ÎCCJ, Secția penală, Decizia nr. 577/2013

ÎCCJ, Secția penală, Decizia nr. 577/2013 (Înalta Curte de Casație și Justiție)

Asupra recursului de

față;

În baza lucrărilor

din dosar, constată următoarele:

Prin Sentința penală nr. 478/F din 01 iunie

2012, pronunțată de Tribunalul București, secția I penală, în baza art. 334 C.

proc. pen., s-a dispus schimbarea încadrării juridice a faptelor pentru care a

fost trimisă în judecată inculpata M.C.M., din infracțiunea de înșelăciune în formă

continuată cu consecințe deosebit de grave, prev. de art. 215 alin. (1), (2),

(3) și (5) C. pen. cu aplic. art. 41 alin. (2) C. pen., în infracțiunea de

înșelăciune în formă continuată cu consecințe deosebit de grave, în stare de

recidivă postcondamnatorie, prev. de art. 215 alin. (1), (2), (3) și (5) C.

pen. cu aplic. art. 41 alin. (2) C. pen. și art. 37 lit. a) C. pen.

În baza art. 215

alin. (1), (2), (3) și (5) C. pen. cu aplic. art. 41 alin. (2) C. pen., art. 37

lit. a) C. pen., art. 320

1

alin. (7) C. proc. pen., a fost

condamnată inculpata M.C.M. la o pedeapsă de 13 ani închisoare și 8 ani

pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor prev. de art. 64 lit. a) teza

a II-a, b) C. pen., sub aspectul săvârșirii infracțiunii de înșelăciune în formă

continuată cu consecințe deosebit de grave, în stare de recidivă

postcondamnatorie.

În baza art. 71 C.

pen., au fost interzise inculpatei drepturile prevăzute de art. 64 lit. a),

teza a II-a, b) C. pen.

S-a constatat că

inculpata este arestată în altă cauză.

În baza art. 14, 346

C. proc. pen. rap. la art. 998, 999 din fostul C. civ. și art. 103 din Legea

nr. 71/2011, pentru punerea în aplicare a Legii nr. 287/2009 privind Codul

civil, au fost admise acțiunile civile și a fost obligată inculpata la plata

sumelor de:

- 219.174,25 de RON,

către partea civilă SC A.C. SRL;

- 506.224,13 de RON,

către partea civilă B.T.;

-11.868,48 de RON,

către partea civilă SC T.L. I.F.N.;

- 5.212,49 RON și

dobânda legală, de la data de 19 martie 2003 până la data achitării debitului,

către partea civilă SC O. SA.

În baza art. 191

alin. (1) C. proc. pen., a fost obligată inculpata la plata sumei de 35.000

RON, cu titlu de cheltuieli judiciare avansate de stat.

Pentru a pronunța

această sentință, instanța de fond a reținut că prin rechizitoriul Parchetului

de pe lângă Tribunalul București nr. 1592/P/2004 din 05 martie 2012, s-a

dispus, printre altele, punerea în mișcare a acțiunii penale și trimiterea în

judecată a inculpatei M.C.M., sub aspectul săvârșirii infracțiunii prev. de art.

215 alin. (1), (2), (3) și (5) C. pen. cu aplic. art. 41 alin. (2) C. pen.

În actul de sesizare

s-a reținut că, în perioada 19 aprilie 2003 - 18 februarie 2004, inculpata

M.C.M., în baza aceleiași rezoluții infracționale, prin acte materiale repetate

de inducere în eroare și fals, a produs părților vătămate L.B., B.T., SC T.L.

I.F.N și SC T.C. SA o pagubă în sumă totală de 367.267,58 RON, din care

143.062,50 RON în dauna L.B., 187.460 RON în dauna B.T., 11.868,48 RON în dauna

SC T.L. I.F.N și 24.876,60 RON în dauna SC T.C. SA.

În cursul urmăririi

penale au fost administrate următoarele mijloace de probă: plângeri și adrese

părți vătămate, declarații învinuiți, declarații martori, rapoarte de expertiză

grafică, raport de expertiză contabilă.

În cursul cercetării

judecătorești, inculpata a recunoscut săvârșirea faptei reținute în actul de

sesizare, în conformitate cu disp. art. 320

1

C. proc. pen.

Analizând materialul

de urmărire penală administrat în cauză, precum și declarația inculpatei,

Tribunalul a reținut următoarea situație de fapt:

În perioada 19

aprilie 2003 - 18 februarie 2004, inculpata M.C.M., în baza aceleiași rezoluții

infracționale, prin acte materiale repetate de inducere în eroare și fals, a

produs părților vătămate L.B., B.T., S.C T.L. I.F.N și S.C T.C. SA o pagubă de

peste 200.000 RON. Folosindu-se de ștampile originale sau contrafăcute,

inculpata a întocmit în fals adeverințe de salariu și carnete de muncă, care

urmau să fie depuse la dosarele de credit cu ocazia încheierii contractelor de împrumut,

reușind să obțină pentru sine credite bancare și a facilitat obținerea de

credite mai multor persoane, care în realitate îi profitau tot acesteia.

Astfel, unele

persoane care au obținut credite pentru aceasta îi erau rude (mama sa M.A.,

sora sa M.S.C.), altele îi erau prieteni apropiați (L.M., F.D.E., G.A.), iar pe

celelalte persoane le racola ocazional, toate fiind fără un loc de muncă și

acceptau să semneze actele de credit în schimbul anumitor sume de bani. În

aceeași modalitate a procedat și cu persoanele care au fost înscrise ca giranți

în contractele de credite.

Au fost și situații

când inculpata, profitând de faptul că funcționarii care întocmeau dosarele de

credit acceptau ca aceasta să depună actele pentru credit în lipsa persoanelor

solicitante, a contrafăcut semnăturile titularilor și giranților de pe

contractele de credit.

În baza adeverințelor

de salariu și a carnetelor de muncă false, inculpata M.C.M. a obținut credite

prin care și-a însușit sume de bani, precum și diferite bunuri: obiecte

electrocasnice, mobilier și autoturisme.

Inițial, inculpata

s-a orientat spre L.B., care în perioada anului 2003, asigura credite de consum

persoanelor care doreau să cumpere obiecte electrocasnice de la magazinul SC

A.C. SA, având în vedere că între cele două societăți fusese încheiat

contractul de mandat nr. 1 din 17 ianuarie 2003, prin care banca mandata

societatea comercială să primească cererile și documentele necesare

constituirii dosarelor de credit pentru persoanele ce solicitau cumpărarea de produse

în rate.

Intrând într-o

relație de prietenie cu reprezentantul SC A.C. SA care gestiona activitatea din

magazinul ce funcționa în complexul "U.", numitul S.D.I., inculpata

M.C.M. a depus acte privind veniturile pentru mai multe persoane, care apoi au fost

înaintate la L.B.

În perioada 19

aprilie 2010 - 25 iulie 2010, inculpata a primit de la L.B. un credit de consum

în baza unui contract încheiat în nume personal și, totodată, a beneficiat de

bunurile cumpărate cu creditele din încă 20 asemenea contracte, încheiate de

alte persoane, în baza unor adeverințe de salariu și carnete de muncă

falsificate de aceasta.

