ÎCCJ, Secția penală, Decizia nr. 2629/2014

Asupra cauzei de față;

Examinând actele și lucrările dosarului constată următoarele:

Prin Sentința penală nr. 45/S din data de 11 octombrie 2012 pronunțată de Tribunalul pentru minori și familie Brașov în Dosarul penal nr. 10559/62/2011 s-a hotărât următoarele:

În baza art. 215 alin. (1), (2), (3) și (5) C. pen., cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen. (410 acte materiale), a condamnat pe inculpatul N.N., cu datele personale, la pedeapsa de 12 ani închisoare și la pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor prevăzute de art. 64 lit. a) teza a II-a, b) și e) C. pen., și anume: dreptul de a fi ales în autoritățile publice sau în funcții elective publice, dreptul de a ocupa o funcție implicând exercițiul autorității de stat și dreptul de a fi tutore sau curator, pe o durată de 5 ani, pentru săvârșirea infracțiunii continuate de înșelăciune.

În baza art. 410 din O.U.G. nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, a condamnat pe inculpatul N.N. la pedeapsa de 7 ani închisoare pentru desfășurarea de activități interzise de către o persoană care nu este instituție de credit.

În baza art. 290 C. pen., a condamnat inculpatul N.N. la pedeapsa de 6 luni închisoare pentru săvârșirea infracțiunii de fals în înscrisuri sub semnătură privată.

În baza art. 33 lit. a), 34 lit. b) C. pen., a contopit pedepsele stabilite mai sus și a aplicat inculpatului N.N. pedeapsa cea mai grea de 12 ani închisoare alături pedeapsa complementară a interzicerii drepturilor prevăzute de art. 64 lit. a) teza a II-a, b) și e) C. pen.: dreptul de a fi ales în autoritățile publice sau în funcții elective publice, dreptul de a ocupa o funcție implicând exercițiul autorității de stat și dreptul de a fi tutore sau curator, pe o durata de 5 ani.

În baza art. 71 C. pen., a interzis inculpatului N.N. drepturile prevăzute de art. 64 lit. a) teza a II-a, b) și e) C. pen.

În baza art. 346 C. proc. pen. raportat la art. 998, 999 C. civ., a obligat inculpatul N.N. în solidar cu partea responsabilă civilmente Asociația C.A.R. U.F. Brașov I.F.N. - prin lichidator judiciar C.L. IPURL - Brașov, str. B.P.H., județul Brașov, la plata către părțile civile a următoarelor sume:

- A.R. - Brașov, B-dul. Ș.M., județul Brașov, 5.507,78 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 14 iunie 2008 - 20 decembrie 2008

- A.S. - Brașov, str. C., județul Brașov; 17.470,17 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 24 august 2008 - 14 octombrie 2008

- A.A. - Săcele, B-dul. B., județul Brașov; 8.540,33 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 12 septembrie 2008 - 15 ianuarie 2009

- A.V. - Săcele, B-dul. B., județul Brașov; 34.408,68 RON pentru care s-au încheiat 15 contracte în perioada 10 iulie 2008 -31 ianuarie 2009

- A.M. - Brașov, str. H., Județul Brașov; 2.340,69 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 19 decembrie 2008

- A.A. - Brașov, str. M.E., Județul Brașov; 20.027,84 lei, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-au încheiat 10 contracte în perioada 16 februarie 2008 - 1 noiembrie 2008

- A.M. - Brașov, str. 8 M., Județul Brașov; 5.444,34 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 20 octombrie 2008 - 19 noiembrie 2008

- A.R. - Brașov, bd. V.C., Județul Brașov; 13.249,82 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 1 noiembrie 2008

- A.C.M. - Brașov, str. R., Județul Brașov; 15.241,90 RON pentru care s-au încheiat 13 contracte în perioada 25 iunie 2008 -16 februarie 2009

- A.M. - Brașov, str. R., Județul Brașov; 18.496,35 RON pentru care s-au încheiat 8 contracte în perioada 29 octombrie 2008 - 14 martie 2009

- A.C. - Brașov, B-dul 15 N., Județul Brașov; 28.736,10 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 3 martie 2008 - 31 decembrie 2008

- A.P. - Brașov, B-dul 15 N., Județul Brașov; 34.517,32 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 18 august 2008 - 28 decembrie 2008

- A.Gh. - Sânpetru, str. R., Județul Brașov; 9.740,41 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 11 februarie 2009

- A.M. - Brașov, str. V., Județul Brașov; 3.406,82 lei, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 27 decembrie 2008

- A.A. - Săcele, str. L., Județul Brașov; 14.452,32 RON pentru care s-au încheiat 1 contract în data de 1 martie 2009

- A.I. - Săcele, str. G.M., Județul Brașov; 10.000 RON prin contractul la data de 29 noiembrie 2008

- Asociația CAR O. Brașov - prin reprezentant legal - Brașov, str. D.M., Județul Brașov; 335.906,39 RON pentru care s-au încheiat 12 contracte în perioada 26 septembrie 2008 - 28 decembrie 2008

- Asociația CAR C.U. - prin reprezentant legal C.M.D., cu sediul în Brașov, Bd. S.; 43.545,74 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 23 iulie 2008 - 28 august 2008

- Asociația de Proprietari T. - prin reprezentant legal - Brașov, B-dul I.M., Județul Brașov; 3.246,85 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 18 februarie 2009

- A.Gh. - Brașov, str. Dr.Gh.B., Județul Brașov; 50.000 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în data de 17 noiembrie 2008

- B.M. - Brașov, B-dul G., Județul Brașov; 3.291,72 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 13 august 2008

