1ra-1865/21 — art. 42 alin. 5 , 46, 239 alin. 2 lit. a CP

1ra-1865/21 — art. 42 alin. 5 , 46, 239 alin. 2 lit. a CP (Curtea Supremă de Justiție, 2022)

Dosarul nr. 1ra-1865/21

1-18133094-01-1ra-24082021

Curtea Supremă de Justiție

D E C I Z I E

29 martie 2022 mun. Chișinău

Colegiul penal lărgit al Curții Supreme de Justiție în componența:

Președinte – Timofti Vladimir,

Judecători – Toma Nadejda, Țurcan Anatolie, Cobzac Elena, Plămădeală

Ghenadie,

a judecat, fără citarea părților, în baza materialelor cauzei, recursul

ordinar declarat de către avocatul Bondarenco Oleg în numele inculpatului

Helber Ion, împotriva deciziei Colegiului penal al Curții de Apel Chișinău din

16 iunie 2021, în cauza penală în privința lui

Helber Ion Ruslan, născut la

xxxxx, originar din xxxxx, cu viza de domiciliu

în xxxxx, locuiește xxxxx.

Termenul de examinare:

Prima instanță: 19.02.2018 – 10.01.2020;

Instanța de apel: 30.01.2020 – 16.06.2021;

Instanța de recurs: 24.08.2021 – 29.03.2022.

A C O N S T A T A T:

10 ianuarie 2020, Helber Ion a fost recunoscut vinovat și condamnat în baza

art. 42 alin. (5), 46, 239 alin.(2) lit. a) Cod penal, fiindu-i stabilită pedeapsa sub

formă de închisoare pe un termen de 4 (patru) ani, cu privarea de dreptul de a

ocupa orice funcții sau de a exercita activități în domeniul

financiar-bancar pe un termen de 3 (trei) ani, cu executarea pedepsei în

penitenciar de tip semiînchis.

Acțiunea civilă înaintată de B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. împotriva

lui Helber Ion cu privire la încasarea prejudiciului material, a fost respinsă ca

neîntemeiată.

A fost respinsă solicitarea acuzării cu privire la încasarea din contul lui

Helber Ion în beneficiul statului a cheltuielilor judiciare în sumă de 3817,22 lei.

Helber Ion a săvârșit infracțiunea de participare în calitate de complice la

1

săvârșirea infracțiunii de acordare a creditelor cu încălcarea intenționată a

regulilor de creditare, în cadrul unui grup criminal organizat în următoarele

circumstanțe:

În perioada anilor 2013-2014, urmărind scopul acordării creditelor cu

încălcarea intenționată a regulilor de creditare, specialistul superior credite în

cadrul filialei Chișinău - Centru a B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., amplasată

în mun. Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt 182 - Helber Nelea (condamnată

prin sentința Judecătoriei Chișinău (sediul Buiucani) din 13.03.2018), întru

realizarea intenției infracționale comune, a creat în prealabil o reuniune

stabilă de persoane în următoarea componență: Helber Ion, Alii Igor

(condamnat prin sentința Judecătoriei Chișinău (sediul Buiucani) din

06.07.2018), alte persoane în privința cărora cauza penală a fost disjungată

precum și alte persoane nestabilite de organul de urmărire penală, care

activau conform planului bine determinat de activitate infracțională, ce

includeau acțiunile de identificare a persoanelor, prezentarea acestora la

instituția financiară, acordarea ilegală a creditelor pe numele acestora, cu

ulterioara obținere de către membrii grupării criminale respective a

beneficiilor materiale.

Prin urmare, în perioada 2013 - 14.11.2014, Helber Ion împreună și prin

înțelegere prealabilă cu membrul grupării criminale respective Helber Nelea,

de la care și cunoștea cu certitudine despre faptul posibilității acordării ilegale

a creditelor în termeni restrânși, urmărind scopul de a obține un beneficiu

material pentru sine sau pentru altul, și anume de a obține credite pe numele

mai multor persoane, a contribuit la săvârșirea infracțiunii respective prin

sfaturi și acordare de mijloace, care s-au exprimat prin faptul că Helber Ion a

identificat mai multe persoane, pe care le ademenea și convingea prin diferite

motive, inclusiv inducerea în eroare asupra acțiunilor de fapt care aveau loc și

ulterior asigura prezența acestora la filiala Chișinău - Centru a

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., unde în continuare specialistul superior

credite Helber Nelea, încălcând intenționat regulile de creditare instituite

prin: art. 32 al Legii nr. 550 din 21.07.1995 privind instituțiile financiare;

pct. 2.1., 3.5, 4.2., 4.2.2.2. ale Regulamentului nr. 153 din 25.12.1997 al B.N.M.

cu privire la activitatea de creditare a băncilor care operează în Republica

Moldova; prevederile Capitolului VII privind „Ordinea de obținere a dosarelor

de credit” din Manualul privind dirijarea riscurilor, aferente creditelor

acordate persoanelor fizice, aprobat prin decizia Consiliului B.C.

„Moldova-Agroindbank” S.A. din 07 octombrie 2013; pct. 2.15 și pct. 6.1.1

din Normele privind evidența operațiunilor de creditare, aprobate prin decizia

Consiliului B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. din 25 martie 2013; pct. 1.6.3 și

2.2.6 din Programul de prezentare a produsului „Card de credit pentru

persoane fizice”, aprobat prin decizia Consiliului B.C. „Moldova-Agroindbank”

S.A. din 28 august 2013; pct. 6.1.22 din Politica de utilizare acceptabilă a

resurselor informaționale, aprobată prin decizia Consiliului B.C.

„Moldova-Agroindbank” S.A. din 02 noiembrie 2009 și prevederile punctelor

4.3 - 4.8, 4.15, 4.17, 4,18, 4.28, 4.30 și 4.31 din Descrierea postului de muncă

aprobată prin decizia Consiliului B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. din 29 iunie

2

2009, cu modificări din 24 decembrie 2012, fără a solicita și primi de la

potențialii beneficiari de credite, a setului complet de documente necesare

acordării creditului, fără a efectua verificarea activității economico-financiare

în scopul aprecierii credibilității clienților de rambursare a creditelor, precum

și fără a procesa pachetul de acte prin aplicația „Retail Loan Application”

(RLA) pentru aprobare, etc., folosind neautorizat parola directorului filialei, a

introdus datele persoanei în sistemul automatizat al băncii „SAB Globus/24”și

astfel a acordat ilegal credite în diferite sume pe numele persoanelor aduse la

instituția financiară respectivă de către Helber Ion, care la rândul său a

beneficiat de mijloacele financiare acordate în calitate de credit.

În astfel de circumstanțe, în perioada respectivă au fost acordate ilegal

credite de tip „Multiopțional” pe numele cet. Cocarcea Ion (Helber Ion) la data

de 02.07.2013, în sumă de 30 000 lei și la data de 25.10.2013 pe numele cet.

Semion Vadim în sumă de 25 000 lei, precum și credite de tip „Carduri de

credit pentru persoane fizice” pe numele următoarelor persoane: la

22.10.2013 cet. Simion Leonid în sumă de 30 000 lei; la 29.10.2013 cet.

Cocarcea Grigore în sumă de 30 000 lei; la 05.12.2014 cet. Bujulea Viorel în

sumă de 30 000 lei; la 10.12.2013 cet. Andronic Constantin în sumă de 30 000

lei; la 12.12.2013 cet. Galben Vasile în sumă de 30 000 lei.

Prin urmare, prin mijloacele financiare care au fost acordate ilegal, la

conturile acestor persoane în calitate de credite, a beneficiat inclusiv Helber

Ion, iar ca urmare a acțiunilor ilegale săvârșite de către Helber Ion, au fost

cauzate B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. daune în proporții deosebit de mari

în sumă totală de 205 000 lei.

Astfel, inculpatul Helber Ion a săvârșit infracțiunea, prevăzută de art. 42

alin.(5), art. 46 și art. 239 alin.(2) lit. a) Cod penal - complicitate la acordarea

creditelor cu încălcarea intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de

acordare a împrumuturilor sau normelor de prudență financiară, cauzând

instituției financiare daune în proporții deosebit de mari, acțiuni săvârșite de

către un grup criminal organizat.

contestat sentința cu apel, solicitând casarea acesteia, rejudecarea cauzei și

pronunțarea unei noi hotărâri potrivit modului stabilit pentru prima instanță,

prin care Helber Ion să fie achitat de sub învinuirea înaintată în baza

art. 42 alin.(5), art. 46 și art. 239 alin.(2) lit. a) Cod penal, din motiv că fapta

inculpatului nu întrunește elementele infracțiunii.

3.1. În motivarea apelului a indicat că, soluția primei instanțe privind

stabilirea vinovăției lui Helber Ion este contradictorie cu probatoriul

administrat în prezenta cauză. Potrivit rechizitoriului, lui Helber Ion i-a fost

imputată fapta pretins infracțională, manifestată prin identificarea și

convingerea lui Cocarcea Ion (Helber Ion), Semion Vădim, Simion Leonid.

Cocarcea Grigore, Bujulea Viorel, Andronic Constantin și Galben Vasile în

vederea primirii pe numele acestora a unor credite din partea B.C.

„Moldova-Agroindbank” S.A., iar după primirea de către persoanele sus-vizate

a creditelor în suma totală de 205 000 lei, aceste mijloace bănești au fost

însușite de către Helber Ion și/sau alte persoane din cadrul pretinsului grup

3

criminal organizat.

A menționat partea apărării, că prima instanță a adoptat o soluție

contradictorie declarațiilor martorilor audiați pe parcursul examinării cauzei,

care au declarat că, despre posibilitatea de a primi creditul de la

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. și despre ce acțiuni anume urmează să

întreprindă, au fost informați de către Helber Nelea, dar nu de către Helber

Ion. Mai mult, toate acțiunile eventualilor beneficiari a creditelor au fost

dirijate și coordonate de către Helber Nelea, și nu de Helber Ion.

Partea apărării a susținut că, unica atribuție a lui Helber Ion la

circumstanțele cauzei, constă în aceea că Helber Nelea a făcut cunoștința cu

majoritatea persoanelor (beneficiarii creditelor, indicați în actul de învinuire)

prin intermediul lui Helber Ion, persoane care circulau cu diferite ocazii

împreună cu Helber Ion în satul lui de baștină. Astfel, faptul că beneficiarii de

credite erau din localitatea de baștină a lui Helber Ion nu poate fi pus la baza

implicării lui nemijlocite în fraude bancare, în special în cazul când beneficiarii

de credite au indicat că obținerea creditului le-a fost sugerată de Helber Nelea,

care este soția acestuia.