În baza acestor 21

contracte încheiate pe baza actelor de venit falsificate de inculpată, L.B. -

Sucursala V. a acordat credite de consum în sumă totală de 143.062,50 de RON.

Pentru majoritatea

contractelor, bunurile astfel cumpărate erau ridicate de la magazin doar de

inculpată, situații în care aceasta și le însușea, iar în unele cazuri au fost

ridicate împreună cu titularii creditelor și împărțite cu aceștia.

Cele 21 contracte de

credite de consum încheiate la L.B. cu implicarea infracțională a inculpatei

M.C.M., sunt următoarele:

de consum nr. 46 din 19 aprilie 2003 pentru suma de 4.987 de lei - împrumutat

M.C.M., girant L.M.;

de consum nr. 65 din 15 mai 2003 pentru suma de 5.279 de lei - împrumutat F.A.,

girant T.M.;

de consum nr. 59 din 17 mai 2003 pentru suma de 6.300 de lei - împrumutat

L.E.C., girant M.A.;

de consum nr. 65 din 27 mai 2003 pentru suma de 13.400 de lei - împrumutat

M.C.S., girant L.G.;

de consum nr. 67 din 27 mai 2003 pentru suma de 9.120 de lei, E.G., girant

S.B.;

consum nr. 72 din 02 iunie 2003 pentru suma de 14.500 de lei - împrumutat U.I.,

girant L.I.;

de consum nr. 81 din 12 iunie 2003 în sumă de 9.223 de lei - împrumutat G.E.A.,

girant E.R.;

de consum nr. 90 din 18 iunie 2003 - pentru suma de 9.800 de lei - împrumutat

G.A., girant M.A.Z.;

de consum nr. 93 din 20 iunie 2003 pentru suma de 10.000 de lei - împrumutat

B.D.L., girant N.L.;

credit de consum nr. 98 din 24 iunie 2003 pentru suma de 6.900 de lei -

împrumutat B.L., girant M.G.;

credit de consum nr. 105 din 01 iulie 2003 în sumă de 6.485 de lei - împrumutat

D.P., girant D.G.;

credit de consum nr. 117 din 11 iulie 2003 pentru suma de 7.234 de lei -

împrumutat N.R.F., girant A.C.I.R.;

de consum nr. 119 din 15 iulie 2003 pentru suma de 6.987 de lei - împrumutat

B.A., girant S.M.;

credit de consum nr. 121 din 16 iulie 2003 pentru suma de 6.923,50 de lei -

împrumutat I.A., girant B.A.;

credit de consum nr. 124 din 16 iulie 2003 pentru suma de 6.278 de lei -

împrumutat C.Ș., girant A.I.;

credit de consum nr. 27 din 19 iulie 2003 pentru suma de 7.234 de lei -

împrumutat D.E., girant B.V.;

credit de consum nr. 128 din 20 iulie 2003 pentru suma de 4.129 de lei -

împrumutat T.P., girant S.C.Z.;

credit de consum nr. 127 din 22 iulie 2003 pentru suma de 4.053 de lei -

împrumutat M.V., girant M.G.;

credit de consum nr. 128 din 22 iulie 2003 pentru suma de 3.876 de lei -

împrumutat T.I., girant A.I.;

de consum nr. 134 din 25 iulie 2003 pentru suma de 3.789 de lei - împrumutat

R.I., girant I.V.;

credit de consum nr. 134bis din 25 iulie 2003 pentru suma de 3.799 de lei -

împrumutat N.F., girant I.V.Z.;

1) Contractul de

credit de consum nr. 46 din 19 aprilie 2003, pentru credit în sumă de 4.987 de

lei, a fost încheiat de inculpata M.C.M.

Aceasta a depus la

dosarul de credit o adeverință de salariu falsă prin care atesta, în mod

nereal, că este angajată la SC C.P.S.I. SRL și o fotocopie după carnetul de

muncă, completată în fals. Girant a fost înscrisă numita L.M., pentru care a

depus adeverință de salariu falsă de la SC I. SA și fotocopie carnet de muncă,

completat în fals.

L.M. a arătat că era

prietenă cu M.C.M. în perioada respectivă, dar nu a semnat contractul ca

girant. Ulterior, inculpata i-a spus că i-a contrafăcut semnătura pe contract.

Nu a lucrat la SC I. SA.

La expertiza grafică,

s-a stabilit că semnătura împrumutatului de pe contractul nr. 46 din 19 aprilie

2003 a fost executată de inculpata M.C.M.

2) Contractul de

credit de consum nr. 65 din 15 mai 2003 pentru credit în sumă de 5.279 de lei a

fost încheiat de numita F.A., cu adeverință de salariu de la SC I. SA și

fotocopie carnet de muncă, ambele completate în fals. Girant a fost înscrisă

T.M., cu adeverință de salariu de la SC G.A.P. SRL și fotocopie carnet de

muncă, completate în fals.

F.A. a arătat că a

lucrat fără forme legale la o firmă a inculpatei M.C.M. și a semnat contractul

de credit la rugămintea acesteia, care i-a spus că dorește să-și achiziționeze

bunuri electrocasnice. Nu a ridicat niciun obiect de la magazinul SC A.C. SRL.

3) Contractul de

credit de consum nr. 59 din 17 mai 2003 pentru credit în sumă de 6.300 de lei a

fost încheiat de numitul L.E.C., cu adeverință de salariu de la SC S.D. SRL și

fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind numita M.A. (mama

inculpatei), cu adeverință de salariu de la SC S.Ș. SRL și fotocopie carnet de

muncă, completate în fals.

L.E.C. a arătat că nu

a semnat contractul de credit, nu a fost angajat la SC S.D. SRL, nu a ridicat

bunurile de la SC A.C. Inculpata M.C.M. i-a spus că a semnat în locul lui pe

contract și a luat bunurile din magazin.

Inculpata M.C.M. a

recunoscut că a falsificat actele de credit, precum și semnătura

împrumutatului.

4) Contractul de

credit de consum nr. 65 din 27 mai 2003 pentru credit în sumă de 13.400 de lei

a fost încheiat de numita M.C.S. (sora inculpatei), girant L.G..

Aceasta a susținut că

a semnat contractul de credit la rugămintea inculpatei, care este sora sa.

Aceasta s-a ocupat de întocmirea actelor de la dosarul de credit și a ridicat

bunurile de la magazin.

Inculpata M.C.M. a

recunoscut că a falsificat actele de credit, precum și semnătura

împrumutatului.

5) Contractul de

credit de consum nr. 67 din 27 mai 2003 pentru credit în sumă de 9.120 de lei a

fost încheiat de numitul E.G., cu adeverință de salariu de la SC I. SRL și

fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind S.B., cu adeverință

de salariu de la SC G.A.P. SRL și fotocopie de pe contract de muncă, completate

în fals.

E.G. a arătat că fost

abordat de inculpată, care i-a spus că-l ajută să obțină obiecte electrocasnice

în rate, în schimbul unui comision. A semnat contractul de credit, dar nu a

depus acte la dosarul de credit. În acea perioadă nu lucra la nicio societate.

A precizat că a ridicat obiectele și a achitat doar două rate. Nu i-a dat nimic

inculpatei.

