cetățenilor ucraineni pentru daunele care rezultă din deprecierea depozitelor lor se efectuează ... de către Trezorerie ... de la 1997. Fondurile rezervate pentru finanțarea acestui sistem de compensare ... Secțiunea 7 „Depozitele sunt rambursate treptat luând în considerare vârsta titularului contului, valoarea depozitului și a altor criterii și valoarea fondurilor alocate în acest scop în bugetul statului ucrainean pentru următorul an.

[Paragraful modificat de Legea nr. 201/98 din 24 martie 1998] Lista categoriilor de deținători de cont, ordinul de rambursare a depozitelor pecuniare indexate și cuantumul plăților menționate la art. 8 din prezentul Act sunt stabilite de cabinetul ucrainean în măsura în care fondurile alocate în acest scop în bugetul statului ucrainean permit.” Secțiunea 8 [paragraful modificat prin Legea nr. 201/98 din 24 martie 1998] Pe moartea titularului unui cont, moștenitorii ... pot retrage părți din depozitul indexat ... în scopul organizării înmormântării, suma care este calculată prin referință la suma subvenției înmormântătoare...” Categoriile de persoane eligibile pentru rambursarea depozitelor lor sunt definite în reglementările (δостанова) aprobate în fiecare an de Cabinetul pentru următorul an (a se vedea regulamentele nr. 1210 din 31 octombrie 1997, 825 din 8 iunie 1998, 457 din 25 martie 1999, 817 din 17 mai 2000, și 275 din 26 martie 2001). În temeiul acestor regulamente, dreptul la rambursarea parțială a depozitelor este rezervat deținătorilor de cont care au atins vârsta de 80 de ani până la 1 ianuarie 1997 și moștenitorii deținătorilor de cont decedat, în scopul înmormântării.

Deținătorii de cont din prima categorie au dreptul la rambursarea UAH 48 (aproximativ 10 EUR), în timp ce moștenitorii deținătorilor de cont decedați au dreptul la o sumă echivalentă cu grantul de înmormântare, adică UAH 150 (aproximativ 30 EUR). Din 1999 ex-servicii cu handicap au fost, de asemenea, în măsură să solicite rambursarea unei părți din depozitele lor. Regulamentul nr. 275, care acoperă anul 2001, adăugat la aceste categorii titularii de cont care au ajuns la vârsta de 100 sau respectiv 80 de ani până la 1 ianuarie 2001. Titularii de cont din ultima categorie au dreptul la suma de 50 UAH. Toate plățile menționate anterior pot fi efectuate numai „în măsura în care suma alocată în bugetul de stat pentru anul în cauză permite”.

Potrivit unei direcții practice (nu. 1-5/117) eliberat de Curtea Supremă Ucraina la 15 martie 1999 cu privire la punerea în aplicare a Legii nr. 537/96, plângerile privind rambursarea depozitelor indexate către persoanele fizice în temeiul dispozițiilor legale de garantare în vigoare trebuie tratate în cadrul procedurii de afaceri litigioase. Orientarea practică este obligatorie pentru toate instanțele ucrainene. La hotărârea acestor cazuri, instanța trebuie să reamintească că nu se ocupă de răspunderea pentru încălcarea contractului între titularul contului și Banca de Economii, ci cu rambursarea depozitelor reevaluate în temeiul dispozițiilor relevante. Curtea Supremă a îndreptat, de asemenea, că plățile de compensare pentru depozitele indexate trebuie efectuate numai prin intermediul sumelor Băncii de Economii.

În consecință, în cazul litigiilor, sucursala regională a Băncii de Economii și a Trezoreriei Ucrainei trebuie să fie aderată la procedura ca acuzați. Banca Economiilor rambursează depozitele indexate în măsura în care sumele alocate în acest scop în bugetul statului ucrainean au fost plătite în conformitate cu dispozițiile de clasare stabilite de Cabinet. Astfel, în cazul în care o instanță constată că sumele în cauză nu au fost plătite Băncii de Economii sau că reclamantul nu este o persoană care are dreptul la rambursarea depozitelor pentru anul în cauză, cererea acestei persoane trebuie respinsă. În cazul în care reclamația depășește suma prevăzută, instanța îi acordă în măsura prevăzută în Garanțiile de stat privind rambursarea legii privind depozitele cetățenilor ucraineni.

