ÎCCJ, Secția penală, Decizia nr. 1311/2013

ÎCCJ, Secția penală, Decizia nr. 1311/2013 (Înalta Curte de Casație și Justiție)

Asupra recursurilor de față, constată

următoarele:

Prin

sentința penală nr. 46 din 27 aprilie 2012 a Tribunalului Caraș-Severin, secția

penală, pronunțată în Dosarul nr. 2654/115/2011, s-au hotărât următoarele:

În baza ari 334 C. proc. pen. a fost

respinsă cererea de schimbare a încadrării juridice dată faptei prin

rechizitoriu, din infracțiunea prevăzută de art. 26 raportat la art. 215 alin.

(1), (2), (3) și (5) C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen. în

infracțiunea prevăzută de art. 26 raportat la art. 215 alin. (1), (2), (3) C.

pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen., cu privire la inculpații B.N.L. și

D.L.

I. În baza art. 26 raportat la art.

215 alin. (1), (2), (3), (5) C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.,

art. 320

1

C. proc. pen., art. 74 lit. a), c) și art. 76 lit. b) C.

pen., a fost condamnată inculpata B. (anterior „P.") N.L. la pedeapsa de 3

ani și 6 luni închisoare pentru săvârșirea infracțiunii de complicitate la

înșelăciune cu consecințe deosebit de grave, în forma continuată.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatei drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

În baza art. 65 alin. (2) C. pen. s-a

aplicat inculpatei pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor prevăzute

de art. 64 lit. a), b) C. pen., cu excepția dreptului de a alege, pe o durată

de 3 ani.

În baza art. 290 alin. (1) C. pen. cu

aplic. art. 41 alin. (2) C. pen., art. 320

1

C. proc. pen., art. 74 lit.

a), c) și art. 76 lit. e) C. pen., a fost condamnată aceeași inculpată la

pedeapsa de 1 lună închisoare pentru săvârșirea infracțiunii de fals în

înscrisuri sub semnătură privată, în forma continuată.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatei drepturile prevăzutede art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

În baza art. 33 lit. a), art. 34 C.

pen. și art. 35 alin. (1) C. pen. s-au contopit pedepsele anterior menționate,

dispunându-se ca în final inculpata să execute pedeapsa cea mai grea, de 3 ani

și 6 luni închisoare și pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor

prevăzute de art. 64 lit. a), b) C. pen., cu excepția dreptului de a alege, pe

o durată de 3 ani, cu executare în condițiile art. 66 C. pen.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatei drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

II. În baza art. 215 alin. (1), (2) și

(3) C. pen. cu aplic. art. 41 alin. (2) C. pen., art. 320

1

C. proc.

pen., art. 74 lit. a), c) și art. 76 lit. d) C. pen., a fost condamnat

inculpatul B.N.T. la pedeapsa de 1 an și 10 luni închisoare pentru săvârșirea

infracțiunii de înșelăciune, în forma continuată.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatului drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

În baza art. 290 alin. (1) C. pen. cu

aplic. art. 41 alin. (2) C. pen., art. 320

1

C. proc. pen., art. 74 lit.

a), c) și art. 76 C. pen., a fost condamnat același inculpat la pedeapsa de 20

zile închisoare pentru săvârșirea infracțiunii de fals în înscrisuri sub

semnătură privată, în forma continuată.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatului drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

În baza art. 33 lit. a), art. 34 C.

pen., s-au contopit pedepsele anterior menționate, dispunându-se ca în final

inculpatul să execute pedeapsa cea mai grea, dedei an și 10 luni închisoare.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatului drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

III. În baza art. 26 raportat la art.

215 alin. (1), (2), (3), (5) C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen., a

fost condamnat inculpatul D.L. la pedeapsa de 10 ani închisoare pentru

săvârșirea infracțiunii de complicitate la înșelăciune cu consecințe deosebit

de grave, în forma continuată.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatului drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

În baza art. 65 alin. (2) C. pen. s-a

aplicat inculpatului pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor

prevăzute de art. 64 lit. a), b) C. pen., cu excepția dreptului de a alege, pe

o durată de 3 ani.

În baza art. 290 alin. (1) C. pen. cu

aplic. art. 41 alin. (2) C. pen., a fost condamnat același inculpat la pedeapsa

de 3 luni închisoare pentru săvârșirea infracțiunii de fals în înscrisuri sub

semnătură privată, în forma continuată.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatului drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

În baza art. 33 lit. a), art. 34 C.

pen. și art. 35 alin. (1) C. pen., s-au contopit pedepsele anterior menționate,

urmând ca în final inculpatul să execute pedeapsa cea mai grea, de 10 ani

închisoare și pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor prevăzute de

art. 64 lit. a), b) C. pen., cu excepția dreptului de a alege, pe o durată de 3

ani, cu executare în condițiile art. 66 C. pen.

În baza disp. art. 71 C. pen., s-au

interzis inculpatului drepturile prevăzute de art. 64 lit. a)-b) C. pen. (cu

excepția dreptului de a alege).

În latură civilă, în baza art. 14 și

art. 346 C. proc. pen. au fost obligați inculpații să plătească părților

civile, cu titlu de despăgubiri civile, următoarele sume:

- părții civile ESC O.S.K.S.I.R. SRL:

inculpații B.N.L. și D.L., în solidar, suma de 114.549,68 lei, din care pentru

suma de 38.523,38 lei în solidar șicu inculpatul B.N.T.; inculpata B.N.L. -

suma de 19.058,80 lei, inculpatul D.L. - suma de 23.709,79 lei;

- părții civile SC R.B. SA: inculpații

B.N.L., B.N.T. și D.L., în solidar, suma de 5.790,99 euro; inculpații B.N.L. și

inculpatul D.L., în solidar, suma de 12.954,89 lei; inculpata B.N.L. - suma de

5.443,97 euro;

- părții civile B.R.D. G.S.G.:

inculpații B.N.L. și D.L., în solidar, suma de 28.635,48 lei; inculpata B.N.L.

- suma de 32.174,37 lei;

- părții civile B.P.: inculpata B.N.L.