6) Contractul credit

de consum nr. 72 din 02 iunie 2003 pentru credit în sumă de 14.500 de lei a

fost încheiat de numitul U.I., girant fiind L.I.

U.I. a arătat că a

semnat contractul de credit, dar actele din dosarul de credit au fost depuse de

inculpată. Aceasta l-a rugat să semneze contractul pentru a-și lua obiecte

electrocasnice, promițându-i că-l va angaja la o firmă care îi aparține și-i va

da și lui un obiect. De asemenea, a promis că va achita ea ratele. Nu a primit

niciun bun de la aceasta și nu l-a angajat la vreo societatea comercială.

Inculpata M.C.M. a

recunoscut că a falsificat actele de credit, precum și semnătura

împrumutatului.

7) Contractul de

credit de consum nr. 81 din 12 iunie 2003 pentru credit în sumă de 9.223 de lei

a fost încheiat de numita G.E.A., cu adeverință de salariu de la SC C.P.S.I.

SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind E.R., cu

adeverință de salariu de la SC S. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate

în fals. G.E.A. a arătat că a semnat contractul de credit. A mers la magazinul

SC A.C. SRL la rugămintea inculpatei. I-a dat o copie după buletinul de

identitate și aceasta s-a ocupat de întocmirea dosarului de credit. I-a spus că

dacă semnează contractul de credit o va angaja la firma ei și-i va da și niște

bunuri pe care le va obține cu creditul, dar nu a primit niciun bun.

8) Contractul de

credit de consum nr. 90 din 18 iunie 2003 pentru credit în sumă de 9.800 de lei

a fost încheiat de numitul G.A., adeverință de salariu de la SC S. SRL și

fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind M.A. adeverință de

salariu de la SC A.C.Z. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

G.A. a arătat că nu a

semnat contractul de credit și nu a ridicat bunuri de la magazinul SC A.C. Nu a

lucrat la S.C S. SRL. O cunoștea pe M.C.M., căreia îi făcea diverse servicii cu

mașina. A aflat de la aceasta că i-a imitat semnătura din contractul de credit

și a luat bunurile din factura de livrare.

Inculpata M.C.M. a

recunoscut că a falsificat actele de credit, precum și semnătura

împrumutatului.

9) Contractul de

credit de consum nr. 93 din 20 iunie 2003 pentru credit în sumă de 10.000 de

lei a fost încheiat de numitul B.D.L., cu adeverință de salariu de la SC I. SA

și fotocopie carnet de muncă, completat în fals, girant fiind N.L., cu

adeverință de salariu de la SC M.A. SRL și fotocopie carnet de muncă, completat

în fals.

B.D.L. a arătat că,

în cursul anului 2003, s-a întâlnit cu doi bărbați, care i-au spus că-l

angajează și l-au pus să semneze niște acte. I-a însoțit la un magazin de unde

aceștia au ridicat aparatură electrocasnică, dar nu știe în ce bază au fost

ridicate bunurile.

10) Contractul de

credit de consum nr. 98 din 24 iunie 2003 pentru credit în sumă de 6.900 de lei

a fost încheiat de numita M. (fostă B.) L., cu adeverință de salariu de la SC

I. SA și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind M.G., cu

adeverință de salariu de la SC C.P. SRL și fotocopie carnet de muncă,

completate în fals. M. (fostă B.l) L. a susținut că nu a semnat contractul și

nu a luat bunuri. Inculpata M.C.M. era o cunoștință mai veche de-a fratelui său,

M.G.

M.G. a susținut că nu

a semnat contractul de credit. A cunoscut-o pe M.C.M. și i-a dat copii după

buletinul său de identitate și al sorei sale B.L., dar nu și-a dat seama că le

va folosi la obținerea de credite. Nu a lucrat la SC C.P. SRL.

11) Contractul de

credit de consum nr. 105 din 01 iulie 2003 pentru credit în sumă de 6.485 de

lei a fost încheiat pe numele lui D. (în prezent N. - luând numele soției) P.,

cu adeverință de salariu de la SC S. SRL și fotocopie carnet de muncă,

completate în fals, girant fiind D.G., cu adeverință de salariu de la SC M.A.

SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

D.(N.)P. a declarat

că a fost concubinul inculpatei M.C.M., dar nu a semnat contractul și nu a luat

bunuri. Aceasta i-a spus că i-a falsificat semnătura pe contract și a ridicat

bunurile.

Inculpata M.C.M. a

recunoscut la audiere că a falsificat actele de credit, precum și semnătura

împrumutatului.

12) Contractul de

credit de consum nr. 117 din 11 iulie 2003 pentru credit în sumă de 7.234 de

lei a fost încheiat de numitul N.R.F., cu adeverință de salariu de la SC

C.P.S.I. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind

A.C.I.R., cu adeverință de salariu de la SC G.I. SRL și fotocopie carnet de

muncă, completate în fals.

A.C.I.R. a arătat că

nu a semnat niciun contract de credit și nu cunoaște nimic despre creditul la

care este girant. Nu o cunoaște pe inculpata M.C.M. În iunie 2003 i-a fost

spartă mașina soțului său în care se aflau și copii după actele de identitate

care le-au fost sustrase.

13) Contractul de

credit de consum nr. 119 din 15 iulie 2003 pentru credit în sumă de 6.987 de

lei a fost încheiat de numitul B.A. cu adeverință de salariu de la SC M.A. SRL

și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind S.M. cu adeverință

de salariu de la SC C.P. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

B.A. a arătat că a semnat contractul de credit la sediul SC A.C. și i-a dat o

copie după buletin inculpatei M.C.M. Aceasta a prezentat adeverința de salariu

și copia carnetului de muncă. Nu a lucrat la S.C M.A. SRL. A ridicat un

televizor P. pe care l-a achitat integral, restul bunurilor fiind ridicate de

inculpată. S.M. nu a semnat contractul ca girant.

14) Contractul de

credit de consum nr. 121 din 16 iulie 2003 pentru credit în sumă de 6.923,50

lei a fost încheiat de numita I.A. care a prezentat adeverință de salariu de la

SC G.D. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind

B.A., cu adeverință de salariu de la SC B.S.S. SRL și fotocopie carnet de

muncă, completate în fals.

La expertiza grafică

s-a stabilit că semnătura împrumutatului de pe contractul nr. 121 din 16 iulie

2003 și semnătura de la rubrica "titular" de pe cererea de deschidere

de cont au fost executate de I.A.

I.A. a arătat că a

cunoscut-o pe M.C.M. în vara anului 2003 și a semnat contractul de credit.

Carnetul de muncă și adeverința de salariu au fost depuse de aceasta. Nu-l

cunoaște pe girant. A achiziționat bunurile din factură, mai puțin aparatul de

aer condiționat pe care l-a ridicat inculpata. La data de 21 martie 2006 avea

ratele la zi, având de achitat 2.000 lei.

15) Contractul de

credit de consum nr. 124 din 16 iulie 2003 pentru credit în sumă de 6.278 lei a

fost încheiat de numitul C.Ș., prezentând adeverință de salariu de la SC I. SA

și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind A.I., cu

adeverință de salariu de la SC T. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate

în fals.

