2ri-111/14 — Intentarea procesului de insolvabilitate

Prima instanţă: A.Corcenco dosarul nr. 2ri-111/2014 DECIZIE 03 septembrie 2014 mun.

Chişinău Colegiul civil, comercial şi de contencios administrativ lărgit al Curţii Supreme de Justiţie în componenţă: Preşedintele şedinţei, judecătorul Galina Stratulat Judecătorii Iurie Bejenaru, Dumitru Mardari Iuliana Oprea şi Valentina Clevadî examinînd recursul declarat de banca comercială ,,Banca de Finanţe şi Comerţ” societate pe acţiuni, în cadrul dosarului de insolvabilitate la cererea băncii comerciale ,,Banca de Finanţe şi Comerţ” societate pe acţiuni privind intentarea procesului de insolvabilitate faţă de debitorul societate cu răspundere limitată ,,Nistor”, împotriva hotărîrii Curții de Apel Bălţi din 23 iunie 2014 prin care a fost respinsă cererea introductivă depusă de banca comercială ,,Banca de Finanţe şi Comerţ” societate pe acţiuni, privind intentarea procesului de insolvabilitate faţă de debitorul societate cu răspundere limitată „Nistor” şi încheierii Curţii de Apel Bălţi din 04 iunie 2014 prin care a fost modificat termenul de examinare a pricinii, c o n s t a t ă La 30 mai 2014, BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA s-a adresat în instanţa de insolvabilitate cu cerere introductivă privind intentarea procesului de insolvabilitate față de debitorul SRL ,,Nistor”.

În motivarea cererii a indicat că pe parcursul anului 2006 SRL „Nistor” în baza contractelor de credit nr. 34 din 12 ianuarie 2006 cu termenul de scadență la 11 ianuarie 2011 şi nr. 61 din 22 decembrie 2006 cu termenul de scadenţă la 21 decembrie 2011, a obținut de la BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA credite în sumă totală de 4 600 000 lei. Susţine că debitorul SRL „Nistor” începînd cu anul 2009 a încetat să efectueze plăţile conform contractelor de credit enunţate, iar în legătură cu restanţele apărute şi neexecutarea obligaţiilor contractuale, SA „Banca de Finanţe şi Comerţ” s-a adresat în instanţă de judecată.

1 În acest sens, indică că prin hotărîrea Judecătoriei Economice de Circumscripţie din 30 ianuarie 2012 s-a dispus încasarea de la SRL ,,Nistor” în beneficiul BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA a sumei de 5 946 263.96 lei, hotărîre menţinută prin decizia Curţii de Apel Bălţi din 11 decembrie 2012 şi încheierea Curţii Supreme de Justiţie din 22 mai 2013. Menţionează că la 27 februarie 2013, în urma depunerii cerereii de creditorul BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA, executorul judecătoresc Bordeianu Marcela, prin încheiere a dispus intentarea procedurii de executare silită a documentelor executorii emise în temeiul hotărîrii Judecătoriei Economice de Circumscripţie din 30 ianuarie 2012 de încasare a sumei de 5 946 263,96 lei, respectiv SRL „Nistor” a fost informat de către executorul judecătoresc despre înaintarea spre executare a titlului executoriu, fapt confirmat prin dovada de recepţie a încheierii de intentare a procedurii de executare, cît şi de însăşi contestarea ulterioară de către SRL „Nistor” a actelor emise de executorul judecătoresc, fapt ce atestă în baza art. 19 alin. (2) al Legii insolvabilităţii, notificarea prealabilă a debitorului SRL „ Nistor”.