De asemenea, partea apărării a invocat că, din conținutul declarațiilor

martorilor audiați în cadrul cauzei penale, rezultă că posibilitatea primirii

creditului de la B.C. „Moldova-Agroinbank” S.A., le-a fost comunicată (le-a fost

propusă) de către Helber Nelea și nu de către Helber Ion.

Prin urmare, declarațiile martorilor sunt contradictorii concluziei

primei instanțe precum că, acțiunile de complicitate a lui Helber Ion au

constat în faptul că acesta a favorizat săvârșirea infracțiunii de către Helber

Nelea, făcându-i cunoștință cu persoanele fizice pe numele cărora au fost

eliberate credite, persoane care sunt consătenii acestuia și care aveau

încredere în el, precum și prin faptul că le asigura martorilor respectivi

transportarea pînă la sediul băncii cu automobilul personal pentru

contractarea creditelor.

Cu referire la probatoriu, partea apărării a subliniat, că atât la etapa

urmăririi penale, cât și la etapa cercetării judecătorești, nu au fost

administrate probe care ar demonstra că Helber Ion a primit și beneficiat de

creditele indicate în rechizitoriu, cu excepția creditului acordat pe numele său.

Or, prima instanță urma să stabilească în mod obligatoriu ce sume bănești i-au

revenit lui Helber Ion în urma pretinsei activități infracționale, care a fost

modalitatea și circumstanțele în care el ar fi primit aceste sume, precum și

delimitarea clară între sumele creditelor acordate și sumele ce i-au revenit

nemijlocit lui Helber Ion.

În susținerea argumentării în continuare, partea apărării a invocat că, la

adoptarea soluției, prima instanță a reținut neîntemeiat drept probe în

prezenta cauză penală sentințele de condamnare în privința lui Helber Nelea

și Alii Igor, acuzați în săvârșirea aceleiași infracțiuni, dar în cauze penale

separate. Sentințele menționate nici nu au fost anexate la materialele cauzei și

nici cercetate în prima instanță. Mai mult, partea apărării a susținut că, Helber

Nelea și Alii Igor nu au fost audiați ca martori în cadrul prezentei cauze

penale, fapt ce a privat apărarea de posibilitatea ascultării și interogării lor pe

4

marginea acuzației aduse lui Helber Ion.

A concluzionat partea apărării că, prima instanță a încălcat dreptul lui

Helber Ion la un proces echitabil prin condamnarea lui Helber Ion în baza

declarațiilor Helber Nelei și lui Alii Igor (tratați în calitate de complice) date în

cadrul procedurii prevăzute de art. 364/1 Cod de procedură penală, pentru

obținerea unei pedepse penale reduse.

La fel, cu referire la probatoriu a subliniat că, în materialele cauzei

lipsesc probe care i-ar incrimina faptul că Helber Ion acționa / conlucra în

cadrul grupului criminal organizat care ar corespunde condițiilor legale

sus-menționate. Urmau a fi stabilite mai multe acțiuni ale inculpatului

săvârșite în cadrul sau în interesul grupului criminal organizat, or probatoriul

administrat în cursul examinării cauzei demonstrează că Helber Ion nu a

săvârșit fapta infracțională imputată.

Partea apărării a mai indica că, Helber Ion nu este subiectul infracțiunii

incriminate deoarece nu deține calitate specială de angajat (funcționar) al

instituției financiare cu atribuții în domeniul acordării creditelor, aplicării

regulilor de creditare și politicilor de acordare a împrumuturilor.

vătămată și parte civilă, Recean Stela, a contestat sentința cu apel, solicitând

casarea parțială a acesteia, în partea laturii civile, rejudecarea cauzei și

pronunțarea în această parte a unei noi hotărâri potrivit modului stabilit

pentru prima instanță, prin care acțiunea civilă să fie admisă și dispusă

încasarea de la inculpatul Helber Ion în beneficiul

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. prejudiciul material în sumă totală de

282.629,94 lei, drept rezultat al săvârșirii infracțiunii incriminate acestuia.

4.1. În motivarea apelului a indicat, că la adoptarea soluției de

respingere a acțiunii civile, prima instanță greșit a concluzionat că tabelul

prezentat instanței care relevă calculul datoriei, este unul eronat și nu

corespunde sumelor acordate în calitate de credit. Or, în rechizitoriu, partea

acuzării a indicat doar suma de 205 000,00 lei, fiind calculată prin prisma

declarațiilor persoanelor atrase în procesul de creditare frauduloasă. În

esență, această sumă reprezintă doar limitele datoriei setate inițial și/sau

eliberările inițiale de numerar aferente creditării frauduloase.

Astfel, a precizat, că pe lângă suma indicată în rechizitoriu, membrii

grupului criminal organizat, de comun acord cu Helber Ion, au retras sume de

numerar adiționale, de care au beneficiat independent de voința și înștiințarea

debitorilor, care nici nu cunoșteau în ce schemă infracțională au fost atrași de

către inculpat. Astfel, pretențiile băncii nu constituie doar restanțele la credite

acordate fraudulos, ci și dobânzi, penalități și dobânzi de întârziere, aplicate în

conformitate cu prevederile legale.

De asemenea, a menționat că majoritatea martorilor audiați, nu

cunoșteau cuantumul datoriilor înregistrate pe numele acestora, mai mult unii

nu cunoșteau că au fost implicați într-un proces de creditare frauduloasă.

Astfel, declarațiile acestor martori nu pot sta la baza calculului cuantumului

prejudiciului material cauzat care a fost invocat de acuzare în rechizitoriu.

Cu referire la probatoriul administrat, a precizat că prima instanță

5

eronat a reținut hotărârea de condamnare a lui Helber Nelea, prin care

prejudiciului material cauzat băncii a fost deja încasat de la Helber Nelea care

este complicele inculpatului.

În acest sens, a invocat că, prima instanță și-a motivat respingerea

acțiunii civile prin existența hotărârii de condamnare a lui Helber Nelea, însă a

neglijat existența hotărârii de condamnare a lui Alii Igor, care este complicele

lui Helber Ion, sentință prin care a fost admisă integral acțiunea civilă

înaintată de bancă față de Alii Igor și dispusă executarea obligației pecuniare

ale acestuia, în partea ce îi revine.

16 iunie 2021, a fost respins ca nefondat apelul declarat de avocatul

Bondarenco Oleg în numele inculpatului Helber Ion și admis apelul declarat de

reprezentantul B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., Recean Stela, casată parțial

sentința Judecătoriei Chișinău (sediul Buiucani) din 10 ianuarie 2020, în partea

acțiunii civile, cu pronunțarea unei noi hotărâri potrivit modului stabilit pentru

prima instanță, prin care s-a dispus admiterea în principiu a acțiunii civile

înaintate de bancă față de Helber Ion, lăsând ca asupra cuantumului

prejudiciului să se expună instanța de drept comun. În rest, sentința primei

instanțe a fost menținută.

5.1. În urma verificării circumstanțelor de fapt și de drept, cât și a

argumentelor expuse în cererile de apel, instanța de apel a ajuns la concluzia

că vinovăția lui Helber Ion a fost pe deplin dovedită prin probele administrate,

și anume prin: declarațiile reprezentantului părții vătămate

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., audiat sub jurământ în ședința de judecată;

declarațiile martorului Țușca Andrei, audiat sub jurământ în ședința de

judecată; declarațiile martorului Lungu Adrian, audiat sub jurământ în ședința

de judecată; declarațiile martorului Simion Leonid, audiat sub jurământ în

ședința de judecată; declarațiile martorului Galben Vasile, audiat sub jurământ

în ședința de judecată; declarațiile martorului Semion Vadim, audiat sub

jurământ în ședința de judecată; declarațiile martorului Bujulea Viorel, audiat

sub jurământ în ședința de judecată; declarațiile martorului Cocarcea Grigore,

audiat sub jurământ în ședința de judecată; declarațiile martorului Andronic

Angela, audiată sub jurământ în ședința de judecată; procesul-verbal de

examinare a obiectului din 10.01.2018 (vol. II, f.d.79-80); procesul-verbal de

examinare a obiectului din 10.01.2018 (vol. II, f.d.100-101); procesul-verbal de

percheziție din 17.04.2015 (vol. I, f.d.69-70); procesul-verbal de examinare a

obiectului din 18.10.2017 (vol. I, f.d.76); raportul de constatare

tehnico-științifică nr.6373 din 07-08 iulie 2015 (vol. I, f.d.137-143).

Astfel, în cadrul cercetării judecătorești, instanța de apel a constatat cu

certitudine că vinovăția inculpatului Helber Ion în săvârșirea infracțiunii,

prevăzute de art. 42 alin. (5), art. 46 și art. 239 alin. (2) lit. a) Cod penal, se

dovedește prin cumulul de probe administrate și nominalizate supra, care

coroborează între ele și demonstrează incontestabil vinovăția acestuia în

săvârșirea infracțiunii incriminate.

Cu referire la apelul declarat de partea apărării.

Raportând motivele invocate în cererea de apel, instanța de apel a

6

conchis că, argumentele invocate de avocatul Bondarenco Oleg în numele

inculpatului Helber Ion nu și-au găsit confirmare în starea de fapt a prezentei

cauze penale.

Instanța de apel a stabilit că, prevederile art. 239 alin. (2) lit. a) Cod

penal (în redacția valabilă la momentul săvârșirii ultimei fapte prejudiciabile -

14.11.2014) incriminează „acordarea unui credit, împrumut sau

despăgubirii/indemnizației de asigurare cu încălcarea intenționată a legii,

regulilor de creditare, politicilor de acordare a împrumuturilor sau normelor de

prudență financiară, care a cauzat instituției financiare, asociației de economii

și împrumut, organizației financiare nebancare sau asigurătorului daune în

proporții deosebit de mari”.

Totodată, instanța de apel a relevat că, obiectul juridic al acestei

infracțiuni constituie relațiile sociale care implică protecția sistemului bancar

național, precum și interesele persoanelor fizice și juridice (deponenți

bancari) participante activ la acțiunile financiar-bancare din economie.