C.Ș. a arătat că

M.C.M. l-a rugat să facă un credit de consum, ratele urmând a le plăti ea. I-a

dat acesteia o copie de pe buletinul de identitate și a semnat contractul. Nu a

luat bunuri și nu a fost angajat la SC I. SA.

16) Contractul de

credit de consum nr. 27 din 19 iulie 2003 pentru credit în sumă de 7.234 lei a

fost încheiat de numita D.E., prezentând adeverință de salariu de la SC G.D.

SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind B.V., cu

adeverință de salariu de la SC F.E. SRL și fotocopie carnet de muncă,

completate în fals.

17) Contractul de

credit de consum nr. 128 din 20 iulie 2003 pentru credit în sumă de 4.129 lei a

fost încheiat de numitul T.P., prezentând adeverință de salariu de la SC T.C.P.

SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind S.C.Z., cu

adeverință de salariu de la SC G.D. SRL și fotocopie carnet de muncă,

completate în fals.

S.C.Z. a arătat că nu

cunoaște nimic despre contractul de credit, nu a semnat ca girant și nu o

cunoaște pe M.C.M..

18) Contractul de

credit de consum nr. 127 din 22 iulie 2003 pentru credit în sumă de 4.053 lei a

fost încheiat de numita M.V., prezentând adeverință de salariu de la SC B.S.S.

SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind M.G., cu

adeverință de salariu de la SC I. SA și fotocopie carnet de muncă, completate

în fals.

M.V. a arătat că nu a

semnat contractul și nu a luat bunurile. Nu a lucrat la SC B.S.S. SRL.

19) Contractul de

credit de consum nr. 128 din 22 iulie 2003 pentru credit în sumă de 3.876 lei a

fost încheiat de numitul T.I., prezentând adeverință de salariu de la SC I. SA

și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind A.I., cu

adeverință de salariu de la SC S. SRL și fotocopie contract de muncă,

completate în fals.

T.I. a arătat că, în

iulie 2003, a mers cu soția la magazinul SC A.C. pentru a cumpăra o mașină de

spălat, a făcut cunoștință cu inculpata M.C.M., a semnat contractul de credit

și i-a dat acesteia o copie după buletinul de identitate. Inculpata i-a spus

că-i va da o mașină de spălat, iar ea va lua celelalte bunuri. Ulterior, nu a

luat niciun bun, toate fiind ridicate de inculpată.

La expertiza grafică

s-a stabilit că semnătura împrumutatului de pe contractul nr. 128 din 22 iulie

2003 și semnătura de la rubrica "titular" de pe cererea de deschidere

de cont au fost executate de T.I.

20) Contractul de

credit de consum nr. 134 din 25 iulie 2003 pentru credit în sumă de 3.789 lei a

fost încheiat de numita R.I., cu adeverință de salariu de la SC M.A. SRL și

fotocopie carnet de muncă, completate în fals, girant fiind I.V., cu adeverință

de salariu de la SC G.I. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

La expertiza grafică

s-a stabilit că semnătura împrumutatului de pe contractul nr. 144 din 25 iulie

2003 și semnătura de la rubrica "titular" de pe cererea de deschidere

de cont au fost executate de R.I.

21) Contractul de

credit de consum nr. 134bis din 25 iulie 2003 pentru credit în sumă de 3.799

lei a fost încheiat de numita N.F. (pe contract este trecut din eroare numele

de M.Z.) prezentând adeverință de salariu de la S.C M.A. SRL și fotocopie

carnet de muncă, completate în fals, girant fiind I.V.Z., cu adeverință de

salariu de la SC C.P.S.I. SRL. Nu a fost depusă copie carnet de muncă.

I.V.Z. a arătat că nu

a semnat contractul și nu a lucrat la SC C.P.S.I. SRL.

Inculpata M.C.M. a

declarat că a prezentat la magazinul SC A.C. SRL documentele necesare pentru

întocmirea mai multor dosare de credit, dar poate da relații concrete doar

despre contractul său și alte 5 contracte care au fost întocmite pe numele unor

persoane cunoscute (rude și prieteni apropiați): contract nr. 59 din 17 mai

2003 - titular L.E.C.; contract nr. 65 din 27 mai 2003 - titular M.C.S.;

contract nr. 72 din 02 iunie 2003 - titular U.I.; contract nr. 90 din 18 iunie

2003 - titular G.A. și contract nr. 105 din 01 iulie 2003 - titular D.P.

Inculpata a arătat că

pentru aceste contracte a prezentat personal actele întocmirii acestora, care

nu corespundeau realității, bunurile fiind ridicate de aceasta, pe care apoi

le-a vândut, însușindu-și contravaloarea. A menționat că vânzătorul de la

magazinul SC A.C. SRL, numitul S.D.I., nu avea cunoștință despre faptul că

documentele pe care le prezenta aceasta erau false, în plus câteva luni a

plătit ratele pentru toate contractele încheiate de ea.

Numitul S.D.I. a

declarat că, în anul 2003, a fost desemnat de administratorul SC A.C. SRL,

numitul S.A.Z., să coordoneze activitatea magazinului din complexul comercial

"U." și în acest sens s-a ocupat de activitatea de vânzare de marfă

prin credit de consum, scop în care a îndeplinit sarcinile trasate de bancă

pentru întocmirea dosarului de credit.

A arătat că a

cunoscut-o pe inculpată în primăvara anului 2003, când aceasta a cumpărat

bunuri în rate cu un contract de credit de la L.B., după care aceasta i-a spus

că este administrator la o firmă și va aduce salariații săi să cumpere bunuri

în rate dacă i se vor face reduceri de prețuri. S.C A.C. SRL a acceptat să facă

reduceri și a primit acte de la inculpată prin care au fost întocmite dosare de

credit de la L.B. A mers la L.B. - Sucursala V., însoțit de inculpată, unde

aceasta era cunoscută și bine primită de funcționarii bancari.

A susținut că aceasta

venea însoțită de persoanele împrumutate sau giranți la încheierea contractelor

de credit. În unele situații, după semnarea contractelor, împrumutații îi

cereau să-i permită inculpatei să ridice ea bunurile întrucât ei nu se puteau

prezenta, lucru care s-a și întâmplat.

La expertiza grafică

efectuată s-a stabilit că înscrisurile olografe de pe carnetele de munca pentru

M.V., pentru R.R., pentru A.I., pentru I.V.Z., pentru G.A., pentru A.I., pentru

S.C.Z., pentru D.E. și cele care completează rubricile adeverințelor privind

cumpărătorul-împrumutat, anexe ale contractelor nr. 90 din 18 iunie 2003

(împrumutat G.A.), nr. 134 din 25 iulie 2003 (împrumutat R.I.) și 127 din 22

iulie 2003 (M.V.), au fost executate de inculpata M.C.M..

Numita M.S.C. a

declarat că a completat carnetele de muncă pentru D.G., pentru M.G., pentru

T.I., pentru C.Ș., pentru B.D.L. și rubricile adeverințelor privind

cumpărătorul-împrumutat, anexe ale contractelor nr. 93 din 20 iunie 2003

(împrumutat B.D.L.), 98 din 24 iunie 2003 (împrumutat B.L.), 128 din 22 iulie

2003 (împrumutat T.P.), 124 din 16 iulie 2003 (împrumutat C.Ș.), la solicitarea

sorei sale, inculpata M.C.M., fără să cunoască în ce mod vor fi folosite.

