ÎCCJ, Secția penală, Decizia nr. 2955/2013

ÎCCJ, Secția penală, Decizia nr. 2955/2013 (Înalta Curte de Casație și Justiție)

Asupra recursului de față;

Prin

sentința penală nr. 199 din 5 iunie 2012, pronunțată de Tribunalul Prahova, a fost

condamnată inculpata T.I.M. după cum urmează:

În

baza art. 7 alin. (1) din Legea nr. 39/2003, cu aplicarea

art. 74 lit. a) și art. 76 lit. b) C. pen., infracțiunea de inițiere sau constituirea

unui grup infracțional organizat ori aderarea sau sprijinirea sub orice formă a

unui astfel de grup, faptă din perioada anilor 2008-2009 , la pedeapsa de: 4 ani

închisoare.

În baza art. 26 C. pen. raportat la

art. 215 alin. (1), alin. (2), alin. (3), alin. (5) C. pen. cu aplicarea art. 41

alin. (2) C. pen., art. 74 lit. a) și art. 76 lit. a) C. pen., complicitate la infracțiunea

de înșelăciune, în formă continuată, faptă din perioada anilor 2008-2009, prejudiciu:

257.416,25 RON, la pedeapsa de 6 ani închisoare.

Conform art. 65 C. pen. i s-a aplicat inculpatei

pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor prevăzute de art. 64 lit. a),

lit. b) C. pen. cu excepția dreptului de a alege pe o durată de 3 ani după executarea

pedepsei principale.

- în baza art. 26 C. pen. raportat la

art. 290 alin. (1) C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen., cu aplicarea

art. 74 lit. a) și art. 76 lit. e) C. pen., complicitate la infracțiunea de fals

în înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată, faptă din perioada anilor

2008-2009, la pedeapsa de 2 luni închisoare.

Conform art. 33 lit. a) și art. 34

lit. b) C. pen. inculpata urmează să execute pedeapsa cea mai grea, aceea de 6 ani

închisoare.

S-a dispus aplicarea dispozițiilor art.

71 și art. 64 lit. a) și lit. b) C. pen. cu excepția dreptului de alege.

Conform art. 65 C. pen. i s-a aplicat inculpatei

pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor prevăzute de art. 64 lit. a),

lit. b) C. pen. cu excepția dreptului de a alege pe o durată de 3 ani după executarea

pedepsei principale.

Prin aceeași sentință inculpata T.I.M.

a fost obligată în solidar cu inculpata G.V.G. la plata către partea civilă Banca

A., Agenția G.D. Ploiești la plata sumei de 32.531,84 RON despăgubiri civile, reprezentând

prejudiciu neacoperit, inculpata G.V.G. fiind obligată și prin sentința penală

nr. 44 din 16 februarie 2012 a Tribunalului Prahova.

Totodată, inculpata T.I.M. a fost obligată

în solidar cu inculpata M.N.M. la plata către partea civilă Banca A., Sucursala

Ploiești a sumei de 17.819 RON, despăgubiri civile, reprezentând prejudiciu neacoperit,

inculpata M.N.M. fiind obligată și prin sentința penală nr. 44 din 16 februarie

2012 a Tribunalului Prahova.

Inculpata T.I.M. a mai fost obligată în

solidar cu inculpații C.M. și S.V. la plata către partea civilă Banca A., Sucursala

Ploiești a sumei de 35.397,63 RON despăgubiri civile, reprezentând prejudiciu neacoperit,

inculpații C.M. și S.V. fiind obligați și prin sentința penală nr. 44 din 16

februarie 2012 a Tribunalului Prahova.

De asemenea, inculpata T.I.M. a mai fost

obligată în solidar cu inculpații C.M. și B.S.J. la plata către partea civilă Banca

A., Sucursala Ploiești a sumei de 33.537,14 RON despăgubiri civile, reprezentând

prejudiciu neacoperit, inculpații C.M. și B.S.J. fiind obligați și prin sentința

penală nr. 44 din 16 februarie 2012 a Tribunalului Prahova.

Inculpata T.I.M. a fost obligată în solidar

cu inculpații C.M. și J.I.N. la plata către partea civilă Banca A., Sucursala Ploiești

a sumei de 15.997,15 RON despăgubiri civile, reprezentând prejudiciu neacoperit,

inculpații C.M. și J.I.N., fiind obligați și prin sentința penală nr. 44 din 16

februarie 2012 a Tribunalului Prahova.

Inculpata T.I.M. a fost obligată în solidar

cu inculpații C.M. și S.S.G. la plata către partea civilă Banca A., Sucursala Ploiești

a sumei de 459,72 RON despăgubiri civile, reprezentând rest prejudiciu neacoperit,

inculpații C.M. și S.S.G. fiind obligați și prin sentința penală nr. 44 din 16

februarie 2012 a Tribunalului Prahova.

Inculpata T.I.M. a fost obligată în solidar

cu inculpații C.M. și V.O. la plata către partea civilă Banca A., Sucursala Ploiești

a sumei de 41.396,38 RON despăgubiri civile, reprezentând prejudiciu neacoperit,

inculpații C.M. și V.O. fiind obligați și prin sentința penală nr. 44 din 16

februarie 2012 a Tribunalului Prahova.

Inculpata T.I.M. a fost obligată în solidar

cu inculpații C.M. și S.G.V. la plata către partea civilă Banca A., Sucursala Ploiești

a sumei de 27.969,24 RON despăgubiri civile, reprezentând prejudiciu neacoperit,

inculpații C.M. și S.G.O. fiind obligați și prin sentința penală nr. 44 din 16

februarie 2012 a Tribunalului Prahova.

În

baza art. 348 C. proc. pen. s-a dispus anularea înscrisurilor

falsificate, respectiv adeverințele de venit și contractele de muncă folosite de

inculpată la comiterea infracțiunii de înșelăciune.

Inculpata a fost obligată la 2.000 RON

cheltuieli judiciare către stat.

Pentru a pronunța această sentință, tribunalul

a reținut următoarele:

Prin rechizitoriul nr. 78/D/P/2010 al Parchetului

de pe lângă Înalta Curte de Casație și Justiție, D.I.I.C.O.T., Serviciul Teritorial

Ploiești s-a dispus punerea în mișcare a acțiunii penale și trimiterea în judecată

a inculpaților:

de:

- inițiere sau constituirea unui grup infracțional

organizat ori aderarea sau sprijinirea sub orice formă a unui astfel de grup prevăzut

de art. 7 alin. (1) din Legea nr. 39/2003, constând în aceea că în perioada anilor

2008-2009, în mod sistematic și organizat a acționat în cadrul unui grup infracțional

organizat, care prin întocmirea și folosirea de documente falsificate de către un

număr mare de învinuiri a fraudat mai multe unități bancare de pe raza municipiului

Ploiești.