Latura obiectivă a infracțiunii este formată din acțiunile întreprinse de

către funcționarii instituției bancare la acordarea creditului solicitat de către

persoana fizică ori juridică, cu încălcarea intenționată a regulilor de creditare,

în urma cărora instanței financiar-bancare i se cauzează daune în proporții

mari. Prin acordare de credit se înțelege orice eliberare a mijloacelor bănești

persoanei cu condiția rambursării acestora, a plății dobânzii sau a altor plăți

pentru folosirea acestor mijloace.

Instanța de apel a evidențiat că, politica statului în problemele de

acordare a creditelor ține de competența B.N.M. Potrivit Regulamentului cu

privire la activitatea de creditare a băncilor care operează în Republica

Moldova, aprobat prin hotărârea Consiliului de Administrație al B.N.M. din

25.12.1997 nr. 153 (Monitorul Oficial nr. 8 din 30.01.1998), sunt stabilite

principiile de bază ale activității de creditare a băncilor: stabilirea și

menținerea structurilor organizatorice; orientarea politicii creditoare a

băncii; elaborarea metodelor analitice și procedeelor administrative;

determinarea sistemelor de control adecvate pentru evaluarea, dirijarea și

verificarea riscului care rezultă din activitățile de creditare.

Totodată, fiecare instituție bancară, abilitată cu dreptul de a desfășura

activitate de creditare, stabilește procedeele de executare a acestor prevederi

prin regulamentele sale interne, în care să fie reflectate și definite clar

obligațiunile și responsabilitățile funcționarilor băncii implicați în activitatea

de creditare.

Instanța de apel, a reținut că, potrivit pct. 3.5 din regulamentul

menționat supra, în procesul de aprobare, dreptul de a lua decizii cu privire la

cererile de acordare a creditelor se atribuie unui comitet special de credit,

compus dintr-un anumit număr de membri, dar nu mai puțin de 3 persoane.

Orice tranzacție (contract) de credit poate fi încheiată numai cu avizul a cel

puțin 3 persoane răspunzătoare din cadrul instituției bancare. Acordarea

creditelor este reglementată și de Regulamentul cu privire la creditele mari,

nr.3/09, aprobat prin hotărârea Consiliului de Administrație al B.N.M. din

01.12.1995 (Monitorul Oficial nr. 70 din 14.12.1995).

7

Prin urmare, instanța de apel a reținut că, dispoziția art. 239 Cod penal

este de blanchetă și în acest sens, la constatarea faptei infracționale urmează

să se stabilească și să se stipuleze concret în actele juridice ale organului de

urmărire penală ori ale instanței de judecată regulile de creditare care au fost

încălcate de funcționarul instituției bancare.

Astfel, instanța de apel a reiterat că, potrivit rechizitoriului, lui Helber

Ion i se incriminează săvârșirea infracțiunii prevăzute de art. 42 alin. (5), art.

46 și art. 239 alin. (2) lit. a) Cod penal, și anume, complicitate la acordarea

creditelor cu încălcarea intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor

de acordare a împrumuturilor sau normelor de prudență financiară, cauzând

instituției financiare daune în proporții deosebit de mari, acțiuni săvârșite de

către un grup criminal organizat.

Reținând prevederile art. art. 42 alin. (5) Cod penal, instanța de apel a

menționat că, complicele nu ia parte nemijlocit la săvârșirea faptei prevăzute

de legea penală, el doar ajută alte persoane la săvârșirea ei. Contribuția

complicelui la săvârșirea infracțiunii se manifestă până la începutul

infracțiunii (în etapa de pregătire a ei) sau în momentul săvârșirii ei, dar

întotdeauna până la consumarea ei.

Subsidiar, instanța de apel a constatat cu certitudine, că Helber Ion în

calitate de complice, a contribuit la acordarea creditelor cu încălcarea

intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de acordare a

împrumuturilor sau normelor de prudență financiară de către Helber Nelea,

care este soția sa și a activat în calitate de specialist credite în cadrul

instituției financiare B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., cauzând ultimei daune

în proporții deosebit de mari.

Acțiunile de complicitate a lui Helber Ion au constat în faptul că acesta a

favorizat săvârșirea infracțiunii de către Helber Nelea, făcându-i cunoștință

ultimei cu persoanele fizice pe numele cărora au fost eliberate credite, și

anume martorii Semion Vadim, Simion Leonid, Cocarcea Grigore, Bujulea

Viorel, Galben Vasile și Andronic Constantin, care sunt consătenii săi și care

aveau încredere în el, precum și prin faptul că le asigura martorilor respectivi

transportarea până la sediul băncii cu automobilul personal pentru

contractarea creditelor, circumstanțe probate prin declarațiile martorilor date

în ședința de judecată.

Instanța de apel, a reținut conform materialelor cauzei penale, că Helber

Nelea a fost condamnată prin sentința Judecătoriei Chișinău (sediul Buiucani)

din 13.03.2018 pentru săvârșirea infracțiunilor prevăzute de art. 239 alin. (2)

lit. a) Cod penal, art. 46, 239 alin. (2) lit. a) Cod penal, art. 260/6 alin. (2) lit. a)

și b) Cod penal.

Prin urmare, instanța de apel a reținut dincolo de orice dubiu rezonabil,

că specialistul superior credite al B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. Helber

Nelea, potrivit celor incriminate, a acordat ilegal credite în diferite sume de

bani, persoanelor care au fost identificați în prealabil de către Helber Ion și

alți complici.

Totodată, instanța de apel a constatat că, Helber Nelea și-a recunoscut

vinovăția în săvârșirea faptelor incriminate, pledând pentru examinarea

8

cauzei în procedura prevăzută de art. 364/1 Cod de procedură penală.

La fel, și complicele Alii Igor a pledat pentru recunoașterea vinovăției în

săvârșirea faptelor prevăzute de art. art. 42 alin. (5), 46, 239 alin. (2) lit. a)

Cod penal, fiind condamnat în baza sentinței Judecătoriei Chișinău (sediul

Buiucani) din 06.07.2018.

Cu referire la grupul criminal organizat, instanța de apel a constatat că,

probele acumulate la faza de urmărire penală (inclusiv din actele ridicate de la

domiciliul soților Helber) și cercetate în instanța de judecată, demonstrează

fără echivoc faptul că în perioada anilor 2013-2014, urmărind scopul

acordării creditelor cu încălcarea intenționată a regulilor de creditare,

specialistul superior credite în cadrul filialei Chișinău - Centru a B.C.

„Moldova-Agroindbank” S.A., Helber Nelea, întru realizarea intenției

infracționale comune, a creat în prealabil o reuniune stabilă de persoane în

următoarea componență: Helber Ion, Alii Igor, alte persoane în privința cărora

cauza penală a fost disjungată, precum și alte persoane nestabilite de organul

de urmărire penală care activau conform planului bine determinat de

activitate infracțională, ce includeau acțiunile de identificare a persoanelor,

prezentarea acestora la instituția financiară, acordarea ilegală a creditelor pe

numele acestora, cu ulterioara obținere de către membrii grupării criminale

respective a beneficiilor materiale.

În argumentare, instanța de apel a mai indicat, că în speță, grupul

criminal organizat este caracterizat prin următoarele trăsături:

Organizarea în prealabil a participanților la săvârșirea infracțiunii.

Helber Nelea a acordat ilegal mai multe credite potențialilor clienți

identificați de Helber Ion, persoane, pe care le ademenea și convingea prin

diferite motive, inclusiv inducerea în eroare asupra acțiunilor de fapt care

aveau loc și ulterior asigura prezența acestora la filiala Chișinău - Centru a

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. Or, din sentința adoptată la 13.03.2018 în

privința Nelei Helber, rezultă cu certitudine că ultima, în fața instanței de

judecată a comunicat că, cu Alii Igor a făcut cunoștință prin intermediul

soțului. Respectiv și Alii Igor în calitate de complice, identifica persoane în

vederea perfectării creditelor pe numele acestora.

Existența legăturilor strânse si permanente între membrii grupului.

Faptul dat se probează în special prin multitudinea de „clienți”

identificați de Helber Ion, Alii Igor și care periodic erau prezentați la filiala

Chișinău - Centru a B.C. „Moldova-Agroindbank" S.A., unde persoanele erau

„preluate” de către Helber Nelea care se ocupa de acordarea creditelor.

Scopul unic al membrilor grupului organizat.

Scopul unic a fost atragerea unui număr cât mai mare de victime în

schema infracțională, în vederea deposedării acestora de mijloace bănești

Astfel, se remarcă faptul că, scopul primordial al grupului reprezenta

săvârșirea faptelor ilicite și obținerea avantajelor materiale și financiare ca

urmare a realizării schemei infracționale.

Repartizarea veniturilor infracționale între membrii grupului.

Analiza probelor cercetate în instanța de judecată, denotă clar faptul, că

urmare a acestor acțiunilor ilicite, membrii grupului criminal au avut beneficii

9

materiale sub forma „creditelor” obținute ilegal și nerambursate. Astfel, cel

puțin poate fi evidențiat faptul că Helber Ion a beneficiat de suma de 30 mii

lei, iar Alii Igor - 10 mii lei, sume ale creditelor obținute cu încălcarea

prevederilor legale. Cea mai mare parte a mijloacelor bănești erau obținute de

către Helber Nelea, circumstanțe demonstrate prin declarațiile martorilor.

Latura subiectivă.

Latura subiectivă a infracțiunii incriminate lui Helber Ion se

caracterizează prin intenție directă cu scop cupidant (de profit), îndreptată

spre complicitate la acordarea creditelor cu încălcarea intenționată a legii,

regulilor de creditare, politicilor de acordare a împrumuturilor sau normelor

de prudență financiară de către Helber Nelea, care este soția sa și a activat în

calitate de specialist credite în cadrul instituției financiare

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., cauzând acesteia daune în proporții

deosebit de mari.

Astfel, instanța de apel a stabilit că, Helber Ion nu a prezentat nici o

probă în susținerea poziției sale de nevinovăție, iar prima instanță a indicat

detaliat motivele pentru care a respins versiunile și dovezile apărării și s-a

pronunțat argumentat asupra tuturor motivelor invocate de către

participanții la proces, probele administrate pe caz demonstrând cu

concludență prezența în acțiunile inculpatului Helber Ion a elementelor

infracțiunilor incriminate.

Prin urmare, instanța de apel a reținut că, prima instanță nu a admis

erori de drept în raport cu motivele invocate de apelant, că hotărârea atacată

cuprinde motivele pe care se întemeiază soluția, că au fost întrunite

elementele infracțiunii, și că fapta prejudiciabilă a fost comisă de către

inculpat, iar apelul declarat este vădit nefondat.