Invocă că în cadrul procedurii de executare s-a constatat că SRL „Nistor” nu dispune de mijloace băneşti la conturile bancare deschise şi gestionate de societate, însă dispune de active-bunuri imobile şi anume: bunul imobil situat în or. Edineţ, str. 31 august, 8b, nr. cadastral 4101216.156.01, ipotecat la BC ,,Moldinkombank”SA; bunul imobil situat în or. Edineţ, str. Şoseaua Bucovinei, 66 nr. cadastral 4101208.209.01.02, ipotecat la BC ,,Moldinkombank”SA; bunul imobil situat în or. Edineţ, str. Gorkii, 16/a, nr. cadastral 4101215.096.01, ipotecat la BC ,,Banca de Economii” SA; bunul imobil situat în or. Edineţ, str. 31 august, 8a, nr. cadastral 4101000.614 şi 4101000.614.01.001, ipotecat la BC ,, Banca de Economii”SA; bunul imobil situat în r. Edineţ, or.

Cupcini, str. Chişinăului, 1/a, nr. cadastral 4102000.191.01, ipotecat la BC ,,Banca de Economii” SA; bunul imobil – terenul situat în or. Edineţ, str. Independenţei, 88A, nr. cadastral 4101000.614, liber de ipotecă. Afirmă că debitorul SRL ,,Nistor” de la sfîrşitul anului 2012 nu are activitate economică, iar în cadrul procedurii de executare s-au prezentat contractele de arendă asupra bunurilor imobile situate în or. Edineţ, din str. 31 August, 8b, nr. cadastral 4101216.156.01 şi din str. Şoseaua Bucovinei, 66 nr. cadastral 4101208.209.01.02 şi s-a declarat de gestionarii debitorului SRL ,,Nistor” că nu dispune de o altă activitate.

De asemenea indică că în urma licitației petrecute la 23 aprilie 2014, în cadrul procedurii de executare au fost comercializate trei imobile indicate supra şi ipotecate la BC ,,Banca de Economii” SA, iar în rezultatul distribuirii sumelor obţinute la licitaţii, după scăderea sumei obligaţiilor creditorului ipotecar BC ,,Banca de Economii” SA şi a cheltuielilor aferente procedurii de executare, BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA i-a revenit suma de 865 146.66 lei. 2 Mai susţine că în prezent datoria SRL ,,Nistor” faţă de BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA constituie 5 081 117.30 lei.

Suplimentar, indică că din informaţiile pe care le deţin, activitatea SRL „Nistor” este gestionată în baza unor procuri, eliberată pe numele Violetei Nistor, asociată a SRL „Nistor”, care de asemenea este şi fondator şi administrator a SRL „Neoservice”, iar administratorul SRL „Nistor”, Nistor Ivan o perioadă îndelungată se află în afara hotarelor Republicii Moldova şi respectiv, nu gestionează nemijlocit activitatea întreprinderii. Consideră că în prezent debitorul SRL ,,Nistor”, dispunînd de patrimoniu şi active, fiind în supraîndatorare şi în incapacitate de plată, nu poate rambursa creanţele existente şi în conformitate cu art. 175 CPC, art. 24 a Legii insolvabilităţii nr. 149 din 29 iunie 2012, sunt necesare aplicarea măsurilor de asigurare, întru prevenirea modificării stării bunurilor debitorului.

Cere, BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA, admiterea cererii introductive şi intentarea procedurii de insolvabilitate faţă de SRL „Nistor” prin aplicarea procedurii de faliment şi aplicarea măsurilor de asigurare.

Prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 03 iunie 2014, a fost admisă spre examinare cererea introductivă depusă de creditorul BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA cu privire la intentarea procesului de insolvabilitate faţă de SRL „Nistor” şi în scopul prevenirii modificării stării bunurilor SRL „Nistor” în perioada de pînă la intentarea procesului de insolvabilitate a fost dispusă aplicarea măsurilor de asigurare, fiind numit în calitate de administrator provizoriu al debitorului ÎI „Bîtco Vladislav”, s-a obligat debitorul (organele de conducere ale debitorului) ca în perioada de observaţie deciziile privind gestionarea patrimoniului să fie luate doar cu acordul prealabil al administratorului provizoriu, s-a aplicat sechestru asupra bunurilor debitorului, mijloacelor băneşti şi pe corespondenţa comercială, s-a suspendat executarea silită şi urmăririle individuale ale creditorilor asupra bunurilor debitorului, s-a suspendat curgerea prescripţiei dreptului de a cere executarea silită a creanţelor contra debitorului, s-a interzis debitorului (organelor de conducere a debitorului) să înstrăineze bunurile sale fără învoirea expresă a administratorului provizoriu.