- suma de 53.437,3 lei;

- părții civile C.B.E.: inculpații D.L.

și B.N.L., în solidar, suma de 15.138,78 lei;

- părții civile B.T.: inculpații B.N.T.,

D.L. și B.N.L., în solidar, suma de 9.770,05 lei.

Au fost respinse restul pretențiilor

civile formulate de părțile civile până la concurența sumelor solicitate cu

titlu de despăgubiri, ca neîntemeiate.

Totodată, s-a constatat că partea

civilă C.E.C. B. nu s-a constituit parte civilă în cauză și că S.C.Cetelem S.A.

nu are calitate de parte civilă în cauză, ea dobândind această calitate din

eroare.

S-a luat act că părțile civile E.F.G.

R.S., O.T.P. B., SC T.B.I.C.I.F.N. SA, partea civilă B.C.R., participantul SC

C. SRL, cu administrator active SC K.I. SRL București s-au constituit părți

civile împotriva unor persoane fără calitate procesuală în cauză.

În baza art. 170 coroborat cu art. 445

C. proc. pen. au fost declarate false și anulate următoarele înscrisuri:

adeverința de salarizare din 26 aprilie 2006; adeverința de salarizare din 20

decembrie 2006; adeverința de salarizare din 21 ianuarie 2007 - fluturași de

salariu; adeverința de salarizare din 30 august 2007, adeverința de salarizare din

27 octombrie 2005, adeverința de salarizare din 08 decembrie 2006, adeverința

de salarizare din 29 ianuarie 2007, adeverința de salarizare din 09 ianuarie

2007, adeverința de salarizare din 16 ianuarie 2007, adeverința de salarizare din

15 iunie 2007 -fluturași de salariu; adeverința de salarizare din 12 august

2008, adeverința de salarizare din 08 mai 2008, adeverința de salarizare din 21

noiembrie 2007 - fluturași de salariu; adeverința de salarizare din 13

februarie 2008, adeverința de salarizare din 24 martie 2008, adeverința de

salarizare din 21 aprilie 2007, adeverința de salarizare din 18 aprilie 2007,

adeverința de salarizare din 23 iulie 2007 - fluturași de salarizare;

adeverința de salarizare din 10 iulie 2006, adeverința de salarizare din 08

noiembrie 2007 -fluturași de salarizare; adeverința de salarizare din 20

septembrie 2006 - fluturași de salarizare; adeverința de salarizare din 2 iulie

2007, adeverința de salarizare din 6 noiembrie 2006 - fluturași; adeverința de

salarizare din 4 septembrie 2006 - fluturași de salarizare; adeverința de

salarizare din 26 iunie 2007 - fluturași de salarizare; adeverința de salarizare

din 15 august 2007, adeverința de salarizare din 6 noiembrie 2006 - fluturași

de salarizare; adeverința de salarizare din 16 noiembrie 2006, adeverința de

salarizare din 23 mai 2008 și mențiunile corespunzătoare acestor adeverințe din

carnetele de muncă.

În baza art. 191 alin. (1), (2) C.

proc. pen., au fost obligați fiecare dintre inculpații B.N.T. și B.L.N. la

plata sumei de câte 71.600 lei, iar inculpatul D.L. la plata sumei de 1.300

lei, cu titlu de cheltuieli judiciare către stat.

S-a dispus plata din fondurile Ministerului

Justiției a sumei de 600 reprezentând onorariul pentru avocații desemnați din

oficiu (pentru inculpații B.N.T. și B.N.L.).

Pentru a hotărî astfel, prima instanță

a reținut următoarele:

Prin rechizitoriul întocmit de

Parchetul de pe lângă Tribunalul Caraș-Severin în Dosarul nr. 147/P/2010, la

data de 05 august 2011, s-a dispus trimiterea în judecată, în stare de

libertate, a inculpaților B. (fostă P.) N.L. și D.L.pentm săvârșirea

infracțiunilor de complicitate la înșelăciune și fals în înscrisuri sub

semnătură privată, fapte prevăzute de art. 26 raportat la art. 215 alin. (1), (2),

(3) și (5) C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen. și art. 290 alin. (1)

C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen., ambele cu aplicarea art. 33 lit.

a) C. pen.și a inculpatului B.N.T. pentru săvârșirea infracțiunilor de

înșelăciune și fals în înscrisuri sub semnătură privată, fapte prevăzute de

art. 215 alin. (1), (2) și (3) C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.

și art. 290 alin. (1) C. pen. cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen., cu

aplicarea art. 33 lit. a) C. pen.

În cuprinsul rechizitoriului s-a

reținut următoarea situație de fapt:

Inculpata B.N.L. a deținut funcția de

administrator al SC M. SRL, cu sediul în Reșița, înregistrată la O.R.C

Caraș - Severin, iar împreună cu soțul ei, inculpatul B.N.T., au deținut

funcția de administratori ai SC T.T. SRL., cu sediul în Reșița, jud. Caraș-Severin

înregistrată la O.R.C. Caraș - Severin, societăți la care inculpatul D.L.,

în calitate de administrator al SC D.C. SRL, a ținut evidența contabilă.

În cursul anilor 2006 și 2007,

inculpatul B.N.T., folosind documente de venit în care inculpații B.N.L. și D.L.

au consemnat date nereale privind veniturile realizate în cadrul SC T.T. SRL.,

a încheiat cu B.R.D. G.S.G. contractul din 22 decembrie 2006, fiind creditat cu

suma de 40.000 lei, iar cu SC R.B. SA - contractul din 05 februarie 2007, fiind

creditat cu suma de 3450 euro.