Cu referire la apelul declarat de reprezentantul

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., Recean Stela.

Instanța de apel a reținut, că B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. a solicitat

încasarea de la inculpatul Helber Ion a prejudiciului cauzat prin infracțiune și

anume, a prejudiciului material în sumă de 282 629,94 lei (vol. III, f.d.3-4).

Astfel, instanța de apel a constatat că, deși prejudiciul cauzat în

complicitate cu Helber Ion, potrivit rechizitoriului și constatat prin

administrarea probelor constituie 205000,0 lei, în acțiunea civilă înaintată de

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. se solicită încasarea unei sume care excede

învinuirea formulată.

În același timp, instanța de apel a reținut că, prima instanță a apreciat

tabelul datoriilor prezentate instanței, drept unul eronat, or potrivit

materialelor dosarului sumele acordate în calitate de credite nu corespund

celor pretinse.

Totodată, instanța de apel a notat că, prin sentința Judecătoriei

Chișinău, (sediul Buiucani) din 13.03.2018, a fost încasat de la Helber Nelea în

beneficiul B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. prejudiciul material cauzat în

mărime de 4 755 108,14 lei, dispoziție rămasă definitivă și irevocabilă prin

decizia Curții Supreme de Justiție din 12.11.2019.

În aceste circumstanțe, instanța de apel a reținut că, la evaluarea

10

mărimii prejudiciului material în cauza penală de învinuire a lui Helber Nelea

s-a constatat că prejudiciul material în mărime de 4 755 108,14 lei a fost

cauzat ca urmare a acțiunilor comune ale Nelei Helber și ale complicilor

acesteia, iar în această sumă a prejudiciului au fost incluse: suma de 25000 lei

acordate lui Semion Vadim la 25.10.2013; suma de 30000 lei acordate la

02.07.2013 cet. Cocarcea Ion (Helber Ion); suma de 30000 lei acordată lui

Andronic Constantin la 10.12.2013; suma de 30000 lei acordat la 29.10.2013

cet. Cocarcea Grigore; suma de 30000 lei acordată la 22.10.2013 cet. Simion

Leonid; suma de 30000 lei acordată lui Bujulea Viorel la 05.12.2014 și suma

de 30000 lei acordată la 12.12.2013 cet. Galben Vasile, sume care în prezenta

cauză sunt invocate în actul de învinuire lui Helber Ion.

Prin urmare, instanța de apel, acordând eficiență prevederilor art. 219

și 387 Cod de procedură penală, a considerat de a admite în principiu acțiunea

civilă depusă de reprezentantul B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. privind

încasarea de la Helber Ion, în beneficiul B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A.

prejudiciul material în sumă de 282 629, 94 lei, lăsând ca asupra cuantumului

prejudiciului să se expună instanța de drept comun.

temeiul art. 427 alin. (1) pct. 6) și 8) Cod de procedură penală, contestă

hotărârea instanței de apel cu recurs ordinar, solicitând casarea hotărârii

instanței de apel, cu dispunerea rejudecării cauzei în instanța de apel.

În argumentarea recursului partea apărării reiterează aceleași motive

ca și în cererea de apel. Indică asupra faptului că, decizia recurată nu conține

motivare referitor la combaterea argumentului că Helber Ion nu întrunește

semnele subiectului infracțiunii prevăzute de art. 239 Cod penal (calitatea de

angajat al instituției bancare).

Totodată, menționează că decizia recurată nu este una coerentă, nu

cuprinde motivele pe care este întemeiată soluția că Helber Ion este subiectul

infracțiunii prevăzute de art. 239 Cod penal, este complice la aceasta și că face

parte din cadrul unui grup criminal organizat, fapt ce atestă că instanța de

apel nu a îndeplinit obligația sa legală de a oferi un răspuns clar și argumentat

asupra criticilor formulate în apel.

Partea apărării susține că, instanța de apel nu și-a argumentat soluția

casării sentinței instanței de fond în partea respingerii acțiunii civile, fapt ce

reprezintă o încălcare a dreptului inculpatului la un proces echitabil. în

condițiile cînd lui nu i s-a oferit posibilitatea familiarizării cu motivele de

anulare a unei hotărîri care i-a fost favorabilă.

Menționează că, prima instanța a argumentat necesitatea respingerii

acțiunii civile pe motiv că suma de 282 629,94 lei (reprezentând valoarea

creditelor eliberate, dar nerambursate de către Cocarcea Ion (Helber Ton),

Semion Vădim, Simion Leonid, Cocarcea Grigore, Bujulea Viorel, Andronic

Constantin, Galben Vasile), a intrat în suma totală a acțiunii civile in valoare de

4 755 108,14 lei înaintată de către B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. către

Helber Nelea.

A indicat partea apărării că, prima instanță a conchis motivat faptul că

încasarea prejudiciului de la Helber Ion ar constitui o dublă încasare pentru

11

aceleași fapte și ar constitui îmbogățire ilicită a părții vătămate. Cu toate

acestea, instanța de apel în decizia recurată nu a invocat motive și

raționamente plauzibile și suficiente pentru susținerea constatării sale

precum că prima instanță eronat a apreciat aceste circumstanțe.

inadmisibilitatea recursului ca fiind vădit neîntemeiat.

cauzei, Colegiul penal lărgit concluzionează că acestea urmează a fi admise din

considerentele ce vor fi desfășurate în continuare.

Astfel, potrivit art. 427 alin. (1) Cod de procedură penală, hotărârile

instanței de apel pot fi supuse recursului pentru a repara erorile de drept

comise de instanțele de fond și de apel doar în cazurile stipulate în acest

articol.

Conform art. 435 alin. (1) pct. 2) lit. c) Cod de procedură penală,

instanța de recurs, judecând recursul, admite recursul, casează hotărârea

atacată și dispune rejudecarea cauzei de către instanța de apel, în cazul în care

eroarea judiciară nu poate fi corectată de către instanța de recurs.

De asemenea, instanța de recurs verifică dacă s-a aplicat corect legea la

faptele reținute prin hotărârile atacate și dacă aceste fapte au fost constatate

cu respectarea dispozițiilor de drept formal și material.

După cum rezultă din conținutul cererii de recurs declarate în speță,

partea apărării își întemeiază dezacordul cu decizia contestată pe temeiurile

pentru recurs prevăzute la art. 427 alin. (1) pct. 6) și 8) Cod de procedură

penală, potrivit cărora, hotărârile instanței de apel pot fi supuse recursului

pentru a repara erorile de drept comise de instanțele de fond și apel atunci

când instanța de apel nu s-a pronunțat asupra tuturor motivelor invocate în

apel sau hotărârea atacată nu cuprinde motivele pe care se întemeiază soluția

și atunci când nu au fost întrunite elementele infracțiunii.

Analizând textul deciziei contestate prin prisma argumentelor invocate

în recurs și temeiurilor de casare nominalizate, Colegiul penal lărgit constată

că acestea își găsesc confirmare, iar decizia instanței de apel urmează a fi

casată integral.

În acest context instanța de recurs menționează, că potrivit art. 414 Cod

de procedură penală, instanța de apel, judecând apelul, verifică legalitatea și

temeinicia hotărârii atacate pe baza probelor examinate de prima instanță,

conform materialelor din dosar și oricăror probe noi prezentate instanței de

apel sau cercetează suplimentar probele administrate de prima instanță.

Instanța de apel poate da o nouă apreciere probelor din dosar.

Instanța de apel, este obligată să se pronunțe asupra tuturor motivelor

invocate în apel. Chestiunile de fapt asupra cărora s-a pronunțat sau trebuia

să se pronunțe prima instanță și care prin apel se transmit instanței de apel

sunt: dacă fapta reținută ori numai imputată s-a săvârșit ori nu, dacă fapta a

fost săvârșită de inculpat și în ce împrejurări s-a comis, dacă probele corect au

fost apreciate prin prisma cumulului de probe anexate și administrate la dosar

în conformitate cu art. 101 Cod de procedură penală.

La chestiunile de drept se referă cele ce țin de următoarele: dacă fapta

12

întrunește elementele infracțiunii, dacă infracțiunea a fost corect calificată,

dacă pedeapsa a fost individualizată și aplicată just, dacă normele de drept

procesual, penal sau administrativ au fost corect aplicate, hotărârea adoptată

urmând să conțină răspuns la toate motivele invocate.

Colegiul penal lărgit notează, că hotărârile pronunțate de instanțele de

fond trebuie să fie motivate atât în fapt, cât și în drept, în corespundere cu

prevederile legislației în vigoare, pentru a permite instanței superioare de a

verifica corespunderea hotărârii pronunțate cu legea. Necesită a se avea în

vedere că nu numai nemotivarea hotărârii, dar și motivarea insuficientă sau

motivarea în termeni generali, vagi, reprezintă motiv de casare. Nemotivarea

ca o omisiune esențială apare astfel ca un viciu de procedură.

În acest sens Colegiul penal lărgit reține că, potrivit sentinței, Helber Ion

a fost recunoscut vinovat și condamnat în baza art. 42 alin.(5), art. 46 și art.

239 alin.(2) lit. a) Cod penal - complicitate la acordarea creditelor cu

încălcarea intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de acordare a

împrumuturilor sau normelor de prudență financiară, cauzând instituției

financiare daune în proporții deosebit de mari, acțiuni săvârșite de către un

grup criminal organizat.

Deși sentința a fost contestată cu apel de către partea apărării, Colegiul

penal lărgit atestă că instanța de apel nu a pătruns în esența argumentelor

formulate în cererea de apel avansată de către partea apărării, trecând asupra

acestora în mod superficial, nefiind motivată respingerea acestora.

Prin urmare, analizând decizia instanței de apel în raport cu

argumentele invocate de partea apărării în cererile de apel și de recurs,

Colegiul penal lărgit atestă că instanța de apel nu s-a pronunțat asupra tuturor

motivelor invocate în apel, din următoarele considerente.

În contextul evidențierii acelor aspecte care au fost trecute cu vederea

de către instanța de apel, Colegiul penal lărgit notează, că unul din

argumentele invocate de către partea apărării se referă la lipsa elementelor

componenței de infracțiune în fapta incriminată lui Helber Ion, deoarece

dânsul nu este subiect al infracțiunii prevăzute de art. 239 Cod penal, din

motiv că nu deține calitatea specială de angajat al instituției bancare, iar

nefiind subiect al infracțiunii nu poate fi nici complice la săvârșirea acesteia.