- B.Gh. - Brașov, str. P.S., Județul Brașov; 3550 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în datele de 9 octombrie 2007 și respectiv 2 iunie 2008

- B.E. - Brașov, str. 1 D., Județul Brașov; 958,42 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 28 noiembrie 2008

- B.M., prin moștenitor B.E. - Brașov, str. C., Județul Brașov; 6.841,53 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 26 aprilie 2008 - 28 octombrie 2008

- B.P. - prin moștenitorii săi - Codlea, str. S., Județul Brașov; 3.511,04 RON pentru care s-au încheiat 1 contract în data de 10 noiembrie 2008

- B.R., moștenitor al lui B.S.P. - decedat - Brașov, str. M.E., Județul Brașov; 8.965,82 RON pentru care s-au încheiat 7 contracte în perioada 12 noiembrie 2008 - 26 februarie 2009

- B.I. - Brașov, str. I., Județul Brașov; 19.737,72 RON, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-au încheiat 2 contracte în data de 2 ianuarie și 7 ianuarie 2009

- B.I. - Brașov, str. Z., Județul Brașov; 9.680 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 25 august 2008 - 17 noiembrie 2008

- B.A. - Brașov, str. I., județul Brașov; 2.600 RON pentru care s-au încheiat 6 contracte în perioada 14 iunie 2007 - 17 noiembrie 2008

- B.U., decedat, prin moștenitori - Brașov, str. L.C.B., Județul Brașov; 101.494,77 RON, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-au încheiat 4 contracte în perioada 2 mai 2008 - 6 decembrie 2008

- B.R. - Brașov, str. T.V., Județul Brașov; 40.150,21 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 16 decembrie 2008 - 12 ianuarie 2009

- B.E. - Brașov, str. C.B., Județul Brașov; suma de 1.199,45 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 4 decembrie 2008 în valoare totală de 5.199,45 RON

- B.I. - Brașov, str. S.B., Județul Brașov; 82.069,04 RON pentru care s-au încheiat 4 contracte în perioada 2 iulie 2008 - 2 martie 2009

- B.M. - Brașov, str. T.V., județul Brașov; 10.964,76 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 8 noiembrie 2008

- B.E. - Brașov, str. Z., Județul Brașov; 1.040,33 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 26 septembrie 2008

- B.C.M. - Brașov, str. R., Județul Brașov; 2.500 RON, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 21 noiembrie 2008

- B.G. - Brașov, str. U., Județul Brașov; 17.707,44 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 7 septembrie 2008

- B.M. - Brașov, B-dul G., Județul Brașov; 15.346,95 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 1 octombrie 2008 - 7 ianuarie 2009

- B.E. - Brașov, str. T.V., Județul Brașov; 26.601,65 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 6 ianuarie 2009 - 8 ianuarie 2009

- B.N. - Brașov, str. C., Județul Brașov; 1.000 RON pentru care s-au încheiat 1 contract în data de 25 august 2008

- B.V. - Brașov, str. C.C., Județul Brașov; 32.069,74 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 18 decembrie 2008

- B.A. - Săcele, str. G.M., Județul Brașov; 34.481,11 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 20 noiembrie 2008 - 21 noiembrie 2008

- B.M. - Brașov, B-dul. Ș.M., Județul Brașov; 3.264,34 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 20 decembrie 2008

- B.F. - Brașov, str. 1 M., Județul Brașov; 96.624,72 RON pentru care s-au încheiat 39 contracte în perioada 6 martie 2008 - 2 februarie 2009

- B.M. - Brașov, str. Z., Județul Brașov; 16.936,06 RON pentru care s-au încheiat 4 contracte în perioada 30 decembrie 2008 - 28 ianuarie 2009

- B.I. - Brașov, str. G-ral M., Județul Brașov 1.929,77 RON pentru care s-a încheiat 2 contracte în datele de 21 februarie 2009, 24 decembrie 2008

- B.C. - Brașov, str. B.L., Județul Brașov; 18.276,06 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 2 noiembrie 2008 - 11 noiembrie 2008

- B.T. - Brașov, str. P.S., Județul Brașov; 40.604,94 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 5 ianuarie 2009 - 27 ianuarie 2009

- B.A. - Brașov, str. P., Județul Brașov; 20.000 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 12 decembrie 2008

- B.H., prin moștenitorii săi B.A. soție și B.A.D. fiică - Brașov, str. P., Județul Brașov; 10.000 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 12 decembrie 2008

- B.S. - Brașov, str. T.V., Județul Brașov; 70.984,98 RON pentru care s-au încheiat 7 contracte în perioada 6 septembrie 2008 - 12 decembrie 2008

- B.M. - Brașov, str. R., Județul Brașov; 1.920,40 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 10 octombrie 2008 - 16 ianuarie 2009

- B.Gh. - Brașov, B-dul G., Județul Brașov; 30.856,98 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 2 mai 2008 - 2 noiembrie 2008

- B.M. - Brașov, B-dul G., Județul Brașov; 20.000 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 2 mai 2008 - 2 noiembrie 2008

- B.S. - Brașov, str. D.G., Județul Brașov; 9.355,48 RON pentru care s-au încheiat 4 contracte în perioada 6 august 2008 - 19 ianuarie 2009

- B.M. - Brașov, str. S., Județul Brașov; 15.000 RON, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 22 februarie 2008

- B.M. - Brașov, P.U., Județul Brașov; 8.522,85 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 26 noiembrie 2008

- C.I. - Brașov, str. C., Județul Brașov; 37.408,43 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 18 septembrie 2008 - 25 noiembrie 2008