Inculpata B.N.L. a instigat mai multe

persoane să solicite credite bancare și să încheie contracte de credit,

fumizându-le documente de venit în care erau consemnate date nereale privind

angajarea lor și veniturile obținute, creând un prejudiciu de 315.868, 39 lei

și 5.315, 97 euro, cu referire la creditele obținute de numiții: B.D.L. care la

data de 26 aprilie 2006 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, credit 26.000

lei; C.G. care la data de 26 aprilie 2006 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G.

contractul, credit 19.500 lei; N.Z.R. care la data de 11 decembrie 2006 a

încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, credit 11.000 lei; N.Z.R. care la data de

02 februarie 2007 a încheiat cu SC R.B. SA contractul, credit 5.500 lei; P.R.A.

care la data de 16 ianuarie 2007 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, credit

10.000 lei; P.R.A. care la data de 23 ianuarie 2007 a încheiat cu SC R.B. SA

contractul, credit 4.200 lei; S.S.M. care la data de 18 iunie 2007 a încheiat

cu B.R.D G.S.G. contractul, credit 15.000 lei; S.S.M. care la data de 15 mai

2008 a încheiat cu B.C.R. contractul, credit 3.185 lei; D.E. care la data de 21

noiembrie 2007 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, credit 14.500 lei; D.E.

și D.I. care la data de 18 februarie 2008 au încheiat cu SC B.P. SA contractul,

credit 25.850 lei; D.I. care la data de 04 aprilie 2008 a încheiat cu SC R.B.

SA contractul, credit 845 euro; N.A.M. care la data de 03 octombrie 2007 a

încheiat cu SC C.R. SA contractul de credit, fiind creditată cu suma de 13.000

lei; B.L. care la dat de 24 septembrie 2007 a încheiat cu SC B.P. SA

contractul, credit 8.800 lei; B.L. care la data de 01 octombrie 2007 a încheiat

cu B.R.D.-G.S.G. - contractul, credit 20.000 lei; B.C.A. care la data de 08

noiembrie 2007 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, credit 12.000 lei; M.A.

care la data de 19 octombrie 2006 a încheiat cu B.T. contractul, credit 12.300

lei; T.A. care la data de 03 iulie 2007 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul,

credit 13.000 lei; I.F.L. care la data de 08 noiembrie 2006 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G.

contractul, credit 7.000 lei; B.P.M. și B.l. care la data de 02 iulie 2007 au

încheiat cu B.R.D. G.S.G. contractul, credit 25.000 lei; B.P.M. care la data de

22 august 2007 a încheiat cu SC R.B. SA -contractul de credit 15.375 lei; B.P.M.

care la data de 23 iulie 2008 a încheiat cu SC R.B. SA contractul de credit 22

158, 39 lei; A.V., la data de 08 noiembrie 2006 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G.

contractul, credit 7 500 lei; A.V. care la data de 13 februarie 2006 a încheiat

cu SC R.B. SA contractul de credit 1.000 euro; l.I., cu nume anterioare „C."

și „S." care la data de 25 iunie 2008 a încheiat cu SC R.B. SA contractul de

credit 2.470,97 euro; B.A.M.C. care la data de 23 iulie 2007 a încheiat cu

B.R.D.-G.S.G. contractul de credit 25.000 lei.

Totodată, inculpatul D.L., la

solicitarea inculpatei B.N.L., a întocmit documente de venit privind angajarea

și veniturile realizate de mai multe persoane în cadrul SC M. SRL și SC T.T.

SRL., fiind folosite pentru obținerea unor credite în sumă de 272.033, 39 lei

și 4.450 euro, cu referire la numiții: B.N.T., la data de 22 decembrie 2006, a

încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, creditat 40.000 lei; B.N.T., la data de

05 februarie 2007, a încheiat cu SC R.B. SA contractul, creditat3450 euro; B.D.L.,

la data de 26 aprilie 2006, a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, creditată

26.000 lei; N.Z.R., la data de 11 decembrie 2006 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G.

contractul, creditat 11.000 lei; N.Z.R., la data de 02 februarie 2007 a

încheiat cu SC R.B. SA contractul, creditat 5.500 lei; P.R.A., la data de 16

ianuarie 2007 a încheiat cu B.R.D. -G.S.G. contractul nr. 1231275, creditat

10.000 lei; P.R.A., la data de 23 ianuarie 2007 a încheiat cu SC R.B. SA

contractul, creditat 4.200 lei; S.S.M., la data de 18 iunie 2007 a încheiat cu

B.R.D G.S.G. contractul, creditată 15.000 lei; N.A.M., la data de 03 octombrie

2007 a încheiat cu SC CB.R. SA contractul de credit, creditată 13.000 lei; B.L.,

la data de 01 octombrie 2007 a încheiat cu B.R.D. -G.S.G. - contractul, fiind

creditată cu suma de 20.000 lei; M.A., la data de 19 octombrie 2006 a încheiat

cu B.T. contractul, creditat 12.300 lei; T.A., la data de 03 iulie 2007a

încheiat cu B.R.D. -G.S.G. contractul, creditat 13.000 lei; I.F.L., la data de

08 noiembrie 2006 a încheiat cu B.R.D. -G.S.G. contractul, creditat 7.000 lei; B.P.M.

și B.I., la data de 02 iulie 2007 au încheiat cu B.R.D. -G.S.G. contractul,

creditați 25.000 lei; B.P.M., la data de 22 august 2007 a încheiat cu SC R.B.

SA -contractul, creditată 15.375 lei; B.P.M., la data de 23 iulie 2007a

încheiat cu SC R.B. SA contractul, creditată 22.158,39 lei; A.V., la data de 08

noiembrie 2006 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul, creditat 7.500 lei; A.V.,

la data de 13 februarie 2006 a încheiat cu SC R.B. SA contractul, creditat 1.000

euro; B.A.M.C., la data de 23 iulie 2007 a încheiat cu B.R.D.-G.S.G. contractul,

creditată 25.000 lei.

Numitul B.J. a întocmit documente de

venit privind angajarea a două persoane și veniturile realizate în cadrul SC

F.B. SRL și SC G.N.O.K.T. SRL, fiind folosite pentru obținerea unor credite în

sumă de 14.709,93 lei, 39.500 Chf, cu referire la numiții: D.E., la data de 21

noiembrie 2007, a încheiat cu B.R.D. -G.S.G. contractul, fiind creditată cu

suma de 14.500 lei; D.I., la data de 13 mai 2008, a încheiat cu O.T.P.B.

contractul, fiind creditat cu suma de 39.500 Chf, iar la data de 18 aprilie 2008,

a încheiat cu O.T.P.B. contractul privind emiterea cârdului de credit din 18

aprilie 2008, fiind creditat cu suma de 209,93 lei.