Reieșind din textul deciziei instanței de apel, nu se atestă că instanța de

judecată a pătruns pe deplin în esența acestor argumente invocate,

limitându-se doar la descrierea formală a obiectului juridic și laturii obiective

a infracțiunii fapt ce echivalează cu o motivare insuficientă. Or, instanța de

apel, în motivarea soluției sub aspectul elementelor infracțiunii, a reținut vag

că „Orice tranzacție (contract) de credit poate fi încheiată cu avizul a cel puțin 3

persoane răspunzătoare din cadrul instituției bancare…la constatarea faptei

infracționale urmează să se stabilească și să se stipuleze concret în actele

juridice ale organului de urmărire penală ori ale instanței de judecată regulile

de creditare care au fost încălcate de funcționarul instituției bancare”, însă

aceasta nu a oferit un răspuns argumentelor părții apărării referitor la faptul

dacă inculpatul este sau nu subiect al infracțiunii incriminate și dacă deține

calitatea de complice la săvârșirea acesteia.

13

Subsidiar, partea apărării a invocat în cererea de apel că, declarațiile

martorilor audiați de către prima instanță, sunt în contradicție cu

circumstanțele faptice reținute de către aceasta precum că inculpatul le

asigura martorilor respectivi transportarea până la sediul băncii, circumstanță

declarată doar de martorul Galben Vasile, aspecte la care instanța de apel la fel

nu a oferit un răspuns.

Mai mult, Colegiul penal lărgit evidențiază că, potrivit părții descriptive

a sentinței, prima instanță a motivat că „În ședința de judecată s-a constatat cu

certitudine că Helber Ion, în calitate de complice, a contribuit la acordarea

creditelor cu încălcarea intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de

acordare a împrumuturilor sau normelor de prudență financiară de către

Helber Nelea, care este soția sa și a activat în calitate de specialist credite în

cadrul instituției financiare B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A., cauzând ultimei

daune în proporții deosebit de mari. Acțiunile de complicitate ale lui Helber Ion

au constat în faptul că acesta a favorizat comiterea infracțiunii de către Helber

Nelea, făcându-i cunoștință ultimei cu persoanele fizice pe numele cărora au

fost eliberate credite, și anume martorii Semion Vadim, Semion Leonid, Cocarcea

Grigore, Bujulea Viorel, Galben Vasile și Andronic Constantin, care sunt

consătenii săi și care aveau încredere în el, precum și prin faptul că le asigura

martorilor respectivi transportarea până la sediul băncii cu automobilul

personal pentru contractarea creditelor, circumstanțe probate prin declarațiile

martorilor date în ședința de judecată.”

La rândul său, se atestă că, la acest capitol instanța de apel, a indicat cu

referire la declarațiile martorului Simion Leonid că „Ion nu a discutat cu el

despre creditul respectiv…Ce legătură are Ion cu Nelea nu cunoaște, considera

că acesta este șoferul Nelei, dar că este soțul sau prietenul acesteia nu știa.

Careva informație că Ion lucra la bancă nu a avut, știe doar că venea cu Nelea în

sat, deseori cu mașini diferite. Pe Ion îl cunoaște după familia Cocarcea. Cu

Vadim s-a întâlnit la bancă, a venit cu rutiera și s-a întâlnit cu el la piață, el

lucra taximetrist și deja Vadim l-a dus până la bancă. În momentul în care a

venit la bancă, deja era parcată mașina lui Ion, Ion era în automobil, mașina era

albă.” (f.d. 123, vol. IV); declarațiile martorului Semion Vadim că „…a vrut

să ia un credit, avea nevoie de niște bani și știa că Nelea lucrează la bancă, astfel

a întrebat-o dacă este posibil să ia un credit și ea i-a spus că poate să îl ajute...”

(f.d. 124-125, vol. IV); declarațiile martorului Bujulea Viorel că „…pe Helber

Nelea a văzut-o prin sat mai demult. Nu cunoaște ce făcea Nelea în sat, ea venea

cu mai multe persoane, o vedea prin sat, dar nu avea treabă să știe ce face ea în

sat. Nelea lucra la bancă. Cu vreo 5 ani în urmă a mers și el la bancă în Chișinău,

a semnat ceva acolo, a prezentat buletinul și gata. În Chișinău a ajuns cu mașina

cu un băiat pe nume Vadim, familia nu o cunoaște, probabil familia Simion.

Acesta l-a dus până la bancă, în bancă a intrat singur, acolo l-a întâlnit Nelea.

Acei 5 000 de lei i-a dat lui Vadim… cu Ion nu a avut nici o discuție referitor la

bancă sau la credit, el venea rar prin sat…” (f.d. 125-126, vol. IV); declarațiile

martorului Cocarcea Grigore că „…în anul 2013-2014 era la un frigărui în

s. Stejăreni, când Helber Nelea s-a apropiat și l-a rugat frumos să o ajute și să ia

un credit pe numele său, fiindcă ea are niște datorii. A întrebat-o dacă nu va

14

avea probleme, la care ea i-a spus că într-o lună, maxim 2 ea își va achita

datoria. Atunci seara sau a doua zi i-a dat buletinul său, după care peste 2-3 zile

l-a telefonat Nelea și el a venit în Chișinău la bancă…La bancă a venit singur din

sat la rutieră, iar Nelea l-a întâlnit…a căzut de acord cu acest credit, fiindcă îl

cunoștea pe Ion, iar Nelea era prietena lui…Când a fost inițiat dosarul, Nelea l-a

sunat și i-a spus să declare așa la politie, și anume precum că a dat buletinul lui

Ion. Doar la acest aspect a spus minciuni… el nu o suna pe Nelea, ea îl suna, ea

mereu își schimba nr. de telefon. Ion lucra taximetrist, dar la bancă nu a fost cu

el, a fost cu rutiera. De la bancă până la Botanica nu a fost cu automobilul de

model „Renault Megan”. Nelea i-a spus să declare că Ion l-a adus din sat la

bancă… La poliție când a dat declarații, polițistul a scris, el doar a povestit, după

care a semnat acele declarații, dar nu le-a citit. Atunci când a fost audiat de

procuror, procurorul a scris declarațiile sale, el doar le-a semnat. Mai indică că

Helber Ion era taximetrist în perioada anilor 2013-2014, nu a avut informație că

Helber Ion lucra la bancă. În ziua când a primit creditul de la bancă, nu s-a

întâlnit cu Helber Ion…” (f.d. 126-127, vol. IV).

Colegiul penal lărgit, reține aici că, aprecierea completă și justă a

probelor trebuie să se întemeieze pe o analiză minuțioasă a materialului

probator și apoi pe o sinteză a evaluărilor făcute. Analiza probelor presupune

examinarea fiecărui element probatoriu în parte, pentru a se înlătura tot ce nu

are legătură cu cauza, tot ce este vag și nesigur. În cadrul operației de sinteză,

probele sunt examinate în ansamblul lor, confirmându-se unele pe altele și

ducând la o concluzie univocă, ce trebuie să fie reflectată în soluția dată

cauzei, care urmează a fi motivată astfel încât raționamentele ce au stat la

baza aprecierii probelor să poată fi supuse controlului judiciar.

Astfel, se atestă că prin decizia adoptată, instanța de apel nu a apreciat

fiecare probă separat, din punct de vedere al pertinenței, concludenții,

utilității și veridicității ei, iar toate probele în ansamblu - din punct de vedere

al coroborării lor, inclusiv cu circumstanțele concrete și esențiale, de fapt și de

drept, neindicând motivele pentru care a respins argumentele avansate în

acest sens de către partea apărării.

De asemenea, Colegiul penal lărgit atestă că, partea apărării a evidențiat

în cererea de apel și faptul că, prima instanță în mod arbitrar a reținut

pretinsa asociere a lui Helber Ion într-un grup criminal organizat, invocând că

la materialele cauzei lipsesc cu desăvârșire probe care ar confirma că acesta

s-ar cunoaște (cu excepția soției sale Helber Nelea) cu alte persoane, cu care

s-ar afla într-o reuniune stabilă și ar acționa prin înțelegere prealabilă, potrivit

rolurilor repartizate și asumate în prealabil.

În acest context, Colegiul penal lărgit reține că, instanța de apel a

răspuns în mod formal la acest argument invocat de partea apărării, a acordat

o descriere trăsăturilor unui grup criminal organizat și a reținut că „Se

remarcă faptul că, Helber Nelea a acordat ilegal mai multe credite potențialilor

clienți identificați de Helber Ion, persoane, pe care le ademenea și convingea

prin diferite motive, inclusiv inducerea în eroare asupra acțiunilor de fapt care

aveau loc și ulterior asigura prezența acestora la filiala Chișinău - Centru a

B.C. „Moldova-Agroindbank” S.A. …. or din sențința adoptată la 13.03.2018 în

15

privința Nelei Helber, rezultă cu certitudine că ultima în fața instanței de

judecată a comunicat că, cu Alii Igor a făcut cunoștință prin intermediul soțului.

Respectiv și Alii Igor în calitate de complice identifica persoane în vederea

perfectării creditelor pe numele acestora… Faptul dat se probează în special

prin multitudinea de „clienți” identificați de Helber Ion, Alii Igor și care periodic

erau prezentați la filiala Chișinău - Centru a BC „Moldova-Agroindbank” SA,

unde persoanele erau „preluate” de către Helber Nelea care se ocupa de

acordarea creditelor”(f.d.133, vol. IV).

Mai mult, la acest capitol, Colegiul penal lărgit atestă că, potrivit

rechizitoriului Helber Ion se învinuiește de faptul că „…împreună și prin

înțelegere prealabilă cu membrul grupării criminale respective Helber Nelea, de

la care și cunoștea cu certitudine despre faptul posibilității acordării ilegale a

creditelor, în termeni restrânși, urmând scopul de a obține un beneficiu material

pentru sine sau pentru altul și anume de a obține credite, pe numele mai multor

persoane, a contribuit la comiterea infracțiunii respective prin sfaturi și

acordare de mijloace, care s-au exprimat prin faptul că Helber Ion a identificat

mai multe persoane, pe care le ademenea și convingea prin diferite motive,

inclusiv inducerea în eroare asupra acțiunilor de fapte care aveau loc și ulterior

asigura prezența acestora la filiala Chișinău - Centru a

BC „Moldova-Agroindbank” SA…unde în continuare specialistul superior credite

Helber Nelea, încălcând … și astfel a acordat ilegal credite, în diferite sume, pe

numele persoanelor aduse la instituția financiară respectivă de către Helber Ion,

care la rîndul său a beneficiat de mijloace financiare acordate în calitate de

credit.”