- CAR T. Brașov IFN - prin reprezentant legal P.C., cu sediul în Brașov, str. A.I., județul Brașov; 21.024,87 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 21 iunie 2006 - 27 iulie 2007

- C. (G.) P. - Brașov, str. B., Județul Brașov; 4.815.57 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 7 martie 2009

- C.V. - Brașov, B-dul C.B., Județul Brașov; 50.929,81 RON pentru care s-au încheiat 6 contracte în perioada 21 iulie 2008 - 25 noiembrie 2008

- C.A. - Brașov, str. D.C., Județul Brașov; 3.100 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 29 februarie 2008

- C.I. - Brașov, str. C., județul Brașov; 35.159,79 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 14 decembrie 2008

- C.M. - Brașov, str. L., județul Brașov; 9.359,02 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 13 decembrie 2008

- C.Z. - Brașov, str. Z., județul Brașov; 5.801,33 RON pentru care s-au încheiat 8 contracte în perioada 17 septembrie 2008 - 2 februarie 2009

- C.E. - Brașov, str. B.R., județul Brașov; 46.000 RON pentru care s-au încheiat 4 contracte în perioada 23 august 2008 - 18 noiembrie 2008

- C.T. - Brașov, str. N., județul Brașov; 1.000 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 18 iulie 2008

- C.I. - Brașov, str. A.P., județul Brașov; 2.579,31 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 5 noiembrie 2008

- C.F. - Brașov, str. C., județul Brașov; 275.929,55 RON pentru care s-au încheiat 7 contracte în perioada 7 noiembrie 2008 - 2 martie 2009

- C.I. - Brașov, str. P., județul Brașov; 15.300 RON, actualizată cu rata inflației, pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 11 august 2008

- C.M. - Brașov, str. P., județul Brașov; 942,20 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 12 septembrie 2008

- C.I. - Brașov, B-dul. Ș.M., județul Brașov; 20.818,47 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 3 octombrie 2008 - 18 decembrie 2008

- C.N. - Brașov, Bd. Ș.M., județul Brașov; 25.333,06 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 3 noiembrie 2008

- C.N.C., moștenitor al lui N.N. - Brașov, str. C.B., județul Brașov; 63.400 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 19 aprilie 2007 - 21 februarie 2008

- C.V. - Brașov, str. A.C., județul Brașov; 15.000 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 4 noiembrie 2008

- C.I. - Brașov, str. M.V., județul Brașov; 171.733,49 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 22 iunie 2007 - 31 octombrie 2008

- C.C.K. - Brașov, str. B.N., județul Brașov; 5.428,48 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 16 ianuarie 2009

- C.P. - Brașov, str. C., județul Brașov; 10.131,69 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 29 noiembrie 2008 - 3 februarie 2009

- C.I. - Brașov, str. A., județul Brașov; 7.198,88 RON, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 5 ianuarie 2009

- C.P. - Brașov, str. A., județul Brașov; 2080.66 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 15 ianuarie 2009

- C.A. prin C.L. - Brașov, str. C.B., județul Brașov; C.A. a depus suma totală de 7.575,99 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 19 ianuarie 2009 - 24 februarie 2009

- C.L. - Brașov, str. A.D.S., județul Brașov; 5.705,46 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 16 decembrie 2008

- C.P., prin mandatar C.V. - Brașov, str. A.D.S., județul Brașov; 48.220,23 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 20 ianuarie 2009

- C.V. - Brașov, str. A.D.S., județul Brașov; 15.865,26 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 12 noiembrie 2008 - 17 ianuarie 2009

- C.C., prin mandatar C.M. - Brașov, str. T.V., județul Brașov; 6.514,20 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 7 februarie 2009

- C.N.O. - Brașov, str. 13 D., județul Brașov; 24.317,61 RON pentru care s-au încheiat 2 contracte în perioada 11 octombrie 2008 - 7 februarie 2009

- C.P. - Brașov, str. N., județul Brașov; 3.412,58 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 27 februarie 2009

- C.U.C.C. - prin reprezentant legal M.S.M., cu sediul în Brașov, B-dul S.; 168.844,04 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 2 aprilie 2008 - 29 septembrie 2008

- C.M. - Brașov, str. A.P., Județul Brașov; 17.577,49 RON pentru care s-au încheiat 5 contracte în perioada 15 august 2008 - 3 septembrie 2009

- C.A., moștenitor al lui D.C. - Brașov, str. C., județul Brașov; 7.030,58 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 25 noiembrie 2007 - 30 decembrie 2007

- C.M. - Brașov, B-dul. V., Județul Brașov; 1.108,78 RON, sumă actualizată cu rata inflației, pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 22 iulie 2008 - 24 ianuarie 2009

- C.N. - Brașov, B-dul G., județul Brașov; 46.589,11 RON pentru care s-au încheiat 4 contracte în perioada 24 iunie 2008 - 20 decembrie 2008

- C.N., prin mandatar G.J.B. - Brașov, str. M., județul Brașov; de 263.000 RON pentru care s-au încheiat 4 contracte în perioada 15 august 2007 - 4 iulie 2008

- C.S., moștenitor al lui Ș.E. - Brașov, str. S., Județul Brașov; 14.676,75 RON pentru care s-au încheiat 3 contracte în perioada 27 octombrie 2008 - 4 decembrie 2008

- C.T. - Brașov, str. E.R., județul Brașov; 3.376,37 RON pentru care s-a încheiat 1 contract în data de 30 decembrie 2008

- C.D., prin moștenitor C.E. - Brașov, str. B.R., Județul Brașov; 100.090,74 RON pentru care s-au încheiat 7 contracte în perioada 8 septembrie 2008 - 20 ianuarie 2009

A respins restul pretențiilor civile solicitate de părțile civile.