Față de situația

prezentată cu privire la creditele frauduloase de la L.B., s-a reținut că

inculpata M.C.M. a fost implicată în obținerea tuturor celor 21 contracte

analizate, atât prin falsificarea adeverințelor de salariu și carnetelor de

muncă, cât și prin faptul că în majoritatea cazurilor a ridicat bunurile

obținute cu creditele respective.

Potrivit adresei nr.

4227 din 26 august 2004 emisă de L.B. SA - Sucursala V., din totalul de 45 de

credite de consum acordate clienților SC A.C. SRL în baza contractului de

mandat nr. 1 din 17 ianuarie 2003 au fost rambursate integral contravaloarea a

28 de credite din totalul de 45, plățile restante fiind făcute de SC A.C. SRL

în perioada 19 septembrie 2003 - 28 februarie 2004 în baza actului adițional

nr. 1 din 26 septembrie 2003 prin care societatea comercială se obliga să

plătească toate sumele restante, atribuindu-și retroactiv calitatea de «garant

general» pentru toate contractele de împrumut încheiate cu falsificarea actelor

aflate la dosarul de împrumut sau a semnăturilor împrumutaților ori giranților.

SC A.C. SRL a arătat

în adresa nr. 3452 din 06 august 2004 că a achitat la L.B. suma totală de

219.174,25 lei, reprezentând restanțe la ratele creditelor acordate clienților

magazinului.

În continuarea

activității infracționale, inculpata M.C.M. a obținut cu adeverințe de salariu

și carnete de muncă false, două credite de nevoi personale și 13 credite auto

de la B.T., în sumă totală de 187.460 lei.

Dosarele de credit au

fost întocmite la Sucursala O. din București a B.T., unde inculpata reușise

să-i câștige încrederea ofițerului de credite V.A.M.A., pretinzând că este

administrator și îi va îndruma pe angajații săi să devină clienți ai băncii.

Cele 15 contracte

privind creditele obținute în dauna B.T. au fost următoarele:

1) contract credit

auto nr. 239 din 10 decembrie 2003 pentru suma de 16.000 lei - împrumutat

F.E.D. (care a folosit identitatea falsă de A.E.) - girant T.A.;

2) contract credit

auto nr. 4 din 08 ianuarie 2004 pentru suma de 15.000 lei - împrumutat L.M. -

girant G.A.;

3) contract de credit

auto nr. 5 din 12 ianuarie 2004 pentru suma de 9.600 lei - împrumutat M.C.M. -

giranți G.P.L. și B.E.;

4) contract de credit

auto nr. 8 din 15 ianuarie 2004 pentru suma de 16.300 lei - împrumutat M.A. -

giranți M.C. și S.C.I.;

5) contract de credit

auto nr. 11 din 16 ianuarie 2004 pentru suma de 13.000 lei - împrumutat I.I.N.

- girant I. (în prezent M.) R.;

6) contract credit

auto nr. 14 din 21 ianuarie 2004 pentru suma de 11.000 lei - împrumutat T.F.S.

- girant C. (în prezent C.) A.;

7) contract credit

auto nr. 18 din 26 ianuarie 2004 pentru suma de 12.000 lei - împrumutat S.D. -

girant D.G.;

8) contract credit de

nevoi personale nr. 19 din 26 ianuarie 2004 pentru suma de 9.180 lei -

împrumutat I.M.G. - girant R.M.;

9) contract credit de

nevoi personale nr. 21 din 29 ianuarie 2004 pentru suma de 8.880 lei -

împrumutat M.S.C. - giranți B.A.E. și D.S.;

10) contract credit

auto nr. 23 din 30 ianuarie 2004 pentru suma de 12.000 lei - împrumutat L.N. -

girant I.Ș.;

11) contract credit

auto nr. 23 din 06 februarie 2004 pentru suma de 13.000 lei - împrumutat R.D. -

girant M.A.;

12) contract credit

auto nr. 29 din 06 februarie 2004 pentru suma de 13.000 lei - împrumutat B.M. -

girant I.P.A.;

13) contract credit

auto nr. 43 din 13 februarie 2004 pentru suma de 13.000 lei - împrumutat D.I. -

girant C.I.C.;

14) contract credit

auto nr. 45 din 17 februarie 2004 pentru suma de 13.500 lei - împrumutat F.R.D.

- girant C.N.Z.;

15) contract credit

auto nr. 47 din 18 februarie 2004 pentru suma de 12.000 lei - împrumutat I.C. -

girant M.E.I.;

Două dintre aceste

credite, și anume cele obținute de M.S.C. și I.M.G., au fost credite de nevoi

personale și au fost ridicate în numerar de la bancă, iar 13 credite au

reprezentat credite auto ce au fost virate direct furnizorului de autoturisme

SC A.D. SA, autoturismele fiind ridicate de inculpata M.C.M. de la dealerul

autorizat SC A.C.I. SRL.

S-a reținut că

împrejurările încheierii acestor contracte au fost următoarele:

1) Primul credit de

care a beneficiat inculpata de la B.T. a fost în sumă de 16.000 lei și a fost

obținut de învinuitul F.E.D. prin contractul de credit nr. 209 din 10 decembrie

2003.

Învinuitul F.E.D. s-a

prezentat la bancă cu identitatea falsă de A.E. și a depus la dosarul de credit

o adeverință de salariu nr. 209 din 09 decembrie 2003 și fotocopie carnet de

muncă, completate în fals, prin care se atesta, în mod nereal, că A.E. era

angajat la SC P.C.Z. SRL.

Ca girant a fost

înscrisă inculpata T.A., cu o adeverință de salariu falsă cu nr. 341 din 09

decembrie 2003 emisă de SC M. SRL.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat de la SC A.D. SA, prin dealerul autorizat SC A.C.I. SRL, pe

numele de A.E., autoturismul D.S. seria X în valoare de 25.398,15 lei, conform

avizului de plată nr. 318891 din 12 decembrie 2003.

Expertizele grafice

efectuate nu au fost relevante cu privire la semnăturile împrumutatului și

girantului de pe "contractul de credit nr. 239 din 10 decembrie

2003", neputându-se stabili dacă au fost sau nu executate de învinuiții

F.E.D., T.A. sau M.C.M.

2) Al doilea credit

de care a beneficiat inculpata de la B.T. a fost în sumă de 15.000 lei, obținut

de învinuita L.M. prin contractul de credit nr. 4 din 08 ianuarie 2004, cu

adeverința de salariu nr. 249 din 07 ianuarie 2004 emisă de SC C.I.Z. SRL și

copie carnet de muncă completate în fals.

Giranți au fost

numitul L.I., cu adeverință de salariu nr. 250 din 07 ianuarie 2004 emisă de SC

C.I.Z. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals și învinuitul G.A.,

cu adeverință de salariu nr. 260 din 07 ianuarie 2004 emisă de SC R.T.C. SRL și

fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele L.M. autoturismul D.S.R. seria X1 în valoare de

23.414,53 lei, conform avizului de plată nr. 326268 din 07 ianuarie 2004.