- complicitate la înșelăciune prevăzută

de art. 26 C. pen. raportat la art. 215 alin. (1), alin. (2), alin. (3), alin.

(5) C. pen., cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.,

- complicitate la fals în înscrisuri sub

semnătură privată prevăzută de art. 26 C. pen., raportat la art. 290 alin. (1)

C. pen., cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.; toate cu aplicarea art. 33

lit. a) C. pen. constând în aceea că în perioada de timp sus menționată, în baza

aceleiași rezoluții infracționale și în mod repetat, a intermediat obținerea de

credite bancare de către mai multe persoane, în baza unor documente falsificate,

având participație la un prejudiciu de 257.416,25 RON (2.574.162.500 ROL) cauzat

mai multor unități bancare.

pentru săvârșirea infracțiunilor de:

- inițiere sau constituirea unui grup infracțional

organizat ori aderarea sau sprijinirea sub orice formă a unui astfel de grup prevăzut

de art. 7 alin. (1) din Legea nr. 39/2003, constând în aceea că în perioada anilor

2008-2009, în mod sistematic și organizat a acționat în cadrul unui grup infracțional

organizat, care prin întocmirea și folosirea de documente falsificate a fraudat

mai multe unități bancare de pe raza municipiului Ploiești.

- complicitate la înșelăciune, prevăzută

de art. 26 C. pen. raportat la art. 215 alin. (1), alin. (2), alin. (3) și alin.

(5) C. pen., cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.,

- fals în înscrisuri sub semnătură privată

prevăzut de art. 290 alin. (1) C. pen., cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.,

toate cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen. constând în aceea că în perioada anilor

2008-2009 în baza aceleiași rezoluții infracționale și în mod repetat a falsificat

documente (contracte de muncă, carnete de muncă, adeverințe de venit) folosite de

mai multe persoane care au obținut credite bancare de la unități bancare de pe raza

municipiului Ploiești, având participație la un prejudiciu în sumă de 229.790 RON

(2.297.900.000 ROL).

de:

- inițiere sau constituirea unui grup infracțional

organizat ori aderarea sau sprijinirea sub orice formă a unui astfel de grup prevăzut

de art. 7 alin. (1) din Legea nr. 39/2003, constând în aceea că în perioada anului

2009, în mod sistematic și organizat a acționat în cadrul unui grup infracțional

organizat, care prin întocmirea și folosirea de documente falsificate a fraudat

mai multe unități bancare de pe raza municipiului Ploiești.

- complicitate la înșelăciune prevăzută

de art. 26 C. pen. raportat la art. 215 alin. (1), alin. (2) și alin. (3) C.

pen., cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.;

- complicitate la infracțiunea de uz de

fals prevăzută de art. 26 C. pen. raportat la art. 291 C. pen., cu aplicarea

art. 41 alin. (2); toate cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen. constând în aceea

că în perioada de timp sus menționată, în baza aceleiași rezoluții infracționale

și în mod repetat a intermediat obținerea de credite bancare de către mai multe

persoane, în baza unor documente falsificate, având participație la un prejudiciu

46.500 RON (465.000.000 ROL) cauzat mai multor unități bancare.

infracțiunilor de:

- inițiere sau constituirea unui grup infracțional

organizat ori aderarea sau sprijinirea sub orice formă a unui astfel de grup prevăzută

de art. 7 alin. (1) din Legea nr. 39/2003;

- complicitate la înșelăciune art. 26 C.

pen. raportat la art. 215 alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen. cu aplicarea

art. 41 alin. (2) C. pen., ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen. și art. 37

lit. a) C. pen. constând în aceea că în perioada anilor septembrie 2008- noiembrie

2009 în mod repetat, a ajutat pe învinuiții I.G., R.D.V. și P.N. să obțină în baza

unor documente falsificate, credite bancare de la Banca R.D. Ploiești și Banca P.

Ploiești în sumă totală de 84.500 RON, din care a primit suma de 34.400 RON.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune, prevăzută de art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- fals în înscrisuri sub semnătură privată,

prevăzută de art. 290 alin. (1) C. pen.,

- uz de fals, prevăzut de art. 291 C. pen.;

toate cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen., constând în aceea că în perioada lunii

octombrie 2009 prin semnătura sa a atestat date nereale în documente și a folosit

documente false solicitând și obținând de la Banca R.D. Ploiești suma de 20.000

RON, precum și un card de credit de 500 RON, sume de bani cu care a păgubit unitatea

bancară.

de:

- înșelăciune prevăzută de art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- fals în înscrisuri sub semnătură privată,

prevăzută de art. 290, alin. (1) C. pen., cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen.,

constând în aceea că la data de 19 noiembrie 2009, prin semnătura sa a atestat date

nereale în documente (angajament de plata din 13 noiembrie 2009, cerere de credit

din 13 noiembrie 2009), pe care le-a folosit, solicitând și obținând un credit bancar

în suma de 25.000 RON și un card de credit de 1.000 RON de la Banca R.D., Sucursala

Ploiești.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune prevăzută de art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.

- uz de fals, prevăzut de art. 291 C.

pen., ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen., constând în aceea că la data

de 18 septembrie 2008, a folosit documente falsificate, solicitând și obținând un

credit bancar în suma de 10.000 euro de la Banc P., Agenția Ploiești.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune prevăzută de art. art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen., fals în înscrisuri sub semnătură privată,

prevăzută de art. 290 C. pen.; ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen., constând

în aceea că la data de 24 iulie 2008, cu știință, a atestat date necorespunzătoare

adevărului în documente pe care le-a și folosit, solicitând și obținând de la Banca

A., Sucursala Ploiești un credit în sumă de 31.600,85 RON.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune, prevăzută de art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- uz de fals, prevăzut de art. 291 C. pen.;

ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen., constând în aceea că în luna iulie

2008, cu știință a folosit documente falsificate (cerere de credit pentru persoane

fizice, adeverință de venit, contract individual de muncă) solicitând și obținând

de la Banca A., Sucursala Ploiești un credit în sumă de 17.819 RON.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune prevăzută de art. art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- uz de fals, prevăzut de art. 291 C.

pen., ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen. constând în aceea că la data de

4 august 2008, cu știință, a folosit documente falsificate (cerere de credit pentru

persoane fizice din 24 iulie 2008, adeverință de venit, contract individual de muncă)

solicitând și obținând de la Banca A., Sucursala Ploiești un credit în sumă de 35.020

RON.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune prevăzută de art. art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- fals în înscrisuri sub semnătură privată

prevăzută de art. 290 alin. (1) C. pen., ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C.

pen. constând în aceea că constând în aceea că la data de 6 august 2008, cu știință,

a atestat date necorespunzătoare adevărului în documente pe care le-a și folosit,

solicitând și obținând de la Banca A., Sucursala Ploiești un credit în sumă de 34.505

RON.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune prevăzută de art. art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.