A respins acțiunea civilă formulată de partea responsabilă civilmente Asociația C.A.R. U.F. Brașov I.F.N. - prin lichidator judiciar C.L. IPURL.

În baza art. 118 lit. e) C. pen., a dispus confiscarea specială a sumei de 588.421,88 RON de la inculpatul N.N.

În baza art. 191 C. proc. pen., a obligat inculpatul N.N. în solidar cu partea responsabilă civilmente Asociația C.A.R. U.F. Brașov I.F.N. - prin lichidator judiciar C.L. IPURL la plata sumei de 16.000 RON către stat cu titlu de cheltuieli judiciare.

În baza art. 348 C. proc. pen., a dispus desființarea totală a înscrisului falsificat intitulat „Hotărârea Adunării Generale a membrilor C.A.R. din 12 iunie 2006", atașat la dosarul de urmărire penală.

În baza art. 357 alin. (2) lit. c) C. proc. pen., a menținut măsura sechestrului asigurător până la concurența sumei pentru care s-au acordat despăgubiri civile părților civile, asupra bunurilor inculpatului N.N., măsură luată prin ordonanța din 1 octombrie 2010, îndeplinite prin procesul-verbal de aplicare a sechestrului din data de 14 octombrie 2010.

Pentru a pronunța această sentință s-au reținut că prin rechizitoriul Parchetului de pe lângă Înalta Curte de Casație și Justiție DNA - Serviciul Teritorial Brașov nr. 18/P/2010 din 10 august 2011 s-a dispus trimiterea în judecată a inculpatului N.N. pentru săvârșirea infracțiunilor de înșelăciune, prevăzută de art. 215 alin. (1), (2), (3) și (5) C. pen., cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen. (410 acte materiale), desfășurarea de activități bancare neautorizate, prevăzută de art. 410 din O.U.G. nr. 99/2006 și fals în înscrisuri sub semnătură privată, prevăzut de art. 290 C. pen. Ca stare de fapt s-a reținut că în perioada anilor 2006 - 2009, în realizarea aceleiași rezoluții infracționale, în calitatea sa de președinte al Asociației C.A.R. U.F. Brașov I.F.N., ce nu este instituție de credit, s-a angajat într-o activitate de atragere de depozite bănești de la public, interzisă prin art. 5 din O.U.G. nr. 99/2006, a indus și a menținut în eroare un număr de 410 părți vătămate, atât cu prilejul încheierii contractelor de economisire - creditare, cât și cu prilejul reînnoirii lor, afirmând că este abilitat legal să încheie contracte de economisire și oferind dobânzi mult superioare celor practicate de băncile comerciale, pe care nu le putea onora din lipsa altor surse de venit, cu consecința cauzării unui prejudiciu total de 9.851.505,71 RON, și că inculpatul, în scopul înregistrării Asociației U.F. Brașov ca instituție financiară nebancară, a întocmit în fals înscrisul intitulat „Hotărârea Adunării Generale a membrilor CAR din 12 iunie 2006", pe care l-a folosit la data de 19 iulie 2006, cu prilejul autentificării sub nr. 2920/2006 de către notarul public I.D.F. a noului statut al asociației.

Cauza a fost înregistrată pe rolul Tribunalului Brașov la numărul 10559/62/2011. Prin Sentința penală nr. 10559/62/2001 a Tribunalului Brașov s-a dispus declinarea competenței în favoarea Tribunalului pentru Minori și Familie Brașov.

Prin Sentința penală nr. 79 din 16 noiembrie 2011, Tribunalul pentru Minori și Familie Brașov a declinat competența în favoarea Tribunalului Brașov și, în baza art. 43 C. proc. pen. a fost sesizată Curtea de Apel Brașov pentru soluționarea conflictului negativ de competență.

Prin Sentința penală nr. 5 din 20 ianuarie 2012 a Curții de Apel Brașov, în baza art. 43 alin. (7) C. proc. pen., s-a stabilit competența de soluționare a cauzei privindu-l pe inculpatul N.N. în favoarea Tribunalului pentru Minori și Familie Brașov, constatându-se că partea vătămată V.V.L. este persoană fără capacitate de exercițiu, dar cu capacitate de folosință și cu patrimoniu propriu, astfel că infracțiunea de înșelăciune a fost săvârșită asupra minorului.