La expertiza grafică

efectuată s-a stabilit că semnăturile debitorului de pe "contractul de

credit nr. 4 din 08 ianuarie 2004" au fost executate de L.M., semnăturile

girantului de pe contract au fost executate de G.A., iar adeverințele de

salariu false au fost scrise de inculpata M.C.M.

Nu s-a putut stabili

dacă L.I. a semnat ca girant "contractul de credit nr. 4 din 08 ianuarie

2004".

Învinuita L.M. a

arătat că M.C.M. i-a cerut să facă un credit pe numele său la B.T. pentru a-și

lua un autoturism. A mers la bancă unde a semnat contractul de credit și alte

înscrisuri prezentate de funcționarul bancar. Nu a lucrat la SC C.I.Z. și nu a

beneficiat de creditul obținut.

Învinuitul G.A. a

arătat că a semnat ca girant contractul de credit pe numele inculpatei L.M.. Nu

a lucrat la SC R.T.C.

Învinuitul L.I. a

arătat că era certat cu L.M. din anul 2000 și nu a semnat nimic legat de

creditul acesteia la B.T. Nu a lucrat la SC C.I.Z. SRL.

3) Următorul credit

de la B.T. a fost contractat chiar de inculpata M.C.M., în sumă de 9.600 de

lei, prin contractul de credit nr. 5 din 12 ianuarie 2004.

Aceasta a depus o

adeverință de salariu falsă nr. 201 din 08 ianuarie 2004 prin care atesta în

mod nereal că este angajată la SC R.T.C. și fotocopie carnet de muncă,

completate în fals, iar pentru giranți a depus adeverința de salariu nr. 187

din 08 ianuarie 2004 și fotocopie contract de muncă de la S.C C.I.Z. SRL,

completate în fals - pentru învinuitul G.P.L., respectiv adeverința de salariu

nr. 361 din 12 ianuarie 2004 tot la SC C.I.Z. SRL și fotocopie carnet de muncă,

completate în fals - pentru numita B.E.

Pentru B.E. a semnat

ca girant inculpata V.A., o apropiată a inculpatei M.C.M., care a prezentat la

bancă copia unui cărți de identitate falsă cu poza sa și datele numitei B.E.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat autoturismul D. 1310 seria X2 în valoare de 17.384.46 lei,

conform avizului de plată nr. 326643 din 13 ianuarie 2004.

Învinuitul G.P.L. a

arătat că nu cunoaște nimic despre vreun credit la B.T. și că nu a lucrat la SC

C.I.Z. SRL.

Numita B.E. a arătat

că acea copie a cărții de identitate de la bancă este falsă, având datele sale,

dar poza altei persoane, că nu a lucrat la SC C.I.Z. SRL și nu cunoaște nimic

despre creditul obținut de M.C.M.

Semnăturile primului

girant, respectiv celui de-al doilea girant de pe "contractul de credit

nr. 5 din 12 ianuarie 2004" nu au fost executate de G.P.L. sau B.E.

Învinuita V.A. a

arătat că o cunoștea pe M.C.M. întrucât a fost menajeră la locuința acesteia,

că știe despre copia cărții de identitate falsă cu poza sa și numele de B.E.,

dar nu a văzut-o în original, că a semnat acte pentru credit la B.T., că nu a

lucrat la SC C.I.Z. și nu a primit nimic de la M.C.M.

La expertiza grafică

s-a stabilit că semnăturile celui de-al doilea girant de pe "contractul de

credit nr. 5 din 12 ianuarie 2004" au fost executate de V.A.

4) Învinuita M.A.

(mama inculpatei M.C.M.) a obținut un credit în sumă de 16.300 lei prin

contractul de credit nr. 8 din 15 ianuarie 2004.

Aceasta a prezentat

la bancă adeverința de salariu falsă nr. 409 din 13 ianuarie 2004 emisă de SC

C.I.Z. SRL, iar giranți au fost M.C. (tatăl inculpatei M.C.M.) - pensionar și

S.C.I. cu adeverința de salariu nr. 97 din 13 ianuarie 2004, emisă de SC P.C.Z.

SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele M.A. autoturismul D. 1304 PU seria X3 în valoare de

24.058 de lei, conform avizului de plată nr. 328589 din 14 ianuarie 2004.

Cu privire la acest

autoturism, inculpata M.C.M. a recunoscut că l-a valorificat în interes personal,

întrucât era obținut prin creditul mamei sale.

La expertiza grafică

efectuată nu s-a stabilit autorul semnăturilor de pe contractul de credit, dar

s-a putut prezuma că la rubrica "împrumutat" a semnat M.A., iar la

"girant" este posibil ca semnăturile să fie contrafăcute de inculpata

M.C.M., având în vedere că semnăturile de pe documentul intitulat "acord

de consultare a bazei de date a centralei riscurilor bancare nr. 12 din 15

ianuarie 2004 (completat pe numele S.C.I.) au fost făcute de aceasta.

Cu privire la

celălalt girant - învinuitul M.C., s-a reținut că acesta este tatăl inculpatei

M.C.M., iar la dosarul de credit a depus cupoane de pensie, atestând în mod

corect calitatea de pensionar.

5) Învinuitul I.I.N.

a obținut un credit auto în sumă de 13.000 lei prin contractul de credit nr. 11

din 16 ianuarie 2004.

Acesta a prezentat la

bancă adeverința de salariu falsă nr. 491 din 13 ianuarie 2004 emisă de SC

C.I.Z. SRL., iar ca girant a fost M. (fost I.) R. cu adeverința de salariu nr.

98 din 13 ianuarie 2004 emisă de SC P.C.Z. SRL și fotocopie carnet de muncă,

completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele lui I.I.N. autoturismul D. seria X4 în valoare de

18.003 lei, conform avizului de plată nr. 328636 din 14 ianuarie 2004.

La expertiza grafică

nu s-a putut stabili dacă semnăturile debitorului de pe "contractul de

credit nr. 11 din 16 ianuarie 2004", semnătura de pe "cererea de

credit pentru persoane fizice nr. 54 din 14 ianuarie 2004" și semnătura

plătitorului de pe "ordinul de plată" emis la 16 ianuarie 2004 au

fost sau nu executate de I.I.N.

Scrisul de pe

"cererea deschidere cont către B.T." și de pe documentele intitulate

"specimen de semnături - persoane fizice" purtând sigla B.T.

întocmite pe numele I.I.N. (din 16 ianuarie 2004) au fost executate de

inculpata M.C.M.

Învinuitul M. (fost

I. înainte de căsătorie) R.C. a arătat că nu cunoaște despre acest credit, nu a

lucrat pentru SC P.C.Z. SRL, că a intenționat să se angajeze la SC P.C.Z. SRL.,

unde a discutat cu M.S.C., iar aceasta i-a oprit buletinul o perioadă de timp,

dar nu l-a angajat.

La expertiza grafică

efectuată s-a stabilit că semnăturile girantului de pe "contractul de

credit nr. 11 din 16 ianuarie 2004" au fost executate de M. (fost I.) R.C.

6) Pe numele

învinuitului T.F.S. s-a obținut un credit auto în sumă de 11.000 lei prin

contractul de credit nr. 14 din 21 ianuarie 2004.