La 5 aprilie 2002, Cabinetul a adoptat o rezoluție cu privire la rambursarea în 2002 a valorii depozitelor efectuate de cetățenii ucrainieni înainte de 2 ianuarie 1992 în sumele fostei Bănci de Economii URSS situate pe teritoriul ucrainean („роалату в 2002 “рооооовим „аооадан Prin această rezoluție, Guvernul a alocat UAH 500 000.000 de UAH din bugetul național pentru a permite indexarea depozitelor individuale. Din această sumă, 65 000 000 UAH a fost alocat moștenitorilor deținătorilor de cont care au murit între 1997 și 2002, cu condiția ca acestea să nu fi primit încă subvenția disponibilă în temeiul articolului 8 din Legea nr. 537/96. Suma plătită fiecărui beneficiar a fost, în principiu, limitată la UAH 150 pentru persoane din prima categorie și 50 pentru persoane din a doua.

The facts of the case, as submitted by the parties, may be summarised as follows. All the applicants are Ukrainian nationals and residents who opened savings accounts with the Ukraine Savings Bank, which until 1992 was an integral part of the USSR Savings Bank. With the exception of the cases expressly referred to below, all the accounts were opened in the 1980s. Under the terms of the agreements: “The State guarantee[d] that deposits [would] be repaid in full on demand by the account holder”. The rule was not stated to be subject to any restrictions. In 1996 the Ukrainian authorities implemented a monetary reform intended to replace the former monetary unit, the karbovanets coupon, with a new currency, the Ukrainian hryvna (українськa гривнa, UAH), at an exchange rate of 100,000 karbovanets coupons for 1 hryvna.

The conversion also had an impact on the applicants’ deposits, which had already considerably depreciated as a result of inflation. On 21 November 1996 the Ukrainian Parliament enacted the Ukrainian Citizens’ Deposits (State Guarantee of Reimbursement) Act (Law no. 537/96). Pursuant to section 3 of that Act, the applicants’ deposits were indexed at a ratio of 1 karbovanets coupon to 1.05 hryvnas. Section 7 established a system for the indexed savings to be repaid progressively, taking into account the account holder’s age, the amount on deposit and other criteria. Each year the Government brings in regulations specifying the categories of account holders entitled to receive compensation in the coming year.

Under the regulations, only account holders aged 80 or over are entitled to recover a part of their savings (UAH 48, equivalent to approximately 10 euros (EUR) per person). In addition, on an account holder’s death, his or her heirs are entitled to UAH 150 to pay for the burial. In the late 1990s each of the applicants issued proceedings against the Ukraine Savings Bank in the relevant courts seeking payment of all or part of their indexed deposits in hryvnas. Their claims were dismissed both at first instance and on appeal on points of law. In most of the decisions, the courts held that the claimants concerned were not entitled to compensation under Law no. 537/96 for the fall in value of their deposits, as they were under 80 and thus had no valid legal claim granted by the Government under the Act.

As regards the fifth, twelfth, thirteenth and fourteenth applicants, who had attained the qualifying age, the courts found that they were entitled to compensation limited to UAH 48, as the legislation in force did not provide for the repayment of the full value of their deposits. Subsequently, some of the applicants made one or more unsuccessful applications for supervisory review of the final decision to the President of the Ukrainian Supreme Court or the president of the relevant regional court… The first paragraph of Article 41 of the Constitution (Конституцiя Украïни) reads as follows: “Everyone has the right to own, use and dispose of his or her property...” The relevant parts of Article 384 of the Civil Code (Цивiльний кодекс) read as follows: “Private persons may deposit sums of money in State savings banks and other financial institutions, have access to their deposits...

The State guarantees the confidentiality and safekeeping of deposits and their repayment on demand by the account holder...” The third paragraph of section 39 of the Banking Activities Act (Закон “Про банки i банкiвську дiяльнiсть” – Law no. 872-XII of 20 March 1991), which was in force until January 2001, provided: “... Ukraine shall guarantee the safekeeping of deposits ... lodged by private persons with the Ukraine Savings Bank and their repayment to account holders on demand.” The relevant provisions of the State Guarantees of the Reimbursement of Ukrainian Citizens’ Deposits Act (Закон “Про державнi гарантiï вiдновлення заощаджень громадян Украïни” – Law no. 537/96 of 21 November 1996) provide: Section 1 “This Act sets out the State’s obligations to Ukrainian citizens who, following the devaluation, have lost money which they deposited before 2 January 1992 in branches of the USSR Savings Bank ... carrying on business on Ukrainian territory...