- fals în înscrisuri sub semnătură privată,

prevăzută de art. 290 C. pen.; ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen., constând

în aceea că la data de 24 iulie 2008, cu știință, a atestat date necorespunzătoare

adevărului în documente pe care le-a și folosit, solicitând și obținând de la Banca

A., Sucursala Ploiești un credit în sumă de 16.165,85 RON.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune, prevăzută de art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- uz de fals, prevăzut de art. 291 C. pen.;

ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen., constând în aceea că la data de 11

iulie 2008, cu știință, a folosit documente falsificate (cerere de credit pentru

persoane fizice din 1 iulie 2008, adeverință de venit, contract individual de muncă)

solicitând și obținând de la Banca A., Sucursala Ploiești un credit în sumă de 25.750

RON.

săvârșirea infracțiunilor de:

- înșelăciune, prevăzută de art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- uz de fals, prevăzut de art. 291 C. pen.;

ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen., constând în aceea că la data de 17

iulie 2008, cu știință, a folosit documente falsificate (adeverință de venit, cerere

de credit pentru persoane fizice din 11 iulie 2008) solicitând și obținând de la

Banca A., Sucursala Ploiești un credit în sumă de 39.449 RON.

infracțiunile de:

- înșelăciune prevăzută de art. art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.,

- uz de fals prevăzut de art. 291 C.

pen., ambele cu aplicarea art. 33 lit. a) C. pen. constând în aceea că în luna iulie

2008 cu complicitatea învinuitei T.I.M. și numitului C.M. a folosit documente

falsificate (adeverință de venit, contract

de muncă, cerere de credit pentru persoane fizice) la Banca A, Agenția G.D. de la

care a obținut un credit bancar în sumă de 26.566,79 RON.

Prin același rechizitoriu s-a dispus scoaterea

de sub urmărire penală și aplicarea dispozițiilor art. 181 C. pen., a învinuiților:

- L.E., fără antecedente penale, pentru

infracțiunile de: înșelăciune prevăzută de art. 215 alin. (1), alin. (2), alin.

(3) C. pen. și uz de fals, prevăzut de art. 291 C. pen.

- P.E.C., fără antecedente penale, pentru

infracțiunile de: înșelăciune prevăzută de art. 215 alin. (1), alin. (2), alin.

(3) C. pen. și uz de fals, prevăzut de art. 291 C. pen. și aplicarea

fiecăruia

dintre cei doi învinuiți susmenționați a unui sancțiuni cu caracter

administrativ,

respectiv amendă 1.000 RON și 200 RON cheltuieli judiciare.

De asemenea, s-a dispus scoaterea de sub

urmărirea penală a învinuiților:

- B.A.M., în prezent arestată preventiv

și deținută în Penitenciarul T., județul Prahova, pentru infracțiunile prevăzute

de art. 7 din Legea nr. 39/2003, art. 26 C. pen. raportat la art. 215 alin. (1),

alin. (2), alin. (3) C. pen. și art. 26 C. pen. raportat la art. 291 C. pen. și

neînceperea urmăririi penale față de numiții:

- B.V., pentru infracțiunile prevăzute

de art. 215 alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen. și art. 291 C. pen.

- G.I., pentru infracțiunile prevăzute

de art. 20 C. pen. raportat la art. 215 alin. (1), alin. (2), alin. (3) C. pen.

și art. 291 C. pen. și disjungerea cauzei privind pe: T.I.M., C.M., S.M., cercetați

sub aspectul săvârșirii infracțiunilor prevăzute de art. 7 alin. (1) din Legea

nr. 39/2003, art. 26 C. pen. raportat la art. 215 alin. (1), alin. (2), alin. (3)

și alin. (5) C. pen. și art. 26 C. pen. raportat la art. 290 C. pen., cât și cu

privire la învinuiții: M.G., R.V., V.M., G.A.F., P.I.C., C.I. și S.C. cercetați

sub aspectul săvârșirii infracțiunilor prevăzute de art. 215 alin. (1), alin. (2),

alin. (3) C. pen. și art. 291 C. pen.

Pentru stabilirea situației de fapt, în

faza de urmărire penală s-au administrat probatorii cu: documentele (contracte de

muncă, carnete de muncă, adeverințe de venit, fișe fiscale) falsificate, existente

la dosarul cauzei; procese-verbale de recunoaștere de pe planșe fotografice; declarațiile

inculpaților: C.M., D.C.E., S.S.G., B.S.J., S.V., V.O., J.I.N., S.G.V. T.I.M.,

B.A.M., D.I., B.A.M., P.N. și R.D.V. și L.E., I.G., contract de credit din 11

noiembrie 209, adeverință de venit din 5 noiembrie 2009, fișă fiscală, carnet de

muncă X1, contract pentru emiterea cardului de credit din 11 noiembrie 2009, factură

fiscală, proces-verbal de recunoaștere de pe planșă fotografică, cerere de credit

din 13 noiembrie 2009, adeverință de venit din 12 noiembrie 2009, fișă fiscală,

carnet de muncă X2, proces-verbal de recunoaștere de pe planșe fotografice; contract

de credit de consum din 18 septembrie 2008, cerere de credit, adeverință de venit

din 17 septembrie 2011, carnet de muncă X3, procese-verbale de recunoaștere de pe

planșă fotografică; cerere de credit pentru persoanele fizice din 22 iulie 2008,

declarație acord, adeverință de venit din 4 iulie 2008, carte de muncă X4, contract

de facilitare credit și garanție reală mobiliară din 24 iulie 2008, factură fiscală

SC E. SA din 25 mai 2008, procese-verbale de recunoaștere de pe planșă fotografică;

declarație martor R.E.V.; fișă cont creanțe din credite de nevoi personale, contract

de facilitare credit și garanție reală mobiliară din 7 august 2008, cerere de credit

pentru persoanele fizice din 25 iulie 2008, adeverință de venit din 25 iulie 2008,

declarație pe propria răspundere privind lipsa unui post telefonic în rețea fixă,

declarație acord, contract de împrumut de folosință-comodat din 5 ianuarie 2008,

factura fiscală U.P.C., factură fiscală SC E. SA din 20 iulie 2008, declarațiile

învinuitei, documentele (cerere de credit pentru persoanele fizice, contracte de

muncă, carnete de muncă, adeverințe de venit, fișe fiscale) contrafăcute existente

la dosarul cauzei; declarație acord, adeverință de venit din 7 iulie 2008, contract

individual de muncă din 30 martie 2007, contract de facilitare credit și garanție

reală mobiliară din 4 august 2008, declarație pe propria răspundere privind lipsa

postului telefonic în rețea fixă, factură fiscală SC E. SA, contract individual

de muncă din 20 august 2010, contract individual de muncă din 20 mai 2008, contract

individual de muncă din 26 iunie 2007, procese-verbale de recunoaștere de pe planșe

fotografice; documentele (cerere de credit pentru persoanele fizice, contracte de

muncă, carnete de muncă, adeverințe de venit, fișe fiscale) contrafăcute existente

la dosarul cauzei; procese-verbale de recunoaștere de pe planșe fotografice; cerere

de credit pentru persoanele fizice din 30 iulie 2008, declarație acord, adeverință

de venit din 28 iulie 2008, contract individual de muncă din 9 mai 2007, contract

de facilitare credit și garanție reală mobiliară din 6 august 2008, declarație pe

propria răspundere privind lipsa postului telefonic în rețea fixă, factură fiscală,

contract individual de muncă din 3 iunie 2008, declarațiile învinuitului, documentele