La bancă a fost

depusă adeverința de salariu nr. 90 din 20 ianuarie 2004 emisă de SC G.A.P. SRL

și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, iar ca girant a fost C.A. cu

adeverința de salariu falsă nr. 161 din 22 ianuarie 2004 emisă de SC G.A.P.

SRL.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele lui T.F.S. autoturismul D. seria X5 în valoare de

17.223.18 lei, conform avizului de plată nr. 330480 din 20 ianuarie 2004.

T.F.S. a arătat că,

la sfârșitul anului 2003, a mers la o adresă din zona "Unirii" pentru

a se angaja, urmare a unui anunț cu recrutarea de forță de muncă, i-a dat

inculpatei o copie de pe cartea de identitate, dar nu cunoaște nimic despre

obținerea vreunui credit de la B.T.

La expertiza grafică

s-a stabilit că semnăturile debitorului de pe "contractul de credit nr. 14

din 21 ianuarie 2004", precum și semnătura de la rubrica "semnătura

plătitorului" de pe "ordinul de plată" emis la 22 ianuarie 2004,

nu au fost executate de T.F.S. și nu se poate stabili dacă au fost executate de

oricare altă persoană, acestea fiind contrafaceri realizate prin imitarea după

model a semnăturilor autentice aparținând sus-numitului.

În schimb, scrisul de

pe "cererea de credit pentru persoane fizice nr. 35 din 20 ianuarie

2004", de pe documentul intitulat "bugetul de venituri și cheltuieli

al familiei", de pe "declarația datată 20 ianuarie 2004", de pe

"cererea deschidere cont către B.T." și de pe documentul intitulat

"specimen de semnături - persoane fizice" întocmite pe numele T.F.S.

(din 22 ianuarie 2004) au fost executate de M.C.M.

Nu s-a putut stabili

dacă semnăturile girantului de pe fiecare filă a contractului de credit nr. 14

din 21 ianuarie 2004, au fost executate de C.A. sau de oricare altă persoană,

acestea fiind execuții fanteziste.

7) Învinuitul S.D. a

obținut un credit auto în sumă de 12.000 lei prin contractul de credit nr. 18

din 26 ianuarie 2004.

Aceasta a prezentat

la bancă adeverința de salariu nr. 391 din 23 ianuarie 2004 emisă de SC R.T.C.

SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, iar ca girant a fost

înscris D.G. cu adeverința de salariu falsă nr. 89 din 20 ianuarie 2004 emisă

de SC G.A.P. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele lui S.D. autoturismul D., seria șasiu X6 în valoare

de 19.273.08 lei, conform avizului de plată nr. 331893 din 23 ianuarie 2004.

La expertiza grafică

s-a stabilit că adeverințele de salariu și mențiunile "conform cu

originalul/director" de pe fiecare filă a fotocopiilor carnetelor de muncă

pentru S.D. și D.G. au fost executate de inculpată.

Scrisul de pe

"cererea de deschidere cont adresată B.T.", de pe documentul

intitulat "specimen de semnături - persoane fizice" și de pe

"cererea de credit pentru persoane fizice nr. 97 din 23 ianuarie

2004" a fost executat de S.D.. Nu s-a putut stabili dacă "semnătura

plătitorului" de pe "ordinul de plată" emis la 27 ianuarie 2004

a fost sau nu executată de S.D.

Nu s-a putut stabili

dacă semnăturile girantului de pe contractul de credit nr. 18 din 26 ianuarie

2004, au fost sau nu executate de D.G.

8) Pe numele lui

I.M.G. a fost obținut un credit de nevoi personale în sumă de 9.180 lei prin

contractul de credit nr. 19 din 26 ianuarie 2004.

La dosarul de credit

a fost depusă adeverința de salariu nr. 209 din 26 ianuarie 2004 emisă de SC

R.T.C. SRL și copie de pe carnet de muncă, completate în fals, iar ca giranți

au fost înscriși O.F. cu adeverința de salariu nr. 210 din 26 ianuarie 2004

emisă de SC R.T.C. SRL și fotocopie carnet de muncă, completate în fals și

R.M., cu adeverința de salariu falsă nr. 104 din 26 ianuarie 2004, emisă de SC

P.C.Z. SRL și fotocopie contract de muncă, completate în fals.

La expertiza grafică

s-a stabilit că adeverințele de salariu și mențiunile "conform cu

originalul/director" de pe fiecare filă a fotocopiilor carnetelor de muncă

pentru I.M.G. și O.F. și de pe fotocopia contractului de muncă pentru R.M. au

fost executate de inculpată.

Nu s-a putut stabili

dacă semnătura împrumutatului de pe contractul de credit nr. 19 din 26 ianuarie

2004 a fost sau nu executată de I.M.G., dar s-a stabilit că semnătura

titularului de pe "cererea de credit pentru persoane fizice nr. 102 din 26

ianuarie 2004" și cea de pe "declarația din 26 ianuarie 2004" au

fost executate de inculpata M.C.M.

Nu s-a putut stabili

dacă semnăturile primului girant de pe "contractul de credit nr. 19 din 26

ianuarie 2004" au fost sau nu executate de O.F.

Semnăturile celui

de-al doilea girant de pe "contractul de credit nr. 19 din 26 ianuarie

2004" nu au fost executate de R.M. și nu s-a putut stabili dacă au fost

executate de oricare altă persoană, acestea fiind contrafaceri realizate prin

imitarea din memorie a semnăturilor autentice aparținând sus-numitei.

Numitul I.M.G. a

arătat că nu a avut cunoștință despre credit, datele de pe copia actului de

identitate aflată la dosarul de credit sunt ale lui, dar fotografia aparține

altei persoane. În anul 2003 a lăsat buletinul de identitate unei persoane (pe

care nu o cunoaște după nume) la care avea o datorie și nu știe cum a fost

folosit.

Învinuita R.M. a

arătat că nu a fost implicată, iar fotografia de pe copia din dosarul de credit

nu-i aparține, nu a lucrat la SC P.C.Z. SRL și nu-l cunoaște pe I.M.G.

9) Inculpata M.S.C.

(sora inculpatei M.C.M.) a obținut un credit de nevoi personale în sumă de

8.880 lei prin contractul de credit nr. 21 din 29 ianuarie 2004.

Aceasta a prezentat

la bancă adeverința de salariu nr. 491 din 27 ianuarie 2004 emisă de SC R.T.C.

SRL. și fotocopie carnet de muncă, completate în fals, iar ca girant au fost

înscriși B.A.E. cu adeverința de salariu falsă nr. 310 din 29 ianuarie 2004

emisă de SC R.T.C. SRL și D.S. cu adeverința de salariu emisă de SC R.T.C. SRL

și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

Inculpata a arătat că

a semnat contractul, că nu a lucrat la SC R.T.C. SRL, că a fost la bancă

împreună cu D.S., care a semnat ca girant, dar nu-l cunoaște pe B.A.E.

La expertiza grafică

s-a stabilit că scrisul de pe "cererea deschidere cont" adresată B.T.

și de pe documentul intitulat "specimen de semnături - persoane

fizice" purtând sigla B.T., întocmite pe numele M.S.C., a fost executat de

aceasta.

Semnătura celui de-al

doilea girant de pe "contractul de credit nr. 21 din 29 ianuarie

2004" a fost executată de D.S.