Similarly, Ukrainian citizens who deposited money with a branch of the USSR Savings Bank ... between 1992 and 1994 which remained in the accounts of the Ukraine Savings Bank for at least one full year between 1992 and 1995 shall be entitled to compensation...” Section 2 “The State undertakes to maintain and update the real value of individual savers’ deposits and to pay them compensation in accordance with the relevant provisions.” Section 3 “The deposits by the private individuals referred to in the first paragraph of section 1 of this Act shall be revalued using the ratio of 1.05 hryvnas for 1 karbovanets coupon lodged, corresponding to the position at 1 October 1996.” Section 6 (as amended by Law no. 8/97 of 17 January 1997) “The payment of compensation to Ukrainian citizens for damage resulting from the depreciation of their deposits shall be made ... by the Treasury ... from 1997 onwards.

The funds set aside to finance this compensation scheme ... shall constitute a special item in the budget of the Ukrainian State...” Section 7 “Deposits shall be reimbursed progressively taking into account the account holder’s age, the amount of the deposit and other criteria and the amount of funds allocated for that purpose in the Ukrainian State budget for the forthcoming year.

[Paragraph amended by Law no. 201/98 of 24 March 1998] The list of the categories of account holders, the order of reimbursement of the indexed pecuniary deposits and the amount of the payments referred to in section 8 of this Act shall be determined by the Ukrainian Cabinet to the extent the funds allocated for that purpose in the budget of the Ukrainian State allow.” Section 8 “[Paragraph amended by Law no. 201/98 of 24 March 1998] On an account holder’s death, the heirs ... may withdraw parts of the indexed deposit ... for the purposes of arranging the funeral, the amount being calculated by reference to the amount of the funeral grant...” The categories of persons eligible for repayment of their deposits are defined in regulations (постанова) approved each year by the Cabinet for the forthcoming year (see regulations nos.

1210 of 31 October 1997, 825 of 8 June 1998, 457 of 25 March 1999, 817 of 17 May 2000, and 275 of 26 March 2001). Under these regulations, the right to partial reimbursement of the deposits is reserved to account holders who attained the age of 80 by 1 January 1997 and heirs of deceased account holders, for the purposes of making burial arrangements. Account holders from the first category are entitled to reimbursement of UAH 48 (approximately EUR 10), whereas the heirs of deceased account holders are entitled to an amount equivalent to the funeral grant, that is to say UAH 150 (approximately EUR 30). Since 1999 disabled ex-servicemen have also been able to claim reimbursement of part of their deposits.

Regulation no. 275, which covers the year 2001, added to these categories account holders who had reached the ages of 100 or 80 respectively by 1 January 2001. Account holders in the latter category are entitled to the sum of UAH 50. All the aforementioned payments may only be made “to the extent the sum allocated in the State budget for the year concerned allows”. According to a practice direction (no. 1-5/117) issued by the Ukraine Supreme Court on 15 March 1999 on the implementation of Law no. 537/96, complaints concerning the repayment of indexed deposits to private individuals under the statutory guarantee provisions in force are to be dealt with under the contentious-business procedure.

The practice direction is binding on all Ukrainian courts. When deciding such cases, the courts must remember that they are not dealing with liability for breach of contract between the account holder and the Savings Bank, but with the repayment of revalued deposits under the relevant provisions. The Supreme Court also directed that payments of compensation for indexed deposits must be made solely through branches of the Savings Bank. Consequently, in the event of litigation, the regional branch of the Savings Bank and the Ukraine Treasury must be joined to the proceedings as defendants. The Savings Banking reimburses the indexed deposits to the extent the sums allocated for that purpose in the budget of the Ukrainian State have been paid over to it in accordance with the ranking provisions established by the Cabinet.

Thus, if a court finds that the sums concerned have not been paid to the Savings Bank or that the claimant is not a person entitled to reimbursement of the deposits for the year concerned, that person’s claim must be dismissed. If the claim exceeds the prescribed sum, the court shall grant it to the extent laid down in the State Guarantees of the Reimbursement of Ukrainian Citizens’ Deposits Act. On 5 April 2002 the Cabinet passed a resolution concerning the reimbursement in 2002 of the value of deposits made by Ukrainian citizens before 2 January 1992 in branches of the former USSR Savings Bank situated on Ukrainian territory (Про виплату в 2002 роцi грошових заощаджень громадян Украïни, вкладених до 2 сiчня 1992 р. в установи колишнього Ощадного банку СРСР, що дiяли на територiï Украïни).

By that resolution, the Government allocated UAH 500,000,000 from the national budget to enable individual deposits to be indexed. Of that amount, UAH 65,000,000 was allocated to the heirs of account holders who had died between 1997 and 2002, on condition that they had not yet received the grant available under section 8 of Law no. 537/96. The remaining UAH 435,000,000 was to be divided between the other account holders. The amount payable to each beneficiary was, in principle, limited to UAH 150 for people from the first category and UAH 50 for people from the second.