S-a obligat organele de conducere a debitorului să prezinte toate actele şi informațiile solicitate de administratorul provizoriu. S-a obligat administratorul provizoriu să notifice imediat despre aplicarea măsurilor de asigurare registrele publice pentru a fi sistate orice acţiuni cu bunurile debitorului şi s-a stabilit examinarea raportului administratorului provizoriu cu privire la intentarea procesului de insolvabilitate pentru 14 iulie 2014, ora 11.00. Prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 04 iunie 2014, s-a modificat termenul de examinare a pricinii stabilit prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 03 iunie 2014 şi s- 3 a fixat examinarea pricinii pentru 23 iunie 2014 ora 9.00.

Prin hotărîrea Curţii de Apel Bălţi din 23 iunie 2014, a fost respinsă cererea introductivă înaintată de către BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA cu privire la intentarea procesului de insolvabilitate faţă de SRL „Nistor” şi s-au revocat măsurile de asigurare aplicate faţă de SRL „Nistor” prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 03 iunie 2014. La 07 iulie 2014, în termenul prevăzut de lege, BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA a depus recurs împotriva hotărîrii Curţii de Apel Bălţi din 23 iunie 2014 şi încheierii Curţii de Apel Bălţi din 04 iunie 2014, solicitînd casarea acestora şi emiterea unei noi hotărîri de admitere a cererii de intentare a procesului de insolvabilitate faţă de debitorul SRL ,,Nistor”, inițierea procedurii de faliment, cu aplicarea măsurilor de asigurare faţă de debitorul SRL ,,Nistor”.

În susținerea recursului cu referire la încheierea contestată a invocat că, instanța de insolvabilitate a aplicat eronat normele de drept material și procedural. În acest sens a menționat că, motivele invocate contravin materialelor pricinii, deoarece referinţa debitorului SRL ,,Nistor” a fost semnată la 05 iunie 2014 şi depusă la 09 iunie 2014, iar referinţa suplimentară a debitorului SRL ,,Nistor” a fost semnată la 09 iunie 2014 şi nu a fost înregistrată în cancelaria Curţii de Apel Bălţi în ordinea stabilită, cu atît mai mult că referinţele enunţate nu au fost semnate de o persoană împuternicită şi urmau a fi restituite. Totodată, prin încheierea din 04 iunie 2014 de schimbare a termenului de examinare a pricinii din 14 iulie 2014 în 23 iunie 2014, sunt încălcate drepturile părţilor pentru a decide asupra unei tranzacţii de împăcare, fiind lipsiţi cu mai mult de trei săptămîni de termenul legal de observaţie a debitorului SRL ,,Nistor”.

Suplimentar a indicat că încheierea contestată a fost emisă ilegal deoarece nicio parte a procesului nu a invocat prin referinţele depuse modificarea datei şedinţei de judecată, or data emiterii încheierii este dată anterioară zilei depunerii de SRL ,,Nistor” a referinței semnate la 05 iunie 2014 şi depusă în instanţă la 09 iunie 2014 şi a celei suplimentare din 09 iunie 2014. În susținerea recursului cu referire la hotărîrea contestată a invocat că, concluziile instanței de insolvabilitate sunt în contradicţie cu circumstanţele cauzei, fiind aplicate eronat normele de drept material.