Semnătura primului

girant de pe Contractul de credit nr. 21 din 29 ianuarie 2004 nu a fost

executată de B.A.E.

Învinuita D.S. a

arătat că a girat creditul făcut de M.S.C. la B.T., că a semnat actele la

bancă, dar nu a lucrat la SC M.A. SRL și că a primit 1.000 lei de la M.S.C.

B.A.E. a arătat că nu

are cunoștință despre creditul obținut de M.S.C. și nu a semnat ca girant.

Copia cărții de identitate îi aparținea, dar a pierdut-o.

10) Învinuitul L.N. a

obținut un credit auto în sumă de 12.000 lei prin contractul de credit nr. 23

din 30 ianuarie 2004.

Aceasta a prezentat

la bancă adeverința de salariu nr. 322 din 28 ianuarie 2004, emisă de SC R.T.C.

SRL și fotocopie de pe carnet de muncă, completate în fals, iar ca girant a

fost I.Ș. cu adeverința de salariu nr. 321 din 28 ianuarie 2004 emisă de SC

R.T.C. SRL. și fotocopie de pe carnet de muncă, completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele lui L.N. autoturismul D. cu seria șasiu X7 în

valoare de 17.210.58 lei, conform avizului de plată nr. 334519 din 30 ianuarie

2004.

La expertiza grafică

s-a stabilit că adeverințele de salariu și mențiunile "conform cu

originalul/director" de pe fiecare filă a fotocopiilor carnetelor de muncă

pentru L.N. și I.Ș. au fost executate de M.C.M.

De asemenea, scrisul

de pe "cererea de credit pentru persoane fizice nr. 134 din 29 ianuarie

2004" întocmită pe numele L.N. a fost executat tot de inculpata M.C.M.

Semnăturile

debitorului de pe "contractul de credit nr. 23 din 30 ianuarie 2004",

semnătura și scrisul de pe "cererea de deschidere cont către B.T."

din 30 ianuarie 2004 și "semnătura plătitorului" de pe "ordinul

de plată" emis la 02 februarie 2004 au fost executate de L.N.

Semnăturile girantului

de pe "contractul de credit nr. 23 din 30 ianuarie 2004" nu au fost

executate de I.Ș. și nu s-a putut stabili de către cine au fost executate,

acestea fiind contrafaceri realizate prin imitarea liberă din memorie a

semnăturilor autentice aparținând sus-numitului.

Învinuitul I.Ș. a

arătat că nu l-a girat pe L.N. și nu are cunoștință despre creditul obținut de

acesta. Copia cărții de identitate îi aparține, dar a pierdut-o în anul 2003.

11) Pe numele lui

R.D. a fost obținut un credit în sumă de 13.000 lei prin contractul de credit

nr. 23 din 06 februarie 2004.

La bancă a fost

depusă adeverința de salariu nr. 141 din 03 februarie 2004 emisă de SC P.C.Z.

SRL și fotocopia carnetului de muncă, completate în fals, iar ca girant a fost

M.A. cu adeverință de salariu nr. 340 din 30 ianuarie 2004 de la SC R.T.C. SRL

și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele lui R.D. autoturismul marca D.S. seria sașiu X8 în

valoare de 20.693,70 lei, conform avizului de plată nr. 335602 din 03 februarie

2004

La expertiza grafică

s-a stabilit că adeverințele de salariu și mențiunile "conform cu

originalul/director" de pe fiecare filă a fotocopiilor carnetelor de muncă

pentru R.D. și M.A. au fost executate de M.C.M.

Scrisul de pe

"cererea deschidere cont" adresată B.T. întocmită pentru R.D. (din 09

februarie 2004) și de pe documentul "acord de consultare a bazei de date a

centralei riscurilor bancare nr. 43 din 09 februarie 2004" (completat pe

numele R.D.) a fost executat de M.C.M.

Numitul R.D. a arătat

că figurează ca titular de credit cu adeverință de la SC P.C.Z. SRL, datele de

identitate de pe copia cărții de identitate depuse la dosarul de credit sunt

ale lui, însă poza este a altei persoane, pe care nu o cunoaște. A dat o copie

de pe cartea de identitate unei persoane pentru înmatricularea unei mașini,

recunoscându-l în fotografii pe D.P., un apropiat al inculpatei M.C.M.

Numita M.A. a arătat

că figurează ca girant la creditul lui R.D., adeverință de la SC R.T.C. SRL,

datele de identitate sunt ale ei, dar poza este a altei persoane pe care nu o

cunoaște și nici pe R.D.

12) Învinuitul B.M. a

obținut un credit auto în sumă de 13.000 lei prin contractul de credit nr. 29

din 06 februarie 2004.

Acesta a prezentat la

bancă adeverința de salariu nr. 161 din 02 februarie 2004, emisă de SC C.I.Z.

SRL și fotocopia carnetului de muncă, completate în fals, iar ca girant a fost

I.P.A. cu adeverința de salariu nr. 162 emisă de SC C.I.Z. SRL și fotocopia

carnetului de muncă, completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele lui B.M. autoturismul marca D.S. seria șasiu X9 în

valoare de 23.666,51 de lei, conform avizului de plată nr. 337946 din 10

februarie 2004.

Nu s-a putut stabili

dacă semnătura debitorului de pe "Contractul de credit nr. 29 din 06

februarie 2004", semnătura debitorului de pe "Graficul de rambursare

credit nr. 1947001" a fost sau nu executată de către B.M. sau M.C.M., dar

scrisul de pe "cererea de deschidere cont către B.T." și de pe

documentele intitulate "specimen de semnături - persoane fizice"

purtând sigla B.T. întocmite pe numele B.M. (din 09 februarie 2004) a fost

executat de M.C.M.

Învinuitul I.P.A. a

arătat că a locuit la domiciliul lui B.M., la bancă a mers cu acesta și o

femeie, despre care a arătat că ar fi fost M.C.M. A semnat actele de la dosarul

de credit, nu a fost angajat la SC C.I.Z. SRL, iar adeverința de salariu falsă

a fost adusă de femeia respectivă.

Nu s-a putut stabili

dacă semnăturile girantului plătitor de pe fiecare filă a Contractului de

credit nr. 29 din 06 februarie 2004, au fost sau nu executate de I.P.A.

13) Învinuitul D.I. a

obținut un credit auto în sumă de 13.000 de lei prin contractul de credit nr.

43 din 13 februarie 2004.

Aceasta a prezentat

la bancă adeverința de salariu nr. 172 din 10 februarie 2004, emisă de SC

P.C.Z. SRL și fotocopia carnetului de muncă, completate în fals, iar ca girant

a fost C.I.C. cu adeverință de salariu nr. 106 din 10 februarie 2004, emisă de

SC C.S.C. SRL. și fotocopie carnet de muncă, completate în fals.

Cu creditul obținut a

fost achiziționat pe numele lui D.I. autoturismul D. seria X10 în valoare de

17.848.20 de lei cu avizul de plată nr. 338075 din 10 februarie 2004.

Învinuitul D.I. a

arătat că, în anul 2004, a cunoscut-o pe M.C.M., a semnat contractul de credit

și a prezentat o adeverință