(cerere de credit pentru persoanele fizice, contracte de muncă, carnete de muncă,

adeverințe de venit, fișe fiscale) contrafăcute existente la dosarul cauzei; procese-verbale

de recunoaștere de pe planșe fotografice; declarație acord, adeverință de venit

din 16 iulie 2008, contract de facilitarea de credit și garanție reală mobiliară

din 24 iulie 2008, declarație pe propria răspundere privind lipsa postului telefonic

în rețea fixă, factură fiscală SC D.S. SA, factura fiscala SC R. SA, contract individual

de muncă din 2 iulie 2008, contract individual de muncă din 10 septembrie 2008,

declarația martorului C.R., documentele (cerere de credit pentru persoanele fizice,

contracte de muncă, carnete de muncă, adeverințe de venit, fișe fiscale) contrafăcute

existente la dosarul cauzei; cerere de credit pentru persoanele fizice din 1

iulie 2008, declarație acord, adeverința de venit din 30 iunie 2008, contract individual

de muncă din 23 mai 2007, contract de facilitare credit și garanție reală mobiliară

din 11 iulie 2008, declarație pe propria răspundere privind lipsa unui post telefonic

în rețea fixă, factură fiscală SC E. SA din 25 mai 2008, documentele (cerere de

credit pentru persoanele fizice, contracte de muncă, carnete de muncă, adeverințe

de venit, fișe fiscale) contrafăcute existente la dosarul cauzei; proces-verbal

de recunoaștere de pe planșe fotografice; cerere de credit pentru persoanele fizice

din 11 iulie 2008, declarație acord, adeverința de venit din 7 iulie 2008, contract

individual de muncă din 24 septembrie 2007, contract de facilitare credit și garanție

reală mobiliară din 17 iulie 2008, declarație pe propria răspundere privind lipsa

postului telefonic în rețea fixă, factura fiscala SC R. SA, factura fiscala SC

D.S. SA din 30 iunie 2008, contract individual de muncă din 31 august 2006, contract

individual de muncă din 3 decembrie 2008, declarația numitului V.F., documentele

(cerere de credit pentru

persoanele fizice, contracte de muncă,

carnete de muncă, adeverințe de

venit, fișe fiscale) contrafăcute

existente la dosarul cauzei; cerere de credit

pentru

persoanele fizice din 17 iulie 2008, declarație acord, procese-verbale de recunoaștere

de pe planșa fotografică, contract individual de muncă din 25 iunie 2007, adeverință

de venit din 30 iunie 2008 și contractul de credit din 24 iulie 2008.

În

faza de cercetare judecătorească, la termenul de judecată

din data de 8 februarie 2012, inculpații C.M., D.C.E., D.I., P.N., R.D.V., G.V.G.,

M.N.M., S.V., B.S.J., J.I.N., S.S.G., V.O. și S.G.V. au declarat ca recunosc în:

totalitate săvârșirea infracțiunilor pentru care s-a dispus trimiterea îh judecată,

solicitând judecarea potrivit procedurii prevăzute de art. 3201 C. proc. pen.

Ca atare, față de inculpata T.I.M. s-a

dispus disjungerea cauzei, iar prin sentința penala nr. 44 din 16 februarie 2012

Tribunalul Prahova a dispus condamnarea celorlalți inculpați.

În

faza de cercetare judecătorească a fost audiata inculpata

T.I.M., care nu a recunoscut săvârșirea infracțiunilor reținute în sarcina sa, susținând

că, în calitate de consilier juridic la SC I.M.T. SRL Ploiești, devenită SC

I.C.S. SRL Ploiești, nu a făcut altceva decât să acorde consultanță financiară,

conform obiectului de activitate al societății.

De asemenea, în faza de cercetare judecătorească

au fost audiați martorii R.E.V., G.I., C.R., D.C.E., D.I., C.M., B.A.M., J.I.N.,

R.D.V.

Pe situația de fapt a fost audiat martorul

T.G. la solicitarea inculpatei.

Sub aspectul laturii civile a cauzei, Banca

A., Sucursala Ploiești a depus la dosar, adresa prin care a arătat că se constituie

parte civilă împotriva inculpaților G.V.G., S.V., B.S.J., J.I.N., S.S.G., V.O. și

S.G.V., precizând în mod expres pentru fiecare numărul contractului de credit

și suma totală datorată de fiecare inculpat.

De asemenea, Banca R.D., Sucursala Prahova

a depus la dosar adresa din 27 septembrie 2011, prin care a arătat că se constituie

parte civilă în cadrul procesului penal împotriva inculpaților T.I.M., D.I., P.N.

și R.D.V., arătând pentru fiecare

numărul contactelor de credit,

suma împrumutată de fiecare inculpat și prejudiciul înregistrat de fiecare unitate

bancară.

În

circumstanțiere, pentru inculpata T.I.M. au fost depuse la

dosar acte de stare civilă și caracterizări.

Analizând actele și lucrările dosarului,

instanța de fond a reținut următoarele:

Profitând de prorhovarea de unele unități

bancare a unor posibilități pentru acordarea unor credite de nevoi personale, în

perioada anilor 2008-2009, inculpații T.I.M., C.M., D.C.E. și D.I., acționând în

cadrul unui grup infracțional organizat, în mod sistematic și continuu au identificat

și racolat mai multe persoane pe numele cărora au întocmit documente false din care

rezultau că sunt angajate la diferite societăți comerciale și pe baza acestora au

obținut ilegal credite de la mai multe unități bancare de pe raza municipiului Ploiești.

Această posibilitate a unui câștig rapid

a făcut ca un număr destul de mare de persoane să accepte o asemenea modalitate

frauduloasă constând în atestarea scrisă a unor irealități precum și folosirea acestor

documente false la unitățile bancare păgubite.

Membrii grupului infracțional au acționat

în baza unor înțelegeri prealabile, în mod repetat, cu sarcini prestabilite și prin

acțiunile lor și-au luat măsuri de siguranță pentru a-și asigura partea importantă

din sumele de bani obținute ilicit prin fraudarea unităților bancare.