Activitatea infracțională a

inculpaților s-a desfășurat astfel:

-Sucursala Reșița contractul din 26 aprilie 2006, vol. 2, fila 1 - 4, fiind

creditată cu suma de 26.000 lei.

Pentru acordarea creditului, inculpata

a uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 26 aprilie 2006 din care

rezulta că este angajată în cadrul SC T.T. SRL. și că, în perioada ianuarie -

martie 2006, a avut venit lunar net de 1.222 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că B.D.L. nu a fost angajată în cadrul SC T.T. SRL., aspect confirmat de I.T.M Caraș

-Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 26 aprilie 2006 a fost executat de inculpata B.D.L., semnătura de

la rubrica director economic aparținându-i inculpatului D.L.

Prin adresa din 02 iulie 2010,

B.R.D.-G.S.G. a comunicat că această creanță a fost vândută SC R.E.O.S.

K.S.I.R. SRL, fapt pentru care nu se constituie parte civilă în procesul penal.

Prin adresa din data de 21 septembrie 2010,

SC E.O.S. K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh, a

comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 33.190, 68

lei, din care suma de 23.709, 79 lei reprezintă debit principal cesionat.

G.S.G.

- Agenția Lunca Bîrzavei din Reșița

contractul din 22 decembrie 2006, vol. 2, fila 17 - 20, fiind creditat cu suma

de 40.000 lei.

Pentru acordarea creditului,

inculpatul a uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 20 decembrie

2006 și copia xerografică a „Carnetului de muncă" din care rezulta că este

angajat în cadrul SC T.T. SRL. și că, în perioada septembrie - noiembrie 2006,

a avut venit lunar net de 3.137 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 aprilie 2006 - 01 februarie 2009, inculpatul B.N.T. a fost

angajat în cadrul SC T.T. SRL. și că,potrivit statelor de plată, în perioada

septembrie - noiembrie 2006, acesta a avut venit lunar net de 354 lei, aspect

confirmat de I.T.M. Caras - Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 20 decembrie 2006 a fost executat de inculpatul D.L., care a

semnat și la rubrica director economic, iar scrisul de pe angajamentul de plată

a fost executat de inculpata B.N.L., care a semnat adeverința la rubrica

director general și a scris mențiunea de conformitate pe copia xerografică.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.

G.S.G. a comunicat că această creanță a fost vândută SC R.E.O.S. K.S.I.R. SRL,

fapt pentru care nu se constituie ca parte civilă în procesul penal.

Prin adresa din data de 18 august

2010, SC E.S.C. O.S.K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh,

a precizat că se constituie parte civilă cu suma de 56.194,29 lei, din care

suma de 38.523,38 lei reprezintă debit principal cesionat.

R.B. SA - Sucursala Caras - Severin contractul din 05 februarie 2007, vol. 2,

fila 34 - 36, fiind creditat cu suma de 3.450 euro.

Pentru acordarea creditului,

inculpatul a uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 29 ianuarie

2007 și "fluturaș" salariu din care rezulta că este angajat în cadrul

SC T.T. SRL și că, în perioada octombrie - decembrie 2006, a avut venit lunar

net de 907 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 aprilie 2006 - 01 februarie 2009, inculpatul B.N.T. a fost

angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, potrivit statelor de plată, în perioada octombrie

- decembrie 2006, a avut un venit lunar net de 354 lei, aspect confirmat de

I.T.M Caraș - Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare

Tehnico-Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe

adeverința din 29 ianuarie 2007 a fost executat de inculpatul D.L., care a

semnat la rubrica contabil, că semnătura de la rubrica administrator aparține

inculpatei B.N.L., iar cea de la rubrica client inculpatului B.N.T.

Prin adresa din 22 iulie 2010, SC R.B.

SA a comunicat că se constituieparte civilă în cauză cu suma de 5.790,99 euro.

31 august 2007, cu B.R.D.-G.S.G.-Agenția Lunca Bîrzavei din Reșița contractul, vol.

2, fila 63 - 66, pentru un credit în sumă de 19.500 lei.

Pentru acordarea creditului au fost

depuse documente de venit, respectiv: adeverința din 30 august 2007șicopia

xerografică a „Carnetului de muncă" din care rezulta că este angajată în

cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada iunie - august 2007, a avut venit lunar

net de 941 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 11 mai 2007 - 01 martie 2008, C.G. a fost angajată în cadrul SC

T.T. SRL și că, potrivit statelor de plată, în luna iunie 2007 nu a realizat

.venituri, iar în lunile iulie și august 2007 a avut un venit lunar net de 941

lei, aspect confirmat de I.T.M Caraș - Severin prin adresa din 17

februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că semnăturile de la

rubricile împrumutat de pe documentul intitulat contract de credit din 31

august 2007 nu au fost executate de C.G.. Totodată, s-a stabilit că scrisul de

pe adeverința din 30 august 2007 a fost executat de inculpata B.N.L., care a

semnat și la rubrica director general, la rubrica director economic semnând

numita M.R.M.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.

-G.S.G. a comunicat că această creanță a fost vândută SC R.E.O.S. K.S.I.R. SRL,

fapt pentru care nu se constituie parte civilă în procesul penal.

Prin adresa din data de 18 august 2010,

SC E.O.S. K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh, a precizat

că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 26.198,75 lei, din

care suma de 19.058,80 lei reprezintă debit principal cesionat.

-Sucursala Reșița contractul din 04 noiembrie 2005, vol. 2, fila 81 - 85, fiind

creditat cu suma de 2.500 lei.

Pentru acordarea creditului, acesta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 27 octombrie 2005 și

copia xerografică a „Carnetului de muncă" din care rezulta că este angajat

în cadrul SC A.F. SRL și că, în perioada iulie - septembrie 2005, a avut

venituri salariale de 274 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că N.Z.R. nu a fost angajat în cadrai societății susmenționate și nici în

cadrul altor firme, nefigurând în baza de date, aspect confirmat de I.T.M

Caraș - Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul și semnăturile de

la rubricile director și director economic de pe adeverința de venit din 27

octombrie 2005 nu a fost executat de N.Z.R., B.N.L., M.R. sau D.L.