Examinând actele și lucrările dosarului, instanța specializată a reținut că inițial inculpatul N.N. a înființat în anul 23 aprilie 1998 Cooperativa de Credit - "Banca populară Industriile Universul". Ulterior, inculpatul N.N. a înființat, la data de 15 ianuarie 2002, Asociația C.A.R. „U.F." Brașov, reușind să formeze un nucleu de persoane, format din membrii familiei sale (soție și copii), din persoane ce lucrau la Cooperativa de Credit „Banca Populară Industriile Universului" Brașov unde inculpatul îndeplinise funcția de președinte, precum și din alți cunoscuți ai săi, în total 18 persoane, ce au căpătat calitatea de membri fondatori: S.M., D.F., G.M.I., N.E., N.V., N.A., N.A., P.F., M.I., D.A., P.R., P.R., S.C.A., R.N.D., P.A., G.R. și P.R.M. Componența Consiliului Director era următoarea: N.N., președinte, S.M., secretar, G.M., conducătorul compartimentului financiar-contabilitate, D.F., N.A. și P.R.M., membri. În Regulamentul de organizare și funcționare al CAR „U.F." aflat la dosar de urmărire penală, se menționează că economiile care prisosesc membrilor CAR, persoane fizice, pot fi depuse și constituite pe diferite termene numai la forma de activitate B, care era activitatea de întrajutorare de servicii noi. În ceea ce privește lichiditățile, în regulament s-a menționat la articolul 54 faptul că evidența contabilă va fi organizată și condusă în așa fel încât, soldul lichidităților pe fiecare activitate și folosirea lor temporală între cele trei activități să fie cunoscute în orice moment. Se arată că lichiditățile de care dispune activitatea se folosesc cu prioritate pentru acordarea de împrumuturi membrilor care cotizează la această activitate, lichiditățile de care dispune activitatea B se folosesc în mod deosebit pentru acordarea de împrumuturi membrilor care cotizează la această activitate, iar lichiditățile de care dispune centrala de lichidități se folosesc cu prioritate pentru acordarea de împrumuturi pe termene foarte scurt Caselor de Ajutor Reciproc. Se mai arată că lichiditățile care prisosesc temporar la activitățile B și centrala de lichidități pot fi investite pe piața financiară bancară pe termen scurt de până la o lună de zile și pe termen mediu de maxim trei luni de zile.

Astfel, cu un aport în bani adus de membrii fondatori în valoare de 48.000 RON (mai mult de jumătate din sumă, respectiv 24.000 RON, fiind depusă de inculpat), Asociația C.A.R. U.F. Brașov, cu sediul în municipiul Brașov, str. M., județul Brașov, a fost înregistrată la Judecătoria Brașov prin încheierea de ședință din data de 24 ianuarie 2002.

Legea nr. 122/1996 reglementează regimul juridic al caselor de ajutor reciproc, al salariaților și al uniunilor acestora. În art. 1 din acest act normativ, casele de ajutor reciproc ale salariaților sunt definite ca fiind asociații fără scop patrimonial, organizate pe baza liberului consimțământ al salariaților în vederea sprijinirii și întrajutorării financiare a membrilor lor. Obiectul de activitate al caselor de ajutor reciproc este stabilit în art. 2 și constă în atragerea de depuneri, sub forma de economii și acordarea de împrumuturi cu dobândă care se reîntoarce la fondul social al membrilor, după deducerea cheltuielilor statutare. Potrivit Ordonanței de Urgență nr. 74 din 28 august 2003 pentru modificarea și completarea Legii nr. 122/1996 privind regimul juridic al caselor de ajutor reciproc ale salariaților și al uniunilor acestora, publicată în M. Of. nr. 629 din 3 septembrie 2003, membrii unei case de ajutor reciproc a salariaților pot fi numai persoane fizice salariate. Casele de ajutor reciproc ale salariaților își desfășoară activitatea exclusiv cu membrii acestora. Fondul utilizat de casa de ajutor reciproc pentru acordarea de împrumuturi membrilor săi este constituit din fondul social format din: cotizațiile lunare ale membrilor, la care se pot adăuga taxele de înscriere, dobânzile primite pentru disponibilul din contul curent deschis la bănci sau alte instituții financiare de credit, dobânzile primite pentru împrumuturile acordate, donațiile, sponsorizările sau alte asemenea surse prevăzute de legislația în vigoare. în cuprinsul legii s-a menționat în mod expres la articolul 1 faptul că Casele de ajutor reciproc nu pot atrage depozite de orice natură sau fonduri rambursabile, altele decât cele prevăzute la alin. (1). Casele de ajutor reciproc se constituie, organizează și funcționează ca persoane juridice, atât potrivit dispozițiilor Legii nr. 122/1996, cât și ale O.G. nr. 26/2000, cu privire la asociații și fundații, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 26/2005. Actele și operațiunile C.A.R. făcute în legătură cu obiectul de activitate al acestora sunt scutite de orice impozite și taxe, aspect stipulat în art. 8 din Legea nr. 122/1996.

În cuprinsul statutului acestei asociații fără scop lucrativ, C.A.R. U.F. Brașov avea menirea de întrajutorare a membrilor săi prin acordarea de împrumuturi cu dobândă, care trebuia să se reîntoarcă la fondul social al membrilor, după deducerea cheltuielilor statutare. În cuprinsul statutului se arată că în realizarea obiectului său de activitate, C.A.R. U.F. Brașov urma să desfășoare activități pentru atragerea în rândul membrilor, pe baza liberului consimțământ a unui număr cât mai mare de persoane fizice domiciliate în B. și localități din județul B., încurajarea membrilor să depună economiile lor la C.A.R. U.F. Brașov în conturi la vedere sau în conturi constituite pe diferite termene contractate.

Prin forma în care a fost redactat statutul C.A.R. U.F. Brașov, s-a creat aparența legalității desfășurării activității asociației, în cuprinsul său fiind prezentate regulile unei bune funcționări, în concordanță cu prevederile O.G. nr. 26/2000 și ale Legii nr. 122/1996, privind regimul juridic al caselor de ajutor reciproc. Atribuțiile organelor de conducere ale asociației au fost prezentate în mod riguros în statut, ceea ce ulterior nu a fost în concordanță cu realitatea, inculpatul N.N. asumându-și nu numai rolul de inițiator al C.A.R. U.F. Brașov, ci și de unică persoană cu putere decizională, desfășurând în exclusivitate activitățile de conducere, îndrumare și control. Prin urmare, în calitatea sa de președinte al C.A.R. U.F. Brașov, inculpatul N.N. și-a arogat și rolul reprezentativ al tuturor organelor de conducere stabilit prin statut.