Probele administrate în cauză au relevat

fără echivoc acțiunile frauduloase ale inculpaților, membri ai grupului infracțional

organizat, care chiar însoțeau persoanele recrutate la unitățile bancare, le-au

stabilit date pe care acestea să le memoreze (numele societăților comerciale la

care acestea figurau, fictiv, ca angajate, vechime în muncă, salariu, date de contact,

reprezentanți ai societății), pentru că în situația în care erau întrebate de funcționarii

bancari să poată confirma datele ireale înscrise în documentele false folosite (contracte

individuale de muncă, carnete de muncă, adeverințe de venit, fișe fiscale).

Persoanele recrutate și care erau dirijate

să încheie contracte de credit bancare erau așteptate în apropierea unităților bancare

și în anumite locuri se realiza împărțirea sumelor de bani ridicate din bănci.

Inculpata T.I.M. a acționat în săvârșirea

infracțiunilor reținute în sarcina sa prin intermediul unei societăți comerciale,

respectiv SC I.C.S. SRL Ploiești, administrata de T.C., soacra sa, societate care

are ca obiect „activități auxiliare intermedierilor financiare, exclusiv activități

de asigurări și fonduri de pensii”.

Pentru a întocmi dosarele cu documentele

solicitate de unitățile bancare și care erau necesare pentru obținerea creditului

bancar, persoanele care acceptau procedeele frauduloase semnau contractele individuale

de muncă falsificate, angajamente de plată, pe care împreună cu alte documente

(carnete de muncă, facturi fiscale, facturi pentru achitarea unor servicii, fișe

fiscale) le-au folosit la unitățile de creditare.

Contractele de muncă, adeverințele de venit,

falsificate, atestau faptul că persoanele în cauză erau angajate de o perioadă mai

mare de timp la diferite societăți comerciale și că obținuseră venituri salariale,

date care evident nu reflectau realitatea.

Mai mult decât atât, au existat situații

în care unele dintre aceste persoane erau în fapt angajate însă veniturile obținute

legal nu le permiteau acestora accesarea unor credite de valori mai mari, în general

sume în jurul a 20.000 RON (două sute milioane ROL).

Începând cu luna septembrie 2005 inculpata

T.I.M., a lucrat ca și consilier juridic la SC I.M.T. SRL Ploiești, devenită SC

I.C.S. SRL Ploiești, care a avut ca și obiect de activitate intermediere de credite

bancare.

Această societate a avut încheiate protocoale

ori contracte de prestări servicii cu mai multe unități bancare, facilitând obținerea

de credite bancare de către persoane care intenționau să solicite acest lucru.

Cunoscând condițiile de acordare a unor

credite bancare de către mai multe unități, pe lângă activitatea legală pe care

a desfășurat-o, inculpata a găsit oportunitatea realizării unor importante sume

de bani, nelegal, prin facilitarea obținerii unor credite bancare de către persoane

ce nu îndeplineau condițiile legale obținerii lor.

În

aceste împrejurări inculpata T.I.M. împreună cu inculpații

C.M., D.C.E. și D.I. au acceptat și au sprijinit direct ca

un număr de

astfel de persoane să obțină pe baza unor documente (contracte de munca, carnete

de munca, fișe fiscale, adeverințe de venit) false; să încheie contracte de credit

cu unități bancare de pe raza municipiului Ploiești, cauzându-le prejudicii importante.

Pentru a nu se expune în mod direct, inculpata

a găsit modalitatea interpunerii și a altor persoane pe lanțul întocmirii documentației

false și folosirii ei la obținerea creditelor bancare.

În

acest sens, a intrat în legăturile infracționale cu inculpații

sus-menționați, toți aceștia constituiți într-un grup; infracțional organizat, desfășurându-și

activitățile infracționale, în perioada anilor 2008-2009 în scopul obținerii, ilicite,

de sume de bani.

Instanța a reținut că au fost situații

în care, inculpata T.I.M. își conducea persoanele cărora le înmâna documentele false

la unitățile bancare și după ce acestea obțineau creditele primea sau reținea parte

din sumele de bani.

Declarațiile inculpaților C.M., D.C.E.

au fost edificatoare în relatarea procedeelor folosite în scopul fraudării unităților

bancare, acestea descriind detaliat activitățile desfășurate de fiecare component

al grupului infracțional.

De asemenea, declarațiile inculpaților

S.S.G., B.S.J., S.V., V.O., J.I.N., S.G.V., L.E., P.E.C., beneficiari ilegal ai

unor credite bancare, precum și ale numiților: G.I. și B.V. au confirmat activitățile

ilicite desfășurate de inculpata T.I.M. și ceilalți membri ai grupului infracțional

organizat.

Din probele adrninistrate în cauză a rezultat

participarea inculpatei T.I.M. la cauzarea unui prejudiciu în sumă de 257.416,25

RON (2.574.162.500 ROL).

Potrivit declarațiilor inculpaților G.V.G.,

B.S.J., V.O., J.I.N., S.G.V., L.E., S.V. și ale numitei B.V., învinuita T.I.M. a

obținut de la aceștia, suma totală de 66.400 RON (664.000.000 ROL), de alte sume

de bani beneficiind inculpații C.M., D.C.E. și D.I.

În

concret, inculpatul C.M. a cunoscut-o pe T.I.M. în anul 2007,

având cunoștință că aceasta lucrează la o societate ce intermediază credite bancare,

SC I.C.S. SRL Ploiești.

În

anul 2008 a cunoscut-o și pe numita B.A.M., iar la începutul

anului 2009 a cunoscut și pe inculpata D.C.E.

În

discuțiile avute cu inculpata T.I.M. și cu ceilalți învinuiți

a înțeles că poate face rost, în mod nelegal, de sume de bani prin înșelarea unor

unități bancare de pe raza județului Prahova.

Împreună cu inculpații T.I.M., D.C.E.,

B.A.M., D.I. și S.M. au gândit și pus în aplicare modalitățile infracționale prin

care să înșele astfel de unități bancare.

În

acest sens, în baza înțelegerilor prestabilite au procedat

la racolarea de persoane care nu îndeplineau condițiile legale pentru obținerea

de credite bancare și au falsificat documente (contracte de muncă, adeverințe de

venit, carnete de muncă) pe care acestea le-au folosit la mai multe bănci obținând,

nelegal, credite bancare.

În timp ce inculpații T.I.M. și C.M. se

ocupau cu falsificarea acestor documente, inculpații D.C.E. și D.I. s-au ocupat

cu racolarea de persoane, numite de către inculpați, „înaintași”, „gâște”, preluarea

de la acestea a actelor lor de identitate pe baza cărora se falsificau documente.

După ce persoanele obțineau împrumuturile

bancare, o parte din sumele de bani le-a revenit membrilor grupului infracțional,

sume de bani ce ajungeau până la jumătatea valorii creditului.