Prin adresa din 23 iunie 2010, C.E.C a

comunicat că nu se constituie ca parte civilă în procesul penal, creditul fiind

achitat.

-G.S.G. -Agenția Lunca Bîrzavei din Reșița contractul din 11 decembrie 2006, vol.

2, fila 114 -117, fiind creditat cu suma de 11.000 lei.

Pentru acordarea creditului, acesta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința fără număr din 08 decembrie

2006 din care rezulta că este angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada

septembrie - noiembrie 2005, a avut salariul lunar net de 738 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că N.Z.R. nu a fost angajat în cadrul SC T.T. SRL, aspect confirmat de I.T.M

Caraș - Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 08 decembrie 2006 a fost executat de inculpatul D.L., care a

semnat și la rubrica director economic, angajamentul de plată fiind scris de

inculpata B.N.L. care a și semnat la rubrica director general.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.

-G.S.G. a comunicat că această creanță a fost vândută SC R.E.O.S. K.S.I.R. SRL,

fapt pentru care nu se constituie parte civilă în procesul penal.

Prin adresa din data de 18 august 2010,

SC E.O.S. K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh, a

comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 14.726,30

lei, din care suma de 10.149,42 lei reprezintă debit principal cesionat.

SA -Sucursala Caraș - Severin contractul din 02 februarie 2007, vol. 2,

fila 127 -129, fiind creditat cu suma de 5.500 lei.

Pentru acordarea creditului, a uzat de

documente de venit, respectiv: adeverința din 29 ianuarie 2007 din care rezulta

că este angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada octombrie - decembrie

2006, a avut venituri salariale de 667 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că N.Z.R. nu a fost angajat în cadrul SC T.T. SRL, aspect confirmat de I.T.M Caraș

- Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 29 ianuarie 2007 a fost executat de inculpatul D.L., care a semnat

la rubrica contabil, inculpata B.N.L. realizând semnătura de la rubrica

administrator.

Prin adresa din 22 iulie 2010, SC R.B.

SA a comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de

5.610,93 lei.

prin Magazinul A. Reșița, cererea pentru emiterea unui cârd de credit din data

de 25 februarie 2005, vol. 2, fila 153 - 155, fiind creditat cu suma de

17.286.250 lei.

Pentru acordarea creditului, acesta a

declarat că este angajat în cadrul SC A.F. SRL și că are un salariu net de

2.507.000 lei/lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că semnăturile de la rubricile

împrumutat au fost executate de N.Z.R.

Prin adresa din data de 01 iulie 2010,

SC E.F.G. R.S.S.I.F.N. SA a comunicat că se constituie ca parte civilă în

procesul penal cu suma de 2664,80 lei.

Agenția Lunca Bîrzavei din Reșița contractul din 16 ianuarie 2007, vol. 2, fila

157 -160, fiind creditat cu suma de 10.000 lei.

Pentru acordarea creditului, a uzat de

documente de venit, respectiv: adeverința din 09 ianuarie 2007 din care rezulta

că este angajată în cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada octombrie - decembrie

2006, a avut venit salarial net de 667 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că P.R.A. nu a fost angajat în cadrul SC T.T. SRL, aspect confirmat de I.T.M

Caraș - Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 09 ianuarie 2007 a fost executat de inculpatul D.L., care a semnat

la rubrica director economic, inculpata B.N.L. semnând la rubrica director

general.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.-G.S.G.

a comunicat că respectiva creanță a fost vândută SC R.E.O.S. K.S.I.R. SRL, fapt

pentru care nu se constituie parte civilă în procesul penal.

Prin adresa din data de 18 august 2010,

SC E.O.S. K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh, a

comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 13.061,64

lei, din care suma de 9160,18 lei reprezintă debit principal cesionat.

R.B. SA -Sucursala Caras - Severin contractul din 23 ianuarie 2007, vol. 2,

fila 170 - 172, fiind creditat cu suma de 4.200 lei.

Pentru acordarea creditului, a uzat de

documente de venit, respectiv: adeverința din 16 ianuarie 2007 din care rezulta

că este angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada octombrie - decembrie

2006, a avut venit salarial net de 667 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că N.Z.R. nu a fost angajat în cadrul SC T.T. SRL, aspect confirmat de I.T.M

Caraș - Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 16 ianuarie 2007 a fost executat de inculpata B.N.L., care a

semnat la rubrica administrator, inculpatul D.L. semnând la rubrica director.

Prin adresa din 22 iulie 2010, SC R.B.

SA a comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 7.343,96

lei.

-Agenția Lunca Bîrzavei Reșița contractul din 18 iunie 2007, vol. 2, fila 191 -

194, fiind creditată cu suma de 15.000 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 15 iunie 2007 și

„fluturaș" salariu din care rezulta că este angajată în cadrul SC M. SRL

și că, în perioada martie - mai 2007, a avut un salariu lunar net de 702

lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că S.S.M. a fost angajată în cadrul Spitalului Dr. Karl Diel din Jimbolia,

aspect confirmat de I.T.M Caraș - Severin prin adresa din 17 februarie

2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 15 iunie 2007 a fost executat de inculpata B.N.L., care a semnat

la rubrica director general, inculpatul D.L. semnând la rubrica director.

Prin adresa din 26 mai 2010, Biroul de

Credit a comunicat starea contului, respectiv cont plătit sau închis/sold zero.

-Agenția Lunca Bîrzavei Reșița contractul din 18 august 2008, vol. 2, fila 212,

fiind creditată cu suma de 16.500 lei.

Pentru acordarea creditului, a uzat de

documente de venit, respectiv: adeverința din 12 august 2008 și „fluturaș"

salariu din care rezulta că este angajată în cadrul Căminului pentru persoane

vârstnice Reșița și că, în perioada mai - iulie 2008, a avut un salariu lunar

net de 1.139 lei/lună.