De la înființarea asociației, intenția inculpatului N.N. a fost să atragă depozite de la populație prin acordarea unor dobânzi atractive, al căror cuantum îl stabilea în mod arbitrar, și să convingă cât mai mulți deponenți să capitalizeze bani la C.A.R. în timp, tactica amăgitoare adoptată de inculpatul N.N. pentru atragerea la C.A.R. U.F. Brașov a banilor de la populație, a dat rezultate, atât numărul depunătorilor, cât și sumele de bani depozitate prin contracte noi sau reînnoite căpătând un trend ascendent. În cazul în care creditorii nu se prezentau la expirarea termenului stabilit să-și lichideze depozitele, contractele se reînnoiau automat, primind un alt număr de înregistrare, fapt ce explică imposibilitatea cuantificării reale a sumelor de bani depuse la C.A.R U.F. Brașov de la înființare și până la momentul intrării acesteia în incapacitate de plată. În acest sens, s-a realizat un model tipizat de contract intitulat „Contract de economisire/creditare" care era completat, în mod curent, de persoanele ce deserveau la ghișeu: martora G.M. - angajată în calitate de contabilă și martora P.F. - casiera asociației. Pentru realizarea scopului urmărit, inculpatul N.N. era nelipsit de la sediul asociației, oferindu-și toată disponibilitatea de a discuta cu persoanele interesate de ofertă, prilej cu care reușea să-i convingă de faptul că depunerea banilor la asociație era nu numai o modalitate de economisire, ci și de câștiguri substanțiale, dobânda crescând în raport cu cuantumul sumei și întinderea termenului contractual. Astfel, au existat situații în care inculpatul N.N. a oferit o dobândă pentru sume mari de bani și perioade mai îndelungate ce a atins și 80% pe an.

La scurt timp de la înființarea asociației în ianuarie 2002, inculpatul N.N. a găsit soluția optimă pentru a dispune, conform intereselor sale, de banii depunătorilor. Astfel, în luna iulie 2002 s-a constituit SC U.F. SA Brașov, acționariatul fiind format din inculpatul N.N., care s-a desemnat și administratorul societății, soția și copii acestuia N.E., N.A. și N.A., precum și martorii P.F., D.A. și S.A. - angajați la C.A.R. U.F. Brașov, iar prin Actul adițional, autentificat sub nr. 259 din 21 ianuarie 2004, au fost cooptați în firmă martorii D.F., D.A. și Asociația C.A.R. U.F., cea din urmă devenind principalul acționar cu 47,78%.

Pentru a justifica transferurile de bani către societatea comercială, la data de 31 august 2002 inculpatul N.N. a încheiat un contract de asociere între cele două entități asupra cărora deținea controlul, prin care societatea comercială pe acțiuni se obliga să plaseze eficient, fie prin împrumuturi acordate către persoane fizice și juridice, fie prin achiziționarea de spații comerciale, sumele aduse de Asociația C.A.R. U.F. Brașov. Conform contractului, evidențierea și repartizarea veniturilor cădeau în sarcina societății comerciale.

În perioada 2002 - 2008, Asociația C.A.R. U.F. Brașov a transferat la SC U.F. SA Brașov, sub forma plasamentului, suma totală de 2.752.808,71 RON, din care a recuperat numai 743.776,66 RON. În marea majoritate a contractelor de plasament, pentru creditele acordate și nerecuperate de C.A.R. U.F. Brașov, nu s-a precizat cuantumul dobânzii.

O altă metodă de scurgere a banilor din C.A.R. U.F. Brașov, respectiv utilizarea acestora în scop personal, a fost materializată de inculpatul N.N. prin achiziționarea SC O. SRL Brașov, la care este asociat unic și administrator, astfel că, în perioada 2004 - 2008, SC O. SRL Brașov a încasat de la Asociația C.A.R U.F. Brașov, pentru așa-zise servicii prestate, suma totală de 90.452,25 RON.

O.G. nr. 28/2006, ce a intrat în vigoare la data de 4 februarie 2006, a interzis instituțiilor financiare nebancare, prin art. 9 lit. c), să încaseze sume de bani de la populație sub formă de depozite, ceea ce presupunea ca inculpatul N.N. să înceteze imediat activitățile desfășurate până în acel moment prin Asociația C.A.R U.F. Brașov.

Astfel, prin O.G. nr. 28/2006 privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, publicată în M.Of. nr. 89 din 31 ianuarie 2006 și intrată în vigoare la 3 zile, au fost reglementate condițiile minime de acces ale instituțiilor financiare nebancare la activitatea de creditare în scopul asigurării și menținerii stabilității financiare. Prin termenul de instituție financiară nebancară se înțelege prin această lege persoana juridică constituită cu scopul de a desfășura, cu titlu profesional, activități de creditare de natura celor prevăzute la art. 7 alin. (1) din Capitolul 1 din lege și ale căror surse de finanțare provin din resurse proprii sau împrumutate de la instituții de credit, de la alte instituții financiare sau, după caz, din alte surse prevăzute în legi speciale. Conform articolului 7, instituțiile financiare nebancare pot desfășura următoarele activități de creditare: a) acordare de credite, incluzând, fără a se limita la: credite de consum, credite ipotecare, credite imobiliare, microcredite, finanțarea tranzacțiilor comerciale, operațiuni de factoring, scontare, forfetare; b) leasing financiar; c) emitere de garanții și asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului; d) acordare de credite cu primire de bunuri spre păstrare, respectiv amanetare prin case de amanet; e) acordare de credite către membrii unor asociații fără scop patrimonial, organizate pe baza liberului consimțământ al salariaților/pensionarilor, în vederea sprijinirii prin împrumuturi financiare a membrilor lor, respectiv case de ajutor reciproc; f) alte forme de finanțare de natura creditului. Instituțiile financiare nebancare, în derularea activităților aferente creditelor de consum, pot emite și administra cârduri de credit pentru clienți și pot desfășura activități legate de procesarea tranzacțiilor cu acestea, cu respectarea reglementărilor Băncii Naționale a României în domeniu. Instituțiile financiare nebancare pot acorda servicii conexe și de consultanță legate de realizarea activităților prevăzute la alin. Instituțiile financiare nebancare pot efectua operațiuni în mandat în relația cu alte instituții financiare nebancare și/sau instituții de credit legate de activitatea de creditare desfășurată de acestea. Conform art. 9 lit. a) din capitolul 1 din lege se interzice instituțiilor financiare nebancare desfășurarea de activități de atragere de depozite ori de alte fonduri rambursabile de la public.