În acest sens a menționat că, instanţa de insolvabilitate nu a luat în consideraţie faptul că raportul financiar pentru anul 2013 a SRL ,,Nistor” a fost anexat la materialele dosarului în lipsa semnăturilor conducătorului întreprinderii, contabilului-şef şi aplicării ştampilei de către Biroul Naţional de Statistică, ceea ce contravine art. 36 al Legii contabilităţii şi nu poate servi ca probă în dosar. Totodată, în confirmarea că debitorul SRL ,,Nistor” nu activează şi se află în 4 incapacitate de plată, serveşte certificatul nr. 85 din 10 iunie 2014 privind neprezentarea bilanţului contabil pentru anul de activitate 2013, precum şi alte rapoarte statistice, eliberat de Direcţia pentru Statistică a raionului Edineţ.

Susține că, este evident că raportînd activele în valoare de 10 185 000 lei cu pasivele în mărime de 26 124 239 lei, denotă faptul că debitorul în aceste condiţii este supraîndatorat. Conform art. 8 din Legea insolvabilităţii nr. 149 din 29 iunie 2012, hotărârile şi încheierile instanţei de insolvabilitate pot fi atacate cu recurs în termen de 15 zile calendaristice din data pronunţării. Judecînd recursul declarat de BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA împotriva hotărîrii date de instanța de insolvabilitate, în limitele invocate în recurs, Colegiul civil, comercial şi de contencios administrativ lărgit al Curţii Supreme de Justiţie ajunge la concluzia de a respinge recursul şi a menţine hotărîrea Curții de Apel Bălţi din 23 iunie 2014 şi închierea din 04 iunie 2014 din următoarele considerente.

În conformitate cu art. 445 alin.(1) lit.a) CPC, instanţa, după ce judecă recursul, este în drept să respingă recursul şi să menţină decizia instanţei de apel şi hotărîrea primei instanţe, precum şi încheierile atacate cu recurs. În conformitate cu art. 356 CPC, cererea de declarare a insolvabilităţii se judecă în instanţă conform normelor generale din acest cod, cu excepţiile şi completările stabilite în legislaţia insolvabilităţii. Potrivit art. 1 alin. (4) al Legii insolvabilităţii nr. 149 din 29 iunie 2012, în vigoare din 14 martie 2013, procesul de insolvabilitate se desfăşoară în conformitate cu prevederile Codului de procedură civilă şi cu cele ale prezentei legi. Din materialele cauzei s-a constatat că, la 30 mai 2014, creditorul BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA a depus cerere introductivă cu privire la intentarea procedurii de insolvabilitate față de SRL ,,Nistor”.

Prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 03 iunie 2014, a fost admisă spre examinare cererea introductivă depusă de creditorul BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA cu privire la intentarea procesului de insolvabilitate faţă de SRL „Nistor” şi în scopul prevenirii modificării stării bunurilor SRL „Nistor” în perioada de pînă la intentarea procesului de insolvabilitate a fost dispusă aplicarea măsurilor de asigurare, fiind numit în calitate de administrator provizoriu al debitorului ÎI „Bîtco Vladislav”. Prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 04 iunie 2014, s-a modificat termenul de examinare a pricinii stabilit prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 03 iunie 2014 şi s- a fixat examinarea pricinii pentru 23 iunie 2014 ora 9.00.

Prin hotărîrea Curţii de Apel Bălţi din 23 iunie 2014, a fost respinsă cererea introductivă înaintată de către BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA cu privire la 5 intentarea procesului de insolvabilitate faţă de SRL „Nistor” şi au fost anulate măsurile de asigurare aplicate faţă de SRL „Nistor” prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 03 iunie 2014. Totodată, instanța de insolvabilitate cu certitudine a constatat că, potrivit raportului financiar pentru anul 2013 prezentat de SRL „Nistor”, Biroului Naţional de Statistică, s-a indicat că activele bilanţului societăţii constau din: a) active materiale pe termen lung în valoare totală de 24 835 676 lei; b) stocuri de mărfuri şi materiale în valoare de 901 106 lei; c) creanţe pe termen scurt (aferente facturilor comerciale) în valoare de 382 958 lei; d) mijloace băneşti în contul întreprinderii şi în valoare de 4 500 lei, iar în total active în valoare de 26 124 240 lei.