Activitatea infracțională a inculpatului

C.M., ca de altfel și a celorlalți membrii ai grupului infracțional organizat a

avut un caracter continuu, sistematic și repetat și s-a desfășurat în perioada anilor

2008-2009.

Instanța de fond a reținut că cercetările

efectuate și probele administrate în cauză au pus în evidență participația penală

efectivă a inculpatului C.M. în falsificarea documentelor folosite de inculpații

C.M.A., C.F., învinuiții: S.S.G., B.S.J., S.V., V.O., S.G.V., care au obținut, ilegal,

credite de la Banca A., Agenția G.D. Ploiești, precum și a documentației întocmite

pe numele lui G.I. și depusă de inculpata T.I.M. la aceeași agenție, fără însă ca

acesta din urmă să poată ridica creditul solicitat.

În

vara anului 2008, întrucât avea unele probleme financiare

și cu toate că nu era încadrată în muncă, inculpata G.V.G. a căutat să obțină, în

condiții nelegale, un credit bancar.

Ca și în alte situații asemănătoare, în

baza cărții de identitate a inculpatei G.V.G., inculpata T.I.M. a fost cea care

s-a ocupat de întocmirea documentelor necesare, nelegale, obținerii unui credit

bancar.

La data de 24 iulie 2008 inculpata G.V.G.

a primit de la T.I.M. acte false, din care reieșea că este angajată la SC T.

SRL Ploiești ca operator calculatoare și a semnat o cerere pentru a solicita creditul

bancar, obținând, nelegal, cu aceasta de la Banca A., Agenția G.D. Ploiești un credit

în sumă de 31.600 RON.

La ieșirea din unitatea bancară, inculpata

a fost așteptată de T.I.M., căreia i-a dat jumătate din sumă, respectiv 15.800 RON.

Din creditul obținut, în condiții nelegale,

inculpata a achitat decât două rate, aproximativ 1.000 RON.

Cu ocazia prezentării unei planșe fotografice,

inculpata G.V.G. a recunoscut-o pe inculpata T.I.M. ca fiind cea care a ajutat-o

în condițiile sus arătate să obțină, nelegal, creditul bancar.

De asemenea, în luna iulie 2008, fiind

sfătuită de mama sa, inculpata M.N.M., deși nu era încadrată în muncă, a acceptat

să obțină un credit bancar, în condiții nelegale.

Împreună cu o cunoștință de-a sa „O.”,

s-a deplasat în Ploiești la sediul Băncii A. din zona hotelului P., unde s-a întâlnit

cu inculpata T.I.M.

Aceasta din urmă a fost cea care s-a preocupat

de întocmirea documentelor, cu date nereale din care rezulta că M.N.M. este angajată

la SC T. SRL Ploiești ca operator calculator.

În

baza documentelor falsificate (adeverință de venit) și a celorlalte

documente inculpata M.N.M. a încheiat contractul de credit din 7 august 2008 cu

Banca A., Sucursala Ploiești în sumă de 17.819 RON.

Cu ocazia prezentării pentru recunoaștere

de pe planșa fotografică inculpata M.N.M. precizează, fără niciun dubiu, că persoana

care a ajutat-o să obțină, în baza documentelor falsificate, creditul bancar este

inculpata T.I.M.

Din adresa din 18 octombrie 2010 a SC

T. SRL Ploiești, cât și din declarația martorei R.E.V. rezultă că inculpata M.N.M.

nu a fost niciodată angajată la această societate.

În

același sens, în vara anului 2008, inculpatul S.V. a mers

la Banca A. Ploiești pentru a se interesa să obțină un credit bancar, însă

venitului redus, 440 RON lunar, nu putea să îl obțină.

În

perioada respectivă a cunoscut-o pe inculpata T.I.M. și în

discuțiile avute cu aceasta a înțeles că poate fi ajutat să obțină un credit bancar

prin întocmirea unor documente care să conțină datele necesare contractării uni

astfel de credit.

În

acest scop, inculpata i-a lăsat lui T.I.M. cartea sa de identitate,

înțelegându-se ca după obținerea creditului bancar, cea din urmă să beneficieze

de o parte din acesta.

Inculpata, în iulie 2008 s-a întâlnit cu

T.I.M. la sediul Băncii A., Sucursala Ploiești, din zona hotelului P. și acolo a

primit de la aceasta documentația necesară obținerii creditului, în care se afla

inclusiv o adeverință, din 7 iulie 2008, din care rezulta, nereal, că este angajat

ca dulgher la SC S.C. SRL Ploiești cu un salariu de 1.950 RON și că în perioada

lunilor martie-mai 2008 obținuse câte 1.390 RON lunar.

Din cercetările efectuate în cauză, a rezultat

că această adeverință de de muncă, pe această societate, au fost falsificate de

către inculpatul C.M., în deplină înțelegere cu inculpata T.I.M., care a fost cea

care i-a completat inculpatului, în baza documentelor susmenționate cererea pentru

obținerea creditului bancar.

În

baza acestor documente falsificate, folosita de inculpatul

S.V. la Banca A., Sucursala Ploiești, acesta a încheiat cu unitatea bancară contractul

de credit din 4 august 2008, obținând un credit în sumă de 35.020 RON.

După obținerea sumei de bani din bancă,

inculpatul S.V. a rămas cu o sumă de 12.000 RON, iar diferența de 23.000 RON a fost

reținută de inculpata T.I.M.

Din creditul bancar obținut în baza documentelor

falsificate, învinuitul S.V. nu a restituit decât suma de 7.000 RON, restul prejudiciului

rămânând neacoperit.

Pe parcursul cercetărilor, cu ocazia prezente

rai pentru recunoaștere de pe planșă fotografică învinuitul S.V. a recunoscut fără

nici un dubiu, pe inculpata T.I.M., ca fiind, cea care l-a ajutat, în condițiile

menționate, să obțină, nelegal, creditul bancar.

Tot în luna mai 2008, inculpatul B.S.J.

s-a angajat la SC F.F.P.R.D. SRL Ploiești, ca agent vânzări cu un salariu de 717

RON.

Instanța de fond a mai reținut că pe la

începutul lunii următoare, inculpatul a mers la o societate de intermediere credite

bancare, aflată în zona sediului central al Băncii C.R. Ploiești, ocazie cu

care a cunoscut-o pe inculpata T.I.M.

I-a explicat acesteia că intenționează

să obțină un credit bancar, însă nu poate face acest lucru întrucât are o

vechime redusă la încadrare. În aceste condiții, inculpata apreciind că există

încă o posibilitate de a obține sume de bani, fără drept, i-a spus că îl poate

ajuta, sens în care i-a cerut cartea de identitate, precum și o factură pentru

enerigie electrică pe numele tatălui lui, spunându-i că se va ocupa pentru

întocmirea documentației necesare obținerii de către acesta a unui document

Bancar.