Potrivit capitolului 8 din O.G. nr. 28/2006, intitulat „Dispoziții aplicabile caselor de ajutor reciproc și caselor de amanet", în articolul 56 se menționează că „Caselor de ajutor reciproc și caselor de amanet le sunt aplicabile și prevederile cap. I, cap. II secțiunea a 6-a, cap. IX și cap. X. Conform art. 57, casele de ajutor reciproc vor desfășura activitate de creditare, în conformitate cu prevederile legii speciale aplicabile acestora și ale prezentului titlu, cu respectarea următoarelor condiții: a) înscrierea în Registrul de evidență ținut la Banca Națională a României; b) păstrarea modului de organizare, funcționare și asociere potrivit prevederilor legii speciale care le reglementează activitatea; c) limitarea activității de creditare conform prevederilor legii speciale care le reglementează activitatea; d) limitarea surselor de finanțare potrivit legilor speciale care le reglementează activitatea. Entitățile care, prin activitatea care o desfășurau, intrau sub incidența respectivei ordonanțe, cu excepția caselor de ajutor reciproc și a caselor de amanet, aveau obligația să procedeze la schimbarea formei juridice în societate comercială pe acțiuni. În termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a actului normativ, toate instituțiile financiar nebancare trebuiau să remită Băncii Naționale a României o declarație semnată de reprezentanții legali, însoțită, după caz, de dovada înscrierii în Registrul asociațiilor și fundațiilor, aflat la grefa judecătoriei în a cărei rază teritorială își aveau sediul. În cazul în care declarația nu era remisă, în forma și la termenele specificate, entitățile respective nu mai aveau dreptul să desfășoare activitatea de creditare.

În același timp, potrivit Ordonanței de urgență nr. 99 din 6 decembrie 2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, la articolul 5, se interzice oricărei persoane fizice, juridice sau entități fără personalitate juridică, ce nu este instituție de credit, să se angajeze într-o activitate de atragere de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public ori într-o activitate de atragere și/sau gestionare de sume de bani provenite din contribuțiile membrilor unor grupuri de persoane constituite în vederea acumulării de fonduri colective și acordării de credite/împrumuturi din fondurile astfel acumulate pentru achiziționarea de bunuri și/sau servicii de către membrii acestora. De asemenea, conform art. 6, se interzice oricărei persoane, alta decât o instituție de credit autorizată, să utilizeze denumirea de "bancă" sau "organizație cooperatistă de credit", "cooperativă de credit", "casa centrală a cooperativelor de credit", "bancă cooperatistă", "bancă centrală cooperatistă", "bancă ipotecară/bancă de credit ipotecar", "bancă de economisire și creditare în domeniul locativ" sau derivate ori traduceri ale acestor denumiri, în legătură cu o activitate, un produs sau un serviciu, cu excepția cazului în care această utilizare este stabilită sau recunoscută prin lege ori printr-un acord internațional sau când din contextul în care este utilizată denumirea respectivă rezultă neîndoielnic că nu este vorba despre desfășurarea unei activități bancare. În înțelesul Ordonanței de Urgență nr. 99/2006, termenii și expresiile din continuare au următoarele semnificații: activitate bancară - atragerea de depozite sau alte fonduri rambursabile de la public și acordarea de credite în cont propriu, iar instituție de credit - o entitate a cărei activitate constă în atragerea de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public și în acordarea de credite în cont propriu. Articolul 410 prevede că desfășurarea de activități interzise potrivit articolului 5 de către o persoană, pe cont propriu sau pe contul unei entități care nu este instituție de credit constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la 2 la 7 ani.

Cu toate acestea, după apariția noilor reglementări, inculpatul N.N. a continuat activitatea de atragere a depozitelor bănești de la populație și, pentru a crea aparența legalității acțiunilor sale și, implicit, a activității desfășurată de C.A.R. U.F. Brașov, a făcut demersuri pentru a înscrie asociația ca instituție financiară nebancară, instituție căreia potrivit art. 9 din O.G. nr. 28/2006, indicat mai sus, îi era interzisă desfășurarea de activități de atragere de depozite ori de alte fonduri rambursabile de la public.