S-a stabilit că S.S. nu a fost

angajată în cadrul Căminului pentru Persoane Vârstnice Reșița, aspect confirmat

prin adresa din 03 august 2010 a I.T.M. Reșița.

Pe parcursul cercetărilor, S.S.M. a

susținut că documentele de venit le-a primit de la numitul G.O.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 12 august 2008 nu a fost executat de numiții S.S.M., B.N.L., M.R.M.,

F.P. sau D.L., adeverința fiind emisă de numitul G.O., care a și semnat-o.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.

-G.S.G. a comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de

16.217,02 lei.

- Sucursala Caraș - Severin

contractul din 15 mai 2008, vol. 2, fila 220 - 221, fiind creditată cu suma de

3.185 lei.

Pentru acordarea creditului, a uzat de

documente de venit, respectiv: adeverința din 08 mai 2008 din care rezulta că

este angajată în cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada ianuarie -martie 2008, a

avut salariu net de 741 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că S.S.M. nu a fost angajată în cadrul SC C.C.T.T. SRL, aspect confirmat de

I.T.M Caras -Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul depus pe

adeverința de venit din 08 mai 2008 a fost executat de inculpata B.N.L., care a

și semnat la rubrica director general.

Prin adresa din 17 septembrie 2010,

B.C.R. a comunicat că această creanță a fost cesionată către SC S. SRL, ca

administrator al activelor SC K.I. SRL.

Prin adresa din 26 mai 2010, Biroul de

Credit a comunicat starea contului, sumă restantă 1.866 lei.

- Agenția Lunca Bîrzavei Reșița contractul din 21 noiembrie 2007, vol. 2, fila 249,

fiind creditată cu suma de 14.500 lei.

Pentru acordarea creditului, a uzat de

documente de venit, respectiv: adeverința din 21 noiembrie 2007 și

„fluturaș" salariu din care rezulta că este angajată în cadrul SC F.B. SRL

și că, în perioada august - octombrie 2007, a avut un salariu net de 702

lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că D.E. nu a fost angajată în cadrul SC F.B. SRL, aspect confirmat de I.T.M

Caraș - Severin prin adresa din 14 iulie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 21 noiembrie 2007a fost executat de numitul B.J., care a semnat la

rubrica director general, scrisul de pe angajamentul de plată fiind executat de

inculpata B.N.L.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.

-G.S.G. a comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de

19.041,86 lei.

împrumutat și D.I., în calitate de codebitor, au încheiat cu SC B.P. SA - Ag.

Reșița contractul din 18 februarie 2008, vol. 2, fila 255-261, fiind creditați

cu suma de 25.850 lei.

Pentru acordarea creditului, D.E. a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 13 februarie 2008 și

copia xerografică „Carnet de muncă" din care rezulta că este angajată în

cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada noiembrie - decembrie 2007 și ianuarie

2008, a avut un venit net de 1043 lei/lună.

Numitul D.I. a uzat de adeverința din

13 februarie 2008 și copia xerografică „Carnet de muncă" din care rezulta

că este angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada noiembrie - decembrie

2007 și ianuarie 2008, a avut un venit net de 598 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 septembrie 2007 - 29 februarie 2009, D.E. a fost angajată în

cadrul SC T.T. SRL și că, potrivit statelor de plată, a avut un venit net

lunar, în luna noiembrie 2007 de 347 lei/lună, în luna decembrie 2007 de 391

lei/lună și în luna ianuarie 2008 de 389 lei/lună.

De asemenea, s-a stabilit că numitul D.I.

a fost angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, conform statelor de plată, în

perioada noiembrie -decembrie 2007 și ianuarie 2008, a avut un salariu net de

804 lei/lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverințele

de venit din 13 februarie 2008 a fost executat de inculpata B.N.L., care a

semnat la rubricile director.

Prin adresa din data de 20 iunie 2010,

Bancpost a comunicat trecerea integrală a creditului la restanțe, credit

principal restant 25.724,93 lei, dobânzi și comisioane restante 14.866,34 lei.

SA - Agenția Reșița contractul din 04 aprilie 2008, vol. 2, fila 293 - 296,

fiind creditat cu suma de 1.845 euro.

Pentru acordarea creditului, acesta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 24 martie 2008 și copia

xerografică „Carnet de muncă" din care rezulta că este angajat în cadrul SC

T.T. SRL și că, în perioada ianuarie - martie 2008, a avut un venit net de 601

lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că numitul D.I. a fost angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, conform statelor de

plată, în lunile ianuarie și februarie 2008 a avut un venit lunar net de 809

lei/lună, iar în luna martie 2008 nu a realizat venituri.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că adeverința de venit din 24

martie 2008 a fost semnată,la rubrica administrator, de inculpata B.N.L., care

a semnat și mențiunea de autentificare a copiei xerografice.

Prin adresa din 22 iulie 2010, SC R.B.

SA a comunicat că se constituie ca parte civilă în procesul penal cu suma de 2.647,06

euro.

SA -Sucursala Reșița contractul din 13 mai 2008, garanți ipotecari fiind B.G.

și B.E., reprezentați de B.N.T., vol. 2, fila 333 - 245, fiind creditat cu suma

de 39.500 Chf.

Pentru acordarea creditului, D.I. a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința nr. 19/21 aprilie 2008 din

care rezulta că este angajat în cadrul S.C G.N OK 4 TAXI S.R.L și că, în

perioada ianuarie - martie 2008, a avut un venit net de 1.668 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că D.I. nu a fost angajat în cadrul SC G.N.O.K.T. SRL, aspect confirmat de

I.T.M Caraș - Severin prin adresa din 14 iulie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 21 aprilie 2008 a fost executat de numitul B. Jean, semnăturile

nefiind executate de D.I., B.N.L., M.R.M. sau D.L.

Prin adresa din 18 iunie 2010, O.T.P.

B. a comunicat case constituie parte civilă în procesul penal cu suma de

119.835,61 lei.

O.T.P.B. SA -Sucursala Reșița contractul privind emiterea cârdului de credit din

18 aprilie 2008, vol. 2, fila 421 - 422, fiind creditat.