La fel, raportul enunţat indică că pasivele bilanţului SRL „Nistor” constau din: a) capitalul statutar şi suplimentar în valoare de 6 228 598 lei; b) datorii către buget inclusiv impozitul pe venit în valoare de 17 587 lei; c) datorii financiare, comerciale şi alte datorii calculate pe termen scurt în valoare de 19 878 054 lei, iar în total pasive în valoare de 26 124 239 lei.

Colegiul civil, comercial şi de contencios administrativ lărgit al Curţii Supreme de Justiţie consideră că, prima instanţă corect a ajuns la concluzia de respingere a cererii introductive înaintată de către BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA cu privire la intentarea procesului de insolvabilitate faţă de SRL „Nistor”, fiind anulate măsurile de asigurare aplicate faţă de SRL „Nistor” prin încheierea Curţii de Apel Bălţi din 03 iunie 2014. Conform art. 10 din Legea insolvabilităţii nr. 149 din 29 iunie 2012, în vigoare din 14 martie 2013, intentarea unui proces de insolvabilitate presupune existenţa unui temei. Temeiul general de intentare a unui proces de insolvabilitate constă în incapacitatea de plată a debitorului.

Temeiul special de intentare a unui proces de insolvabilitate constă în supraîndatorarea debitorului în cazul în care acesta este persoană juridică responsabilă de creanţele creditorilor în limitele patrimoniului său. În acest caz, la baza evaluării patrimoniului debitorului trebuie pusă continuarea activităţii lui dacă acest fapt este posibil. În acest sens, se va reţine că pentru intentarea procesului de insolvabilitate, legiuitorul a prevăzut un temei general care constă din incapacitatea de plată a debitorului, iar la caz, se constată că creditorul BC „Banca de Finanţe şi Comerţ” SA nu a prezentat instenţei probe care ar demonstra cu certitudine faptul că există pericolul intrării debitorului SRL ,,Nistor” în incapacitate de plată şi imposibilitatea executării la scadenţă a obligaţiilor pecuniare faţă de creditori.

Or, după cum rezultă din raportul financiar pentru anul 2013, valoarea pasivelor nu depăşeşte valoarea activelor şi respectiv, invocarea de către SA „Banca de Finanţe şi Comerţ” a incapacităţii de plată de către SRL „Nistor” nu poate fi considerată ca 6 dovedită. Remarcă Colegiul că în baza hotărîrii Judecătoriei Economice de Circumscripţie din 30 ianuarie 2012, SA „Banca de Finanţe şi Comerţ” este un creditor asigurat, iar rambursarea datoriilor faţă de aceasta fiind în mod suficient garantată prin contractul de gaj încheiat între părţi, astfel beneficiind de opţiunea reală să-şi exercite oricând drepturile de creditor gajist prin preluarea bunurilor în folosinţă, posesie şi dispoziţie în condiţiile Legii cu privire la gaj sau ipotecă, mai mult decît atît, hotărîrea enunţată se află în proces de executare, nefiind emisă o încheiere de încetare a procesului din motivul lipsei bunurilor imobile sau mobile şi/sau imposibilităţii executării hotărîrii.

În această ordine de idei, este cert că creditorul SA „Banca de Finanţe şi Comerţ” nu s-a încadrat şi în sensul prevederilor art. 18 alin. (1) ale aceleiași Legi, care direct indică că creditorul poate depune cerere introductivă dacă are un interes legitim în intentarea procesului de insolvabilitate şi îşi poate argumenta creanţele şi temeiurile de intentare a procesului de insolvabilitate, în acest sens nefiind prezentate probe incontestabile.