Aici urmează a se reține că, potrivit art. 325 alin. (1) Cod de procedură

penală, judecarea cauzei se efectuează numai în limitele învinuirii formulate în

rechizitoriu.

Prin urmare, Colegiul penal lărgit constată că, instanța de apel nu a ținut

cont de limitele învinuirii înaintate prin rechizitoriu și în partea descriptivă a

deciziei a reținut că „…Helber Nelea a acordat ilegal mai multe credite

potențialilor clienți identificați de Helber Ion…or din sentința adoptată la

13.03.2018 în privința Nelei Helber, rezultă cu certitudine că ultima în fața

instanței de judecată a comunicat că, cu Alii Igor a făcut cunoștință prin

intermediul soțului. Respectiv și Alii Igor în calitate de complice identifica

persoane în vederea perfectării creditelor pe numele acestora…Faptul dat se

probează în special prin multitudinea de „clienți” identificați de Helber Ion, Alii

Igor și care periodic erau prezentați la filiala…Instanța constată că inculpatul

Helber Ion, în calitate de complice, a acționat intenționat, facilitând

acordarea creditelor cu încălcarea intenționată a legii, regulilor de creditare,

politicilor de acordare a împrumuturilor sau normelor de prudență financiară,

cauzând BC „Moldova-Agroindbank” SA daune în proporții deosebit de mari” or,

în rechizitoriu nu se regăsesc asemenea împrejurări, precum și împrejurări

reținute de instanța de apel vizavi de asocierea lui Helber Ion cu „grupul

criminal organizat”. Or, potrivit art. 46 Cod penal, rezultă că, grupul criminal

organizat este reuniunea stabilită de persoane care s-au organizat în prealabil

pentru a comite una sau mai multe infracțiuni, totodată conform prevederilor

16

Convenției ONU, „privind crima organizată transnațională” din 15 noiembrie

2000, urmează că grupul criminal organizat este grupul structurat din 3 sau

mai multe persoane, care funcționează o perioadă de timp și acționează

împreună pentru a comite una sau mai multe infracțiuni grave definite în

conformitate cu această Convenție, în scopul obținerii directe sau indirecte a

unor avantaje bănești sau alte avantaje materiale. Astfel, chiar dacă la caz

figurează mai multe persoane, care au participat la realizarea laturii obiective

a infracțiunii, totuși instanțele de fond nu au elucidat care a fost rolul activ al

inculpatului Helber Ion, specific unui membru al unui grup criminal organizat.

Totodată, Colegiul penal lărgit atestă un alt argument invocat de către

partea apărării în cererea de apel, potrivit căruia instanța de fond și-a bazat

soluția reținând sentințele de condamnare în privința lui Helber Nelea și Alii

Igor. Or, potrivit apelantului, reținerea la baza condamnării inculpatului a

sentințelor în privința lui Alii Igor și Helber Nelea pronunțate în cadrul

procedurii prevăzute de art. 364/1 Cod de procedură penală, reprezintă o

încălcare a dreptului lui Helber Ion la un proces echitabil.

La acest capitol, instanța de recurs atestă că, instanța de apel, în

motivarea soluției reține că „…Este notabil că Helber Nelea și-a recunoscut

vinovăția în comiterea faptelor ilicite, pledând pentru examinarea cauzei în

procedura prevăzută de art. 364/1 Cod de procedură penală. Totodată și

complicele Alii Igor a pledat pentru recunoașterea vinovăției în comiterea

faptelor prevăzute de art.art.42 alin.(5), 46, 239 alin.(2) lit. a) Cod penal, fiind

condamnat în corespundere cu sentința Judecătoriei Chișinău (sediul Buiucani)

din 06.07.2018… or din sentința adoptată la 13.03.2018 în privința Nelei Helber,

rezultă cu certitudine că ultima în fața instanței de judecată a comunicat că, cu

Alii Igor a făcut cunoștință prin intermediul soțului.”

De altfel, instanța de apel nu a pătruns în esența aspectului evidențiat de

partea apărării și a omis să se expună la acest capitol prin prisma practicii

judiciare și jurisprudenței CtEDO având drept reper constatările din hotărârea

CEDO din 23 februarie 2016, în cauza Navalnyy și Ofitserov c. Rusiei (cererile

nr. 46632/13 și 28671/14), privind încălcarea articolului 6 § 1 (Dreptul la un

proces echitabil) al Convenției Europene a Drepturilor Omului, potrivit căreia

Curtea a constatat că, condamnarea complicelui reclamanților în cadrul unei

proceduri accelerate separate a privat reclamanții de garanțiile fundamentale

ale unui proces echitabil.

Subsidiar, Colegiul penal lărgit ține să accentueze și faptul că, în

motivarea soluției de condamnare, instanțele de fond au reținut constatări din

sentințele de condamnare a lui Alii Igor și Helber Nelea, care potrivit

procesului-verbal al ședinței de judecată, nu au fost cercetate nemijlocit (f.d.

125, 131 vol. III; f.d. 101-102 vol. IV), fapt ce atestă că motivele pe care și-au

întemeiat soluția, nu se bazează în totalitate pe probe, cercetate în modul

stabilit în ședința de judecată.

Astfel, Colegiul penal lărgit notează că, întemeierea unor concluzii

despre vinovăția inculpatului în săvârșirea unei infracțiuni, bazate pe

declarațiile unor inculpați pe alte cauze penale, preluate în calitate de depoziții

a martorilor în respectiva cauză, chiar dacă ar fi fost cercetate sau verificate în

17

respectiva cauză penală, afectează în mod direct principiul

contradictorialității prevăzut art. 24 Cod de procedură penală, or, instanța de

judecată pune la baza sentinței numai acele probe la cercetarea cărora părțile

au avut acces în egală măsură, în mod nemijlocit.

Cu referire la critica recurentului sub aspectul soluționării de către

instanța de apel a acțiunii civile, Colegiul penal lărgit ajunge la concluzia că

acestea își găsesc confirmare, or, deși din dispozitivul deciziei recurate se

deduce că instanța de apel a soluționat acțiunea civilă înaintată de către

partea vătămată, totuși în motivarea deciziei, instanța de apel constată că, în

speță prejudiciul material pretins de la inculpatul Helber Ion, face parte din

prejudiciul material pretins și încasat în cadrul altei cauze penale de la Helber

Nelea (f.d. 139, vol. IV), hotărâre care nu a constituit obiect al cercetării în

ședința instanței de apel. Astfel, motivarea soluției în acest aspect contrazice

dispozitivul hotărîrii, ceea ce în cumul cu alte deziderate expuse supra, duce la

casarea deciziei instanței de apel.

În concluzie, instanța de recurs atestă că argumentele invocate în apelul

avansat de către partea apărării nu au fost supuse verificării de către instanța

de apel, argumente care, de fapt, țin de soluționarea fondului apelului și

neexpunerea asupra acestora reprezintă neexaminarea fondului apelului de

către instanța de apel.

Motivarea insuficientă efectuată de instanța de apel, se apreciază ca un

viciu de judecată care afectează hotărârea adoptată și reprezintă temei legal

de a casa decizia atacată și a dispune rejudecarea cauzei în instanța de apel.

Față de considerentele mai sus arătate, Colegiul penal lărgit ajunge la

concluzia, că la judecarea cauzei instanța de apel a admis erori, care nu pot fi

corectate în ordinea procedurii de recurs ordinar. Erorile menționate sunt

erori de drept procedural și se încadrează în art. 427 alin. (1) pct. 6) Cod de

procedură penală, deoarece se referă la procedura de motivare a soluției

instanței de apel și se consideră temei de recurs.

Potrivit jurisprudenței constante a Curții Europene a Drepturilor

Omului, care reflectă un principiu legat de buna administrare a justiției,

hotărârile judecătorești trebuie să indice în mod suficient motivele pe care se

întemeiază soluția. În cazul în care o instanță nu este obligată să furnizeze un

răspuns detaliat fiecărui argument invocat (Van de Hurk împotriva Țărilor de

Jos din 19 aprilie 1994, pct. 61), din hotărâre trebuie să rezulte cu claritate că

problemele invocate în speță au fost abordate (Boldea împotriva României din

15 februarie 2007, pct. 30).

Totodată, instanța de apel are obligația să înlăture erorile menționate,

să țină seama de împrejurările expuse, care au servit temei de casare a soluției

adoptate și, cu respectarea prevederilor art. 414 Cod de procedură penală, să

verifice legalitatea și temeinicia sentinței atacate, să dea o apreciere obiectivă

probelor administrate în cauză, având în vedere prevederile art. art. 93, 95,

101 Cod de procedură penală, să se pronunțe asupra tuturor motivelor

invocate în apel, iar în dependență de datele obținute, să pronunțe o hotărâre

legală, întemeiată și motivată, care să corespundă prevederilor art. 417 Cod de

procedură penală.

18

procedură penală, Colegiul penal lărgit al Curții Supreme de Justiție,

D E C I D E :

Admite recursul ordinar declarat de către avocatul Bondarenco Oleg în

numele inculpatului Helber Ion, casează total decizia Colegiului penal al Curții

de Apel Chișinău din 16 iunie 2021, în cauza penală în privința lui Helber Ion

Ruslan și dispune rejudecarea cauzei de către aceeași instanță de apel, în alt

complet de judecată.

Decizia nu este susceptibilă de a fi atacată.

Decizia motivată pronunțată la 12 mai 2022.