Pentru acordarea creditului, acesta a

uzat de documente de venit, respectiv. adeverința nrdin 18 aprilie 2008 din

care rezulta că este angajat în cadrul SC G.N.O.K.T. SRL și că are un venit net

de 1.668 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că D.I. nu a fost angajat în cadrul SC G.N.O.K.T. SRL, aspect confirmat de

I.T.M Caraș - Severin prin adresa din 14 iulie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 18 aprilie 2008 a fost executat de numitul B. Jean, semnăturile

nefiind executate de D.I., B.N.L., M.R.M. sau D.L.

Prin adresa din 18 iunie 2010, SC

O.T.P.B. SA a comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma

de 209,93 lei.

T.C.I.F.N. SA contractul de credit de consum din 22 august 2008, vol. 3, fila

1-2, achitând astfel bunuri achiziționate de lâ SC D.S. SRL din Reșița în

valoare de 2.038 lei.

Pentru obținerea creditului, N.A.M. a

uzat de cuponul de pensie din luna august 2007, pe care erau înscrise venituri

de 196 lei/ lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că aceasta a semnat

contractul de credit de consum.

Prin adresa din 26 mai 2010, Biroul de

Credit a comunicat starea contului, sold zero.

contractul de credit

din data de 03 octombrie 2007, vol. 3,

fila 12-15, fiind creditată cu suma de 13.000 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 26 septembrie 2007și

copia xerografică „carnet de muncă" din care rezulta că este angajată în

cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada iunie 2007 - august 2007, a avut un venit

net de 1 003 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 iunie 2007 - 02 iunie 2007, N.A.M. a fost angajată în cadrul

SC T.T. SRL și că potrivit statelor de plată, în luna iunie 2007 nu a realizat

venituri, iar în lunile iulie și august 2007 a realizat venituri de 1.003 lei/

lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 26 septembrie 2007 a fost executat de inculpata B.N.L., care a

semnat la rubrica reprezentant legal al angajatorului, inculpatul D.L. semnând

la rubrica director resurse umane.

Prin adresa din 06 septembrie 2010, C.B.E.

- Sucursala România a comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal

cu suma de 15 138, 78 lei.

contractul din 23 iulie 2007, vol. nr. 3, fila 23, fiind creditată cu suma de

25.000 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 23 iulie 2007 și

„fluturaș" salariu din care rezulta că este angajată în cadrul SC T.T. SRL

și că, în perioada aprilie - iunie 2007, a avut un salariu net de 1.517

lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 ianuarie 2007 -01 ianuarie 2008, B.A.M.C. a fost angajată în

cadrul SC T.T. SRL și că, potrivit statelor de plată, în luna martie 2007 a

avut venituri de 347 lei, în luna martie 2007 a avut venituri de 1.517 lei, iar

în perioada aprilie - iulie 2007 a avut venituri de 1.517 lei/lună, după care

nu a mai realizat venituri.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 01 aprilie 2011 s-a stabilit că inculpatul D.L. a scris

adeverința de venit din 23 iulie 2007, semnând-o, totodată,la rubrica director

economic, în timp ce inculpata B.N.L. a semnat la rubrica administrator.

Prin adresa din 17 noiembrie 2007, B.R.D.

-G.S.G. a comunicat că această creanță a fost vândută SC R.E.S.C. O.S.K.S.I.R.

SRL.

Prin adresa din data de 11 ianuarie 2010,

SC E.O.S. K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh, a

comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 34.174,75

lei, din care suma de 24.335,91 lei reprezintă debit principal cesionat.

S.A -Sucursala Caraș - Severin contractul din 12 iulie 2006, vol. 3, fila

55, fiind creditată cu suma de 4.800 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 10 iulie 2006 din care

rezulta că este angajată în cadrul SC P.P. SRL și că, în perioada aprilie -

iunie 2006, a avut un venit net de 291 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 aprilie 2006 - 16 aprilie 2007, B.L. a fost angajată în

cadrul SC P.P. SRL și că, conform statelor de plată, a avut un venit net de 291

lei/lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul olograf și cele

două semnături de pe adeverința de venit nr. 26 din 10 iulie 2006 nu au fost

executate de B.L., B.N.L., M.R.M. sau D.L.

Prin adresa din 17 septembrie 2010,

B.C.R. S.A a comunicat că suma rămasă de recuperat de la clientă este de

4922,56 lei, sumă cu care se constituie parte civilă în procesul penal.

SA -Sucursala Caraș - Severin contractul din 24 septembrie 2007, vol. 3,

fila 90-96, fiind creditată cu suma de 8.800 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 20 septembrie 2007 și

copia xerografică „Carnet de muncă" din care rezulta că este angajată în

cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada iunie - august 2007, a avut un venit net

de 941 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 iunie 2007 - 01 martie 2008, B.L. a fost angajată în cadrul SC

T.T. SRL și că, potrivit statelor de plată, în luna iunie 2007 nu a realizat

venituri, iar în lunile iulie și august 2007 a realizat venituri de 941

lei/lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul olograf de pe

adeverința de venit din 20 septembrie 2007 și semnătura de la rubrica director

au fost executate de numita B.L., semnătura de la rubrica director economic â

fost realizată de M.R.M., iar scrisul olograf și semnătura de autentificare a

copiei xerografice au fost executate de inculpata B.N.L.

Prin adresa din data de 20 iunie 2010,

B.P. a comunicat trecerea creditului la restanțe, credit principal 8.488,46

lei, dobânzi și comisioane 4.357,57 lei.

-G.S.G. - Agenția Lunca Bîrzavei Reșița contractul din 01 octombrie 2007, vol.

3, fila 115 - 118, fiind creditată cu suma de 20.000 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 27 septembrie 2007 și

copia xerografică „Carnet de muncă" din care rezulta că este angajată în

cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada iunie - august 2007, a avut un venit net

de 942 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 iunie 2007 - 01 martie 2008, B.L. a fost angajată în cadrul SC

T.T. SRL și că, potrivit statelor de plată, în luna iunie 2007 nu a realizat

venituri, iar în lunile iulie și august 2007 a realizat venituri de 941

lei/lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul olograf de pe

adeverința de venit din 27 septembrie 2007 și semnătura de la rubrica director

general au fost executate de inculpata B.N.L., iar la rubrica director economic

a semnat inculpatul D.L.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.