Așa s-a și întâmplat, ca și în celelalte

cazuri expuse, inculpatul C.M. a falsificat adeverința de venit din 28 iulie 2008,

precum și contractul individual de muncă din care rezulta că învinuitul B.S.J. este

angajat al SC S.C. SRL Ploiești, cu un salariu de încadrare de 1.950 RON și că în

lunile aprilie-iunie salariu de 1.390 RON lunar.

În

baza acestora, inculpata T.I.M. a completat o cerere de credit,

semnată de inculpatul B.S.J., și cu înscrisurile respective acesta din urmă a încheiat

cu Banca A., Sucursala Ploiești contractul de credit din 6 august 2008, în baza

căruia a obținut, nelegal, un împrumut în sumă de 34.505 RON, suma de bani fiind

ridicată de la caseria băncii în

prezența inculpatei T.I.M.

Din suma de bani obținută, de la

bancă, inculpatul i-a dat lui T.I.M. suma de 1.200 RON, iar în perioada

următoare acesta nu a mai restituit băncii decât suma de 6.000 RON, restul

neachitându-l.

Pe parcursul cercetărilor, cu ocazia

prezentării pentru recunoașterea de pe planșa fotografică, inculpatul B.S.J. a

recunoscut, fără nici un dubiu, pe T.I.M., ca fiind cea care l-a ajutat, în

condițiile menționate, să obțină, nelegal, creditul bancar.

În

luna iulie 2008, inculpatul J.I.N. prin intermediul unei

cunoștințe, C.R., a cunoscut-o pe inculpata T.I.M.

În

perioada respectivă inculpatul J.I.N. era încadrat în

muncă al SC E.C. SRL Ploiești, cu un salariu de 500 RON, astfel că nu

îndeplinea condițiile să obțină un credit bancar la nivelul sumei cu care

acesta voia să se împrumute.

În

această situație, după ce anterior îi transmisese

inculpatei T.I.M. o copie a cărții de identitate și o factură de utilitățți, la

data de 24 iulie 2008 inculpatul J.I.N. s-a deplasat în apropierea sediului

Băncii A., Agenția G.D., unde s-a întâlnit cu acesta.

Mai înainte cu câteva zile fusese

anunțat de un reprezentant al Băncii A., Sucursala Ploiești că i se aprobase un

credit în sumă de 16.165,85 RON.

Inculpatul a semnat, la indicația lui

T.I.M. cererea de credit pentru persoanele fizice, din care rezulta că este

angajat la SC S.C. SRL Ploiești, luând cunoștință că la dosarul pentru

obținerea creditului bancar există și o adeverință de venit din care rezultă

acest lucru, înscris fals, întrucât inculpatul nu a lucrat niciodată la această

societate.

Din cercetările efectuate  rezultat că

această adeverință a fost falsificată de inculpatul C.M., iar cererea de credit

a fost completată de T.I.M.

Aceste documente, falsificate, au fost

folosite de inculpat, acesta semnând contractul de credit din 24 iulie 2008,

obținând, de la Banca A., Agenția G.D. Ploiești un credit în sumă de 16.165,85

RON.

Așa cum se înțeleseseră anterior,

inculpatul, prin intermediul lui C.R., i-a dat inculpatei T.I.M. suma de 7.000

RON, parte din creditul obținut, în condiții nelegale de la unitatea bancară

susmenționată.

Din creditul obținut în aceste

condiții, inculpatul J.I.N. nu a achitat către Banca A., Agenția G.D. Ploiești

decât suma de 2.000 RON.

Atât inculpatul cât și martorul C.R.

au recunoscut de pe planșele fotografice pe inculpata T.I.M., ca fiind cea care

l-a ajutat pe inculpat, să obțină, în mod fraudulos, creditul bancar.

I-a dat acestuia cartea sa de

identitate și la data de 11 iulie 2008 inculpata S.S.G. s-a deplasat în

apropierea Băncii A., Agenția G.D., unde s-a întâlnit cu inculpata T.I.M. În

discuțiile avute cu aceasta a aflat că i-au fost întocmite documente din care

rezultă că este angajată la SC S.C SRL Ploiești, cu toate că acest lucru era

adevărat.

Cu acea ocazie a semnat documentele respective,

pe care inculpata le-a folosit la Banca A., încheind contractul de credit din

11 iulie 2008 în baza căruia a obținut, nelegal, un împrumut în sumă de 25.750

RON.

Instanța de fond a mai reținut că din

cercetările efectuate în cauză a rezultat c adeverința de venit din 30 iunie

2008, din care rezulta că inculpata S.S.G. este angajată la SC S.C. SRL

Ploiești a fost întocmită de inculpatul C.M., ca de altfel și contractul

individual de muncă în care s-au consemnat date nereale de către acesta din

urmă.

În baza acestora și a celorlalte

documente (factură fiscală, copie carte de identitate) inculpata T.I.M., în

înțelegere cu inculpatul C.M., a întocmit pe numele inculpatei S.S.G. cererea

de credit pentru persoane fizice, cunoscând că aceasta din urmă, în realitate,

nu este încadrată în muncă.

În aceste împrejurări, cu documente

falsificate, inculpata S.S.G. a obținut creditul sus-menționat.

În luna iulie 2008, inculpatul V.O. a

fost rugat de fratele său să facă un credit bancar, în acea perioadă inculpatul

fiind angajat la SC R.C. SRL, administrată de fratele său.

Pe data de 17 iulie 2008 la sediul

Băncii A., Sucursala Ploiești inculpatul a cunoscut-o pe T.I.M., primind de la

aceasta documente necesare obținerii unui credit de la această unitate bancară.

În acest sens inculpata T.I.M. i-a pus

la dispoziție inculpatului un contract individual de muncă și o adeverință de

venit din 7 iulie 2008 întocmite pe numele său și din care rezultă faptul că

este angajat la SC S.C. SRL Ploiești ca director vânzări, cu un salariu de încadrare

de 3.550 RON lunar și că în lunile martie-mai 2008 obținuse un salariu lunar de

2.490 RON.

Instanța de fond a mai constatat că

din cercetările efectuate în cauză a rezultat că ambele documente au fost

falsificate de inculpatul C.M., după care pe baza lor, inculpata T.I.M. i-a

completat cererea de credit pentru ca inculpatul V.O. să poată ridica

împrumutul bancar.

Inculpatul V.O. a semnat contractul de

credit din 17 iulie 2008, obținând, în condițiile nelegale, de la Banca A.,

Sucursala Ploiești un credit bancar în sumă de 39.449 RON.

Așa cum a rezultat din declarațiile

inculpatului și ale fratelui său, V.F., cu ocazia ridicării sumei de bani din

bancă primul a fost însoțit de T.I.M., după care acesta din urmă a primit suma

de 4.000 RON, urmare a implicării ei în obținerea ilegală a creditului bancar.