Președinte Timofti Vladimir

Judecători Toma Nadejda

Țurcan Anatolie

Cobzac Elena

Plămădeală Ghenadie

19

Dosarul nr. 1ra-1865/2021

1-18133094-01-1ra-24082021

29 martie 2022 mun. Chișinău

O p i n i e s e p a r a t ă

a judecătorilor Timofti Vladimir și Cobzac Elena

Conform art. 339 alin. (7), 340. alin (3) Cod de procedură penală

în cauza penală privindu-l pe Helber Ion Ruslan

29 martie 2022, a fost admis recursul ordinar declarat de avocatul

Bondarenco Oleg în numele inculpatului Helber Ion, casată total decizia

Colegiului penal al Curții de Apel Chișinău din 16 iunie 2021, în cauza penală

privindu-l pe Helber Ion Ruslan, și dispusă rejudecarea cauzei de către

aceeași instanță de apel, în alt complet de judecată.

procedură penală, dar nu am susținut motivarea și soluția, am propus și

susținut o altă soluție, potrivit prevederilor art. 435 alin. (1) pct. 1) Cod de

procedură penală, și anume:

"De respins ca inadmisibil recursul ordinar declarat de către avocatul

Bondarenco Oleg în numele inculpatului Helber Ion împotriva deciziei Colegiului

penal al Curții de Apel Chișinău din 16 iunie 2021, în cauza penală privindu-l pe

Helber Ion Ruslan, cu menținerea deciziei atacate".

introductivă și în pct. 1-7 al deciziei nr. 1ra-1865/2021, în prezenta cauză.

din următoarele motive.

Considerăm că temeiurile pentru recurs invocate de recurent, prevăzute

de art. 427 alin. (1) pct. 6), 8) Cod de procedură penală, nu și-au găsit

confirmarea în speța dată.

Instanța de apel în decizia atacată corect a invocat că prima instanță:

„cercetând în cumul probele administrate în ședința de judecată prin prisma

admisibilității, pertinenței și concludenții, utilității și veridicității raportată la

declarațiile date în ședința de judecată și probele administrate, a stabilit o

corectă situație de fapt, dând faptelor reținute în sarcina inculpatului Helber

Ion, încadrarea juridică corespunzătoare și anume art. 42 alin. (5), 46 și 239

alin. (2) lit. a) Cod penal – complicitate la acordarea creditelor cu încălcarea

intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de acordare a

împrumuturilor sau normelor de prudență financiară, cauzând instituției

financiare daune în proporții deosebit de mari, acțiuni săvârșite de către un

grup criminal organizat.

20

În cadrul cercetării judecătorești, Colegiul penal a constatat cu

certitudine că vina inculpatului Helber Ion în comiterea infracțiunii, prevăzute

de art. 42 alin. (5), 46, 239 alin. (2) lit. a) Cod penal, se dovedește prin cumulul

de probe administrate și nominalizate supra, și anume prin declarațiile părților

vătămate, declarațiile martorilor și probele scrise cercetate din materialele

dosarului penal, care coroborează între ele și demonstrează incontestabil vina

inculpatului în comiterea infracțiunii incriminate.” (f.d. 128, vol. IV)

Totodată, în decizia instanței de apel corect s-a indicat că: „Dispoziția

art. 239 Cod penal este de blanchetă și în acest sens la constatarea faptei

infracționale urmează să se stabilească și să se stipuleze concret în actele

juridice ale organului de urmărire penală ori ale instanței de judecată regulile

de creditare care au fost încălcate de funcționarul instituției bancare.

Conform rechizitoriului, inculpatului Helber Ion i se incriminează

comiterea infracțiunii prevăzute de art. 42 alin. (5), art. 46 și art. 239 alin. (2)

lit. a) Cod penal, și anume, complicitate la acordarea creditelor cu încălcarea

intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de acordare a

împrumuturilor sau normelor de prudență financiară, cauzând instituției

financiare daune în proporții deosebit de mari, acțiuni săvârșite de către un

grup criminal organizat.

Potrivit art. 42 alin. (5) Cod penal, se consideră complice persoana care a

contribuit la săvârșirea infracțiunii prin sfaturi, indicații, prestare de informații,

acordare de mijloace sau instrumente ori înlăturare de obstacole, precum și

persoana care a omis dinainte că îl va favoriza pe infractor, va tăinui mijloacele

sau instrumentele de săvârșire a infracțiunii, urmele acesteia sau obiectele

dobândite pe cale criminală ori persoana care a promis din timp că va procura

sau va vinde atare obiecte.

Complicele nu ia parte nemijlocit la săvârșirea faptei prevăzute de legea

penală, doar ajută alte persoane la săvârșirea ei. Contribuția complicelui la

săvârșirea infracțiunii se manifestă până la începutul infracțiunii (în etapa de

pregătire a ei) sau în momentul săvârșirii ei, dar întotdeauna până la

consumarea ei. Complicitatea poate fi orală și materială.

Complicitatea morală în sensul legii constă în darea de sfaturi, indicații,

prestarea de informații referitoare la diferite împrejurări ale infracțiunii, la

alegerea locului și timpului, a metodelor și mijloacelor săvârșirii infracțiunii,

promisiunea de a ține în taină infracțiunea, urmele ei, de a ascunde uneltele și

mijloacele folosite la comiterea ei, bunurile dobândite pe cale criminală,

promisiunea de a procura sau vinde asemenea bunuri sau de a-l favoriza pe

infractor.

Ajutorul moral se exprimă prin acțiuni intenționate, care influențează

psihicul și voința autorului, determinându-i hotărârea de a săvârși infracțiunea.

Prin aceasta complicitatea morală se deosebește de instigare.

Complicitatea materială constă în efectuarea diferitelor acte de sprijin

material la săvârșirea infracțiunii, cum ar fi acordarea de mijloace sau

21

instrumente necesare pentru săvârșirea infracțiunii, punerea la dispoziție a

unor sume de bani în acest scop, înmânarea unei arme de foc, a unei unelte,

asigurarea cu mijloace de transport, cu documente false, sau în înlăturarea

obstacolelor ce pot apărea în acest proces.

Reieșind din cele enunțate, Colegiul penal constată cu certitudine că,

Helber Ion, în calitate de complice, a contribuit la acordarea creditelor cu

încălcarea intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de acordare a

împrumuturilor sau normelor de prudență financiară de către Helber Nelea,

care este soția sa și a activat în calitate de specialist credite în cadrul instituției

financiare BC „Moldova-Agroindbank”, cauzând ultimei daune în proporții

deosebit de mari. Acțiunile de complicitate ale lui Helber Ion au constat în faptul

că acesta a favorizat comiterea infracțiunii de către Helber Nelea, facându-i

cunoștință ultimei cu persoanele fizice pe numele cărora au fost eliberate

credite, și anume martorii Semion Vadim, Simion Leonid, Cocarcea Grigore,

Bujulea Viorel, Galben Vasile și Andronic Constantin, care sunt consătenii săi,

care aveau încredere în el, precum și prin faptul că le asigura martorilor

respectivi transportarea până la sediul băncii cu automobilul personal pentru

contractarea creditelor, circumstanțe probate prin declarațiile martorilor date

în ședința de judecată.

Colegiul penal reține conform materialelor dosarului penal, că Helber

Nelea a fost condamnată prin sentința Judecătoriei Chișinău (sediul Buiucani)

din 13.03.2018 pentru comitera infracțiunilor prevăzute de art. 239 alin. (2)

lit. a) Cod penal, art.46, 239 alin. (2) lit. a) Cod penal, art. 2606 alin. (2) lit. a) și

b) Cod penal.

Prin urmare, se reține dincolo de orice dubiu rezonabil că specialistul

superior credite al BC „Moldova-Agroinbank” SA, Helber Nelea, încălcând

intenționat regulile creditare instituite prin: art.32 al Legii nr.550 din

21.07.1995 privind instituțiile financiare; pct.2.1., 3.5, 4.2., 4.2.2.2. ale

Regulamentului nr.153 din 25.12.1997 al BNM cu privire la activitatea de

creditare a băncilor care operează în Republica Moldova; prevederile

Capitolului VII privind „Ordinea de obținere a dosarelor de credit” din Manualul

privind dirijarea riscurilor, aferente creditelor acordate persoanelor fizice,

aprobat prin decizia Consiliului BC „Moldova-Agroindbank” SA din 07 octombrie

2013; pct.2.15 și pct.6.1.1 din Normele privind evidența operațiunilor de

creditare, aprobate prin decizia Consiliului BC „Moldova-Agroindbank” SA din

25 martie 2013; pct. 1.6.3 și 2.2.6 din Programul de prezentare a produsului

„Card de credit pentru persoane fizice”, aprobat prin decizia Consiliului

BC „Moldova- Agroindbank” SA din 28 august 2013; pct. 6.1.22 din Politica de

utilizare acceptabilă a resurselor informaționale, aprobată prin decizia

Consiliului BC „Moldova- Agroindbank” SA din 02 noiembrie 2009 și prevederile

punctelor 4.3 - 4.8, 4.15, 4.17, 1,18, 4.28, 4.30 și 4.31 din Descrierea postului de

muncă aprobată prin decizia Consiliului BC „Moldova-Agroindbank” SA din

29 iunie 2009, cu modificări din 24 decembrie 2012, fără a solicita și primi de la

22

potențialii beneficiari de credite, a setului complet de documente necesare

acordării creditului, fără a efectua verificarea activității economico-financiare

în scopul aprecierii credibilității clienților de rambursare a creditelor, precum și

fără a procesa pachetul de acte prin aplicația „Retail Loan Application” (RLA)

pentru aprobare, etc., folosind neautorizat parola directorului filialei, a introdus

datele persoanei în sistemul automatizat al băncii "SAB Globus/24" și astfel a

acordat ilegal credite în diferite sume de bani, persoanelor care au fost

identificați în prealabil de către Helber Ion și alți complici.

Este notabil că Helber Nelea și-a recunoscut vinovăția în comiterea

faptelor ilicite, pledînd pentru examinarea cauzei în procedura prevăzută de

art. 364/1 Cod de procedură penală.

Totodată și complicele Alii Igor a pledat pentru recunoașterea vinei în

comiterea faptelor prevăzute de art. 42 alin.(5), 46, 239 alin. (2) lit. a) Cod

penal, fiind condamnat în corespundere cu sentința Judecătoriei Chișinău

(sediul Buiucani) din 06.07.2018.

Colegiul pâenal reiterează faptul că inculpatului i se incriminează că a

acționat făcând parte dintr-un grup criminal organizat.

În această ordine de idei, în corespundere cu art.46 al Codului penal,

grupul criminal organizat este o reuniune stabilă de persoane care s-au

organizat în prealabil pentru a comite una sau mai multe infracțiuni.