Nu pot fi reţinute argumentele recurentului cu referire la faptul că instanţa de insolvabilitate a pus la baza hotărârii, referinţa debitorului SRL „Nistor” din 23 iunie 2014 care a fost depusă cu încălcarea art. 28 alin. (2) al Legii insolvabilităţii, şi anume, referinţa debitorului a fost depusă cu depăşirea termenului şi în lipsa împuternicirilor reprezentantului prin procură a SRL „Nistor”, Violeta Nistor, deoarece reieşind din actele cauzei, se confirmă că debitorul a depus referinţă faţă de cererea introductivă la 05 iunie 2014, 09 iunie 2014 şi respectiv la 23 iunie 2014 suplimentul la referinţa din 09 iunie 2014 şi a anexat toate actele necesare, fapt ce respinge argumentele recurentului invocate în acest sens.

La caz, nu poate constitui temei de admitere a recursului şi de casare a hotărârii recurate şi argumentul recurentului cu referire la respingerea de către instanţă a demersului de anexare la materialele pricinii a raportului financiar pe anul 2013 prezentat de SRL ,,Nistor”, din motiv că la supimentul la referinţa din 05 iunie 2014, debitorul SRL ,,Nistor” a anexat rapoartele financiare pentru anii 2012 şi 2013. Prin urmare, în conformitate cu art. 28 alin. (3) al Legii insolvabilităţii, care indică că dacă, în urma examinării referinţei, constată că debitorul nu este în stare de insolvabilitate, instanţa de insolvabilitate respinge cererea introductivă, care va fi considerată ca lipsită de orice efect chiar de la înregistrare.

Cu referire la încheierea contestată din 04 iunie 2014, Colegiul consideră că a fost adoptată cu respectarea art. 191 CPC şi urmează a fi menţinută. În acest sens, nu pot fi reţinute şi se resping agumentele invocate în cererea de recurs, precum că referinţa nu a fost semnată de către persoana împuternicită, nu a fost solicitat prin referinţă schimbarea termenului de examinare a pricinii şi că referinţa din 23 iunie 2014 a fost depusă peste termenul indicat la art. 28 alin. (2) al Legii 7 insolvabilităţii, deoarece contravin materialelor pricinii, or, prin depunerea la 09 iunie 2014 a referinţei prin intermediul cancelariei Curţii de Apel Bălţi, SRL ,,Nistor” a solicitat examinarea referinţei şi demersului de încetare a procesului, în termeni cît mai restrînşi, invocînd ca temei punerea în pericol a activităţii întreprinderii şi prejudicierea reputației comerciale.

În circumstanţele stabilite şi în raport cu prevederile legale menţionate, Colegiul civil, comercial şi de contencios administrativ lărgit al Curţii Supreme de Justiţie consideră corectă soluţia primei instanţe expusă în hotărîrea din 23 iunie 2014 de respingere a cererii introductive depuse de BC ,,Banca de Finanţe şi Comerţ” SA privind intentarea procesului de insolvabilitate faţă de debitorul SRL „Nistor” şi în încheierea din 04 iunie 2014 prin care a fost modificat termenul de examinare a pricinii. Argumentele invocate de către recurent în cererea de recurs, fiind apreciate în coroborare cu probele administrate, nu pot servi temei pentru admiterea recursului în sensul declarat. Din considerentele menţionate Colegiul ajunge la concluzia de a respinge recursul şi de a menţine hotărîrea şi încheierea contestată.

În conformitate cu art. 445 lit. a) CPC, Colegiul civil, comercial şi de contencios administrativ al Curţii Supreme de Justiţie, d e c i d e : Se respinge recursul declarat de banca comercială ,,Banca de Finanţe şi Comerţ” societate pe acţiuni. Se menţine hotărîrea Curţii de Apel Bălţi din 23 iunie 2014 şi încheierea din 04 iunie 2014, în cadrul dosarului de insolvabilitate a societăţii cu răspundere limitată ,,Nistor”. Decizia este irevocabilă din momentul emiterii. Preşedintele şedinţei, judecătorul Galina Stratulat Judecătorii Iurie Bejenaru Dumitru Mardari Iuliana Oprea Valentina Clevadî 8