Cu ocazia prezentării pentru

recunoașterea de pe planșa fotografică inculpatul V.O. a recunoscut-o, fără

nici un dubiu, pe T.I.M. ca fiind cea care l-a ajutat să obțină, ilegal,

împrumutul bancar.

Din creditul obținut, inculpatul V.O.

nu a restituit decât 1.200 RON, restul sumei de bani rămânând neachitată

băncii.

În primăvara anului 2008, inculpatul

S.G.V. l-a cunoscut pe inculpatul C.M. și în discuțiile avute, acesta din urmă

i-a spus că poate să îl ajute să obțină un credit bancar.

Având nevoie de bani, deși nu era

încadrat în muncă, și pentru obținerea unui astfel de credit îî era necesară

adeverință de venit, învinuitul a acceptat să contracteze un credit, în

condiții nelegale.

I-a dat inculpatului C.M. cartea de

identitate și o factură de utilități pe numele S.M.A., tatăl său, și după o

perioadă de timp a fost anunțat de Banca A., Agenția G.D. Ploiești că i s-a

aprobat un credit în sumă de 26.566,79 RON.

Instanța de fond a mai reținut faptul

că înainte de aceasta, inculpatul C.M. i-a spus lui S.G.V. că îi va „rezolva”

el documentele necesare obținerii creditului bancar, angajându-l, fictiv, ca

zugrav-vopsitor la SC S.C. SRL Ploiești.

Totodată, inculpatul C.M. i-a dat și

un bilet în care erau consemnate date pe care trebuia să le confirme unui

funcționar bancar în situația în care va fi contactat telefonic pentru

verificări.

De asemenea, cercetările efectuate în

cauză au pus în evidență faptul că adeverința de venit din 30 iunie 2008, cât

și contractul individual de muncă pe numele inculpatului S.G.V. au fost

falsificate de inculpatul C.M., iar în baza acestora inculpata T.I.M. i-a

completat o cerere de credit pentru persoane fizice către Banca A., A genția

G.D. Ploiești.

În baza documentației falsificate, folosită

de inculpatul S.G.V., acesta a încheiat cu unitatea bancară sus-mențioantă,

contractul de credit din 24 iulie 2008, obținând suma de 26.566,79 RON, din

care o parte, 13.000 RON i-a dat inculpatului C.M.

Inculpatul a recunoscut cu ocazia

prezentării pentru recunoaștere de pe planșele fotografice pe inculpații T.I.M.

și C.M. ca fiind cei care l-au ajutat, punându-i la dispoziție documentele

falsificate, să obțină creditul bancar.

Din creditul obținut inculpatul S.G.V.

nu a achitat decât suma de 600 RON.

Instanța de fond a apreciat că din

actele și lucrările dosarului rezultă în mod evident caracterul organizat,

continuu și sistematic al activităților infracționale desfășurate de inculpații

T.I.M., C.M., D.C.E. și D.I. în cadrul unui grup infracțional organizat.

Fiecare dintre aceștia a avut rolul

său determinat, și potrivit înțelegerilor dintre ei au acționat în concordanță

deplină la săvârșirea infracțiunilor reținute în sarcina lor și a celorlalți

inculpați cercetați în cauză.

Tribunalul a constatat că, situația de

fapt astfel cum a fost expusă mai sus rezultă fără putință de tăgada din probele

acestea coroborându-se și cu declarațiile martori. G.I., C.R., D.C.E., D.I., C.M.,

B.A.M., J.I.N., R.D.V.

Deși inculpata nu a recunoscut săvârșirea

infracțiunilor reținute în sarcina sa, susținând că nu a făcut altceva decât să

acorde consultanță financiară în calitate de consilier juridic la SC I.M.T. SRL

Ploiești devenită ulterior SC I.C.S. SRL Ploiești, societate care avea ca obiect

de activitate intermediere credite bancare, în baza unor contracte încheiate între

societate și diverse bănci, tribunalul apreciază că susținerile sale nu pot fi reținute

ca adevărate, vinovăția sa rezultând fără putință de martorilor audiați atât în

faza de urmărire penală, cât și în faza de cercetare judecătorească, precum și din

declarațiile date de coinculpații C.M., J.I.N., R.D.V., S.G.V., V.O., S.S.G., B.S.J.

De altfel, din analizarea declarațiilor

date de inculpată în faza de urmărire penală și aflate la dosarul de urmărire penală,

a rezultat că aceasta a recunoscut inițial săvârșirea infracțiunilor arătând că

a completat documentele pe care le-a depus la bănci, respectiv adeverințe de venit,

deși nu cunoștea în realitate dacă persoanele care solicitau creditul erau sau nu

angajate la vreo societate. În acest sens, inculpata a arătat că

a

completat

adeverințele de venit ale numiților M.N.M., V.O., S.G.V. B.S.J. și J.I.N.

Ca atare, instanța de fond a înlăturat

ca nesincere declarațiile date de inculpată în faza de cercetare judecătorească,

întrucât vinovăția sa rezulta fără putință de tăgadă din probele administrate în

cauză, astfel cum acestea au fost arătate mai sus.

Tribunalul a constatat că în drept fapta

inculpatei T.I.M., care în perioada anilor 2008-2009, în mod sistematic și organizat

a acționat în cadrul unui grup infracțional organizat, care prin întocmirea și folosirea

de documente falsificate de către un număr mare de învinuiți a fraudat mai multe

unități bancare de pe raza municipiului Ploiești, întrunește elementele constitutive

ale infracțiunii de inițiere sau constituirea unui grup infracțional organizat ori

aderarea sau sprijinirea sub orice formă a unui astfel de grup prevăzut de art.

7 alin. (1) din Legea nr. 39/2003.

Fapta aceleiași inculpate care, în perioada

de timp sus menționată, în baza aceleiași rezoluții infracționale și în mod repetat,

a intermediat obținerea de credite bancare de către mai multe persoane, în baza

unor documente falsificate, având participație la un prejudiciu de 257.416,25 RON

(2.574.162.500 ROL) cauzat mai multor unități bancare, a constituit complicitate

la infracțiunea de înșelăciune, prevăzută de art. 26 C. pen. raportat la art. 215

alin. (1), alin. (2), alin. (3), alin. (5) C. pen., cu aplicarea art. 41 alin.

(2) C. pen.

Totodată, fapta inculpatei care, în aceeași

perioadă de timp, în baza aceleiași rezoluții infracționale a intermediat obținerea

de credite bancare în baza unor documente falsificate de C.M., cunoscând că acestea

cuprind date necorespunzătoare adevărului, a constituit complicitate la infracțiunea

de fals în înscrisuri sub semnătură privată

prevăzută

de art. 26 C. pen.,

raportat la art. 290 alin. (1) C. pen.

cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.

În temeiul textelor de lege indicate mai

sus, instanța