Probele acumulate la urmărirea penală și cercetate în instanța de

judecată, demonstrează fără echivoc faptul că în perioada anilor 2013-2014,

urmărind scopul acordării creditelor cu încălcarea intenționată a regulilor de

creditare, specialistul superior credite în cadrul filialei Chișinău - Centru a

BC „Moldova - Agroindbank” SA, Helber Nelea, întru realizarea intenției

infracționale comune, a creat în prealabil o reuniune stabilă de persoane în

următoarea componență: Helber Ion, Alii Igor, alte persoane în privința cărora

cauza penală a fost disjunsă, precum și alte persoane nestabilite de organul de

urmărire penală, care activau conform planului bine determinat de activitate

infracțională, ce includeau acțiunile de identificare a persoanelor, prezentarea

acestora la instituția financiară, acordarea ilegală a creditelor pe numele

acestora, cu ulterioara obținere de către membrii grupării criminale respective

a beneficiilor materiale.

Astfel, declarațiile martorilor Simion Leonid, Galben Vasile, Semion Vadim,

Bujulea Viorel, precum și probele administrate nemijlocit în cadrul cercetării

judecătorești, inclusiv din actele ridicate de la domiciliul soților Helber, denotă

clar și probează faptul, că Helber Nelea, Helber Ion, Alii Igor și alte persoane

reprezintă un grup criminal organizat, caracterizat prin următoarele trăsături:

Organizarea în prealabil a participanților la comiterea infracțiunii. Se

remarcă faptul că, Helber Nelea a acordat ilegal mai multe credite potențialilor

clienți identificați de Helber Ion, persoane, pe care le ademenea și convingea

prin diferite motive, inclusiv inducerea în eroare asupra acțiunilor de fapt care

aveau loc și ulterior asigura prezența acestora la filiala Chișinău - Centru a

23

BC „Moldova-Agroindbank” SA. Aici este de menționat că deși apărătorul invocă

faptul că inculpatul nu a luat parte la nici un grup criminal organizat, or nu se

cunoștea cu nici un membru, cu excepția soției sale Helber Nelea, instanța va

aprecia această poziție ca fiind o tactică de negare a vinovăției, or din sențința

adoptată la 13.03.2018 în privința lui Helber Nelea, rezultă cu certitudine că

ultima în fața instanței de judecată a comunicat că, cu Alii Igor a făcut

cunoștință prin intermediul soțului. Respectiv și Alii Igor în calitate de complice

identifica persoane în vederea perfectării creditelor pe numele acestora.

Existența legăturilor strânse si permanente între membrii grupului.

Faptul dat se probează în special prin multitudinea de „clienți” identificați de

Helber Ion, Alii Igor și care periodic erau prezentați la filiala Chișinău - Centru a

BC „Moldova-Agroindbank" SA, unde persoanele erau „preluate” de către Helber

Nelea care se ocupa de acordarea creditelor.

Scopul unic al membrilor grupului de a atrage un număr cât mai mare de

victime în schema infracțională, în vederea deposedării acestora de mijloace

bănești. Astfel, se remarcă faptul, că scopul primordial al grupului reprezenta

comiterea faptelor ilicite și obținerea avantajelor materiale și financiare ca

urmare a realizării schemei infracționale.

Repartizarea veniturilor infracționale între membrii grupului. Analiza

probelor cercetate în instanța de judecată, denotă clar faptul, că urmare a

acestor acțiuni ilicte, membrii grupului criminal au avut beneficii materiale sub

forma „creditelor” obținute ilegal și nerambursate. Astfel, cel puțin poate fi

evidențat faptul că Helber Ion a beneficiat de suma de 30 mii lei, iar Alii Igor -

10 mii lei, sume ale creditelor obținute cu încălcarea prevederilor legale. Cea

mai mare parte a mijloacelor bănești erau obținute de către Helber Nelea,

circumstanțe demonstrate prin declarațiile martorilor.

Latura subiectivă se caracterizează prin intenție directă cu scop cupidant

(de profit), îndreptată spre complicitate la acordarea creditelor cu încălcarea

intenționată a legii, regulilor de creditare, politicilor de acordare a

împrumuturilor sau normelor de prudență financiară de către Helber Nelea,

care este soția sa și a activat în calitate de specialist credite în cadrul instituției

financiare BC „Moldova-Agroindbank” SA, cauzând ultimei daune în proporții

deosebit de mari.

Instanța constată că inculpatul Helber Ion, în calitate de complice, a

acționat intenționat, facilitând acordarea creditelor cu încălcarea intenționată

a legii, regulilor de creditare, politicilor de acordare a împrumuturilor sau

normelor de prudență financiară, cauzînd BC „Moldova-Agroindbank” SA daune

în proporții deosebit de mari.”. (f.d. 130-133, vol. IV)

Astfel, constatăm că instanța de apel s-a expus clar și corect asupra

subiectului infracțiunii, inculpatul Helber Ion fiind complice conform

prevederilor art. 42 alin. (5) Cod penal, descriind corect și fapta infracțiunii,

fără a depăși limitele învinuirii formulate în Rechizitoriu, căci prin descrierea

faptei în decizie nu s-a descris o faptă care ar necesita o calificare a acțiunilor

24

mai gravă decât cea invocată în Rechizitoriu. În ipoteza că în urma cercetării

judecătorești pot fi concretizate unele acțiuni descrise în Rechizitoriu, aceasta

nu se echivalează cu depășirea limitelor învinuirii, căci calificarea infracțiunii

a rămas aceiași, CtEDO permite chiar și recalificarea acțiunilor în instanța de

judecată într-o infracțiune nu mai gravă decât cea incriminată, cu condiția ca

recalificarea acțiunilor să fie pusă în discuție în fața părților procesului penal,

unde evident că se va descrie fapta după recalificare a acțiunilor și nu fapta

din rechizitoriu. (Hotărârea CtEDO Adrian Constantin vs România,

12 aprilie 2011 – recalificare din abuz de serviciu în neglijență în serviciu).

Cu referire la subiectul infracțiunii în speța dată, considerăm că

inculpatul Helber Ion ca complice este subiect, fiindcă are vârsta mai mare de

16 ani și este responsabil, alte calități pentru a fi complice nu sunt necesare.

Cu referire la descrierea mijloacelor de probe din prezenta decizie, cum

sunt declarațiile martorilor Simion Leonid, Semion Vadim, Bujulea Viorel,

Cocarcea Grigore, considerăm că acești martori au dat declarații în prima

instanță, pe care prima instanță corect le-a apreciat și pus la baza sentinței de

condamnare în cumul cu alte mijloace de probă descrise în sentință.

Astfel, în declarațiile acestor martori găsim și următoarele declarații:

- la martorul Simion Leonid – (f.d. 145, vol. III), „mă cunosc cu d-ul

Helber, este de la mine din sat, nu suntem rude. Referitor la suma de bani 30 mii

de lei, i-am luat, am ieșit afară, am intrat în mașină și i-am dat d-ei...o cheamă

Nelea și mi s-a spus că mi se va da cardul, cardul nu mi s-a dat, banii nu mi s-a

dat, am rămas doar cu foaia, nu suntem doar noi, suntem mai mulți, în așa

situație suntem undeva vreo 20 de persoane. Ion Helber era cu d-na Nelea în

mașină când i-am dat banii, era ca șofer și era de față când i-am dat 30 mii de

lei”, plus (f.d. 146, vol. III), - „d-na Nelea nu este de la noi din sat, o cunosc prin

intermediul lui Ion; am fost interogat la poliție la MAI de 2 ori, susțin ceia ce am

relatat anterior; poate ceia ce am spus la poliție m-am greșit, dar nu a fost așa

ceva – Ion nu a fost la mine să-mi spună să i-au credit, poate ceva nu am înțeles

corect atunci la poliție”, (f.d. 147, vol. III) – „băieții spuneau că Ion cu Nelea vor

să facă un complex pentru spălarea mașinilor, așa am auzit din auzite; Ion este

vinovat, el permanent cu Nelea venea, mereu erau împreună în sat cu mașina.”;

- la martorul Galben Vasile – (f.d. 150, vol. III), „eu am fost de acord cu

propunerea lui Ion Helber ca să-l ajut să fiu martor ca el să primească banii de

la bancă; eu m-am semnat și gata; eu m-am dus direct la poliție, fiindcă nu am

dat de Ion Helber, acolo era scris ceva dacă nu dau banii și suma de 50 mii de lei,

mă gândeam că poate s-a încurcat cu mine; Ion i-a spus că el se va clarifica, eu

nici nu m-am gândit că am datorie, dacă eu nu am primit bani, eu știam că nu

am nici o datorie”...(f.d. 151, vol. III);

- la martorul Semion Vadim – (f.d. 153, vol. III), „anterior am dat

declarații, dar nu susțin acele declarații, acolo am spus dar după care mi-am

adus aminte așa cum a fost; d-nul Ion se întâlnea cu d-na Nelea și eu când am

vorbit cu d-na Nelea, era și d-nul Ion; nu mi-a dat credit d-nul Ion, prin el am

25

făcut cunoștință cu Nelea; eu am discutat cu d-nul Ion că am nevoie de bani, eu

i-am spus și el mi-a spus că se poate de vorbit cu Nelea...”;

- la martorul Cocarcea Grigore – (f.d. 156, vol. III), „la poliție când am dat

declarații, polițistul a scris, eu doar am povestit, eu le-am semnat acele

declarații, dar nu le-am citit, mi-a dat să citesc, dar eu nu am mai citit și am

semnat”;

Ca mijloace de probă mai sunt:

- declarațiile martorului Andronic Angela, care în prima instanță a

declarat (f.d. 158-159, vol. III) că: „el nu s-a dus singur, el s-a dus cu Ion și a dus

banii la bancă; eu nu vă pot da nici o explicație de ce Ion s-a dus la Constantin și

a întors banii înapoi; Alți oameni din sat au luat bani de la bancă: Bujulea

Viorel....”.

- probele verificate în instanța de apel (f.d. 101-102, vol. IV).

Reieșind din aceste mijloace de probă, conchidem că instanța de apel, la

fel ca și prima instanță corect au constatat vinovăția inculpatului Helber Ion și

calificarea acțiunilor inculpatului în baza art. 42 alin. (5), 46, 239 alin. (2)

lit. a) Cod penal, aplicându-i și pedepse echitabile în limitele sancțiunii penale.

Considerăm că temeiurile pentru recurs prevăzute de art. 427 alin. (1)

pct. 6), 8) Cod de procedură penală, invocate de recurent în speța dată nu și-

au găsit confirmarea, în legătură cu ce am propus și susținut soluția indicată în

pct. 2 a prezentei Opinii separate, dar nu am fost susținuți de ceilalți

judecători.

Judecători Timofti Vladimir

Cobzac Elena

26