-G.S.G. a comunicat că respectiva creanță a fost vândută SC R.E.O.S. K.S.I.R.

SRL, fapt pentru care nu se constituie parte civilă în procesul penal.

Prin adresa din data de 18 august 2010,

SC E.O.S. K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh, a comunicat

că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 28.074,83 lei, din

care suma de 19.777,92 lei reprezintă debit principal cesionat.

prin Magazinul A. din Reșița, cererea pentru emiterea unui cârd de credit din

data de 04 aprilie 2006, achitând astfel bunuri în valoare de 2 458, 70 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

declarat că este angajată în cadrul SC P.P. SRL și că are un venit net de 670

lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 aprilie 2006 - 16 aprilie 2007, B.L. a fost angajată în

cadrul SC P.P. SRL și că, potrivit statelor de plată, a avut un venit net de

291 lei/lună.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că B.L. a semnat cererea

pentru emiterea cârdului de credit.

Prin adresa din data de 01 iulie 2010,

SC E.F.G. R.S.S.I.F.N. SA a comunicat că se constituie parte civilă în procesul

penal cu suma de 5.162,72 lei.

încheiat cu B.R.D.-G.S.G. -Agenția Lunca Bîrzavei Reșița contractul din 08

noiembrie 2007, vol. 3, fila 137, fiind creditată cu suma de 12.000 lei.

Pentru acordarea creditului, aceasta a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 08 noiembrie 2007 și

„fluturaș" salariu din care rezulta că este angajată în cadrul SC M. SRL

și că, în perioada iulie - septembrie 2007, a avut un venit net de 667

lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 26 iulie 2007 -23 octombrie 2007, I.C.A. a fost angajată în

cadrul SC C. SA, realizând venituri de 373 lei/lună, aspect ce rezultă din

adresa I.T.M Caraș - Severin din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că scrisul olograf de pe

adeverința de venit din 08 noiembrie 2007 și semnătura de la rubrica director

general au fost executate de inculpata B.N.L., la rubrica director economic

semnând numita M.R.M.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.

-G.S.G. a comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de

13.132,51 lei.

-Sucursala Reșița contractul din 19 octombrie 2006, garant fiind inculpatul B.N.T.,

vol. 3, fila 143 -147, fiind creditat cu suma de 12.300 lei.

Pentru acordarea creditului, M.A. a

uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 20 septembrie 2006,

„fluturaș" salariu și copia xerografică a „Carnetului de muncă" din

care rezulta că este angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, în perioada iunie -

august 2006, a avut salariu net de 659 lei/lună.

Totodată, inculpatul B.N.T. a uzat de

adeverința din 20 septembrie 2006 și copia xerografică a „Carnetului de

muncă" din care rezulta că este angajat în cadrul SC T.T. SRL și că, în

perioada iunie - august 2006, a avut salariu net de 3137 lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că, în perioada 01 aprilie 2006 - 11 august 2008, M.A. a fost angajat în cadrul

SC T.T. SRL, realizând un venit net lunar de 275 lei/lună.

De asemenea, s-a stabilit că, în

perioada 01 aprilie 2006 - 01 februarie 2009, inculpatul B.N.T. a fost angajat

în cadrul SC T.T. SRL și că, potrivit statelor de plată, în perioada iunie -

august 2006, a avut venit lunar net de 373 lei.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că semnăturile de la rubricile

client executate pe contractul de credit din 19 octombrie 2006 nu au fost

executate de M.A. sau B.N.T. Totodată, s-a stabilit că scrisul de pe adeverința

de venit din 20 septembrie 2006 a fost executat de inculpatul D.L., care a

semnat și la rubrica director economic, iar la rubrica director general a

semnat inculpata B.N.L. Acordul de plată aferent acestei adeverințe de venit a

fost semnat de M.A..

De asemenea, s-a stabilit că scrisul

de pe adeverința de venit nr. 36/20 septembrie 2006 a fost executat de

inculpatul D.L., care a semnat și la rubrica director economic, la rubrica

director general semnând inculpata B.N.L. Acordul de plată aferent acestei

adeverințe de venit a fost scris și semnat de numitul B. Jean.

Prin adresa din 28 iunie 2010, B.T. a

comunicat că se constituie parte civilă în procesul penal cu suma de 9.770,05

lei.

-Agenția Lunca Bîrzavei din Reșița contractul din 03 iulie 2007, vol. 3, fila

204 - 207, fiind creditat cu suma de 13.000 lei.

Pentru acordarea creditului,Tropoie

Aurel a uzat de documente de venit, respectiv: adeverința din 02 iulie 2007 din

care rezulta că este angajat în cadrul SC M. SRL, având un salariu net de 667

lei/lună.

Pe parcursul cercetărilor s-a stabilit

că T.A. nu a fost angajat în cadrul societății anterior menționate sau în

cadrul altei firme, nefigurând în baza de date, aspect confirmat de I.T.M

Caraș - Severin prin adresa din 17 februarie 2010.

Prin „Raportul de Constatare Tehnico -

Științifică" din 15 martie 2011 s-a stabilit că semnăturile de la

rubricile împrumutat executate pe contractul de credit din 03 iulie 2007 și

semnătura de pe angajamentul de plată nu au fost executate de T.A..

Totodată, s-a stabilit că scrisul

depus pe adeverința de venit din 02 iulie 2007 și angajament de plată au fost

executate de inculpata B.N.L., care a semnat și la rubrica director general,

semnătura de la rubrica director economic aparținându-i inculpatului D.L.

Prin adresa din 02 iulie 2010, B.R.D.-G.S.G.

a comunicat că respectiva creanță a fost vândută SC R.E.O.S.K.S.I.R. SRL, fapt

pentru care nu se constituie parte civilă în procesul penal.

Prin adresa din data de 18 august 2010,

SC E.O.S.K.S.I.R. SRL, în calitate de mandatar al SC E.O.S.F. Gmbh, a comunicat

că se consti