În acest sens, inculpatul N.N. a dictat martorului D.A. actul intitulat „Hotărârea Adunării Generale a Membrilor C.A.R. din 12 iunie 2006", pe care l-a semnat și l-a folosit cu prilejul autentificării, la B.N.P. I.D.F., a noului statut al Asociației C.A.R. U.F. Brașov, titulatură la care a adăugat „I.F.N." - Instituție Financiară Nebancară. Acest înscris conține date necorespunzătoare realității, deoarece la data de 12 iunie 2006 nu a avut loc Adunarea generală a membrilor C.A.R. și, în consecință, hotărârea nu a fost luată de acest for de conducere, însă inculpatul N.N. avea nevoie de noua documentație pentru a înscrie C.A.R. U.F. Brașov I.F.N. în Registrul de evidență al Băncii Naționale a României, cerință impusă de art. 22 din O.G. nr. 28/2006 și realizată în luna noiembrie 2006. Și în noul statut al Asociației C.A.R U.F. Brașov I.F.N., obiectul de activitate a rămas același - de întrajutorare a membrilor săi prin acordarea de împrumuturi cu dobândă, care trebuia să se reîntoarcă la fondul social al acesteia, după deducerea cheltuielilor și constituirea fondurilor statutare.

Pentru a face față cheltuielilor din ce în ce mai mari determinate de „sponsorizarea" în continuare a SC U.F. SA, care se afla în stare de insolvență din anul 2006, învinuitul N.N. a continuat să desfășoare prin C.A.R. U.F. Brașov I.F.N. o activitate ilegală, oferind în mod mincinos, pentru atragerea deponenților, dobânzi în cuantum dublu față de cele practicate de băncile comerciale, pe care în mod evident nu le putea achita. În acest context, învinuitul N.N. a cauzat grave prejudicii unui număr de 410 părți vătămate identificate prin raportul de constatare tehnico-științifică din data de 15 iunie 2011, întocmit de specialistul Direcției Naționale Anticorupție - Serviciul Teritorial Brașov, părți vătămate care s-au văzut în imposibilitate să mai recupereze sumele de bani pe care le-au depus, prejudiciul total fiind de 10.313.283,28 RON, din care 381 de părți vătămate s-au constituit părți civile cu un prejudiciu total de 9.724.861.4 RON, iar 29 de părți vătămate nu s-au constituit părți civile pentru suma de 588.421, 88 RON.

Starea de fapt reținută, precum și vinovăția inculpatului la săvârșirea faptelor astfel cum au fost reținute de către instanță, sub forma intenției directe, sunt dovedite cu mijloacele de probă administrate în cursul urmăririi penale, cât și cele administrate în cursul cercetării judecătorești, respectiv din volumul I up: Procesul-verbal încheiat la data de 27 iulie 2011 cu ocazia accesării site-lui BNR și descărcării informațiilor referitoare la nivelul ratelor medii ale dobânzilor practicate de instituțiile de credit pentru depozitele la termen în RON relativ la perioada 2006 - 2008 (împreună cu documentele anexate), declarația martorului Ț.I. (împreună cu documentele anexate); declarația martorului D.A.; - declarațiile martorului S.A., (olograf și pe formularul tipizat); - declarația martorului P.F.; declarația martorului S.M.; Adresa nr. 18/P/2010 a DNA - ST Brașov către Redacția „BZ Brașov" împreună cu adresa de răspuns și documentele anexate; Adresa nr. 18/P/2010 a DNA - ST Brașov către B.N.P. I.F. și I.D.F. cu adresa de răspuns și documentele anexate; ordonanța procurorului prin care dispune luarea unor măsuri asigurătorii împreună cu procesele-verbale de aplicare a sechestrului și documentele anexate (inclusiv corespondența purtată cu OCPI Brașov), din volumul II up: rezoluția procurorului din data de 5 iulie 2010 prin care se dispune efectuarea unei constatări tehnico-științifice de către specialistul din cadrul DNA - ST Brașov; raportul de constatare tehnico-științifică împreună cu documentele anexate; procesul-verbal, încheiat la data de 17 iunie 2011 cu ocazia ridicării Registrului ce conține procesele-verbale ale Asociației CAR U.F. CAR Brașov împreună cu registrul în cauză, din volumul III up: procesul-verbal, încheiat la data de 25 februarie 2011, cu ocazia întrunirii Comitetului Creditorilor Asociației CAR U.F. IFN; declarația martorului M.P. seria ..., nr. .... împreună cu documentele anexate; Adresa nr. 18/P/2010 din data de 16 mai 2011 a DNA - ST Brașov către Cooperativa de Credit „C.U." împreună cu adresa de răspuns și documentele anexate; Adresa nr. 18/P/2010 din data de 15 februarie 2011 a DNA - ST Brașov către Tribunalul Brașov, secția comercială și contencios administrativ împreună cu adresa de răspuns; Adresa nr. 18/P/2010 din data de 25 februarie 2011 a DNA - ST Brașov către Tribunalul Brașov, secția comercială și contencios administrativ; procesul-verbal din data de 23 februarie 2011 încheiat ca urmare a verificării Dosarului nr. 1037/62/2009 al Tribunalului Brașov, secția comercială și contencios administrativ; din volumul X up: documente CAR U.F. (contracte de plasament); adresă a Cabinetului individual de insolvență I.C. împreună cu documentele anexate (statutul CAR U.F., certificat de înscriere în registrul special, etc.), din volumul XI up: documente C.A.R. U.F.; volumul XII up: documente BRD - G.S.G. - Sucursala Brașov; volumul XIII, XIV, XV, XVI, XVII up: contracte de economisire/creditare și documentele aferente, Volumul XVII: Adresa nr. 19132 din 23 septembrie 2010 a BRD - G.S.G. - Sucursala Brașov împreună cu documentele anexate; volumul XVIII up: Adresa nr. 19505 din 23 septembrie 2010 a BRD - G.S.G. - Sucursala Brașov împreună cu documentele anexate; volumul XIX up: Adresa nr. 12012 din 14 octombrie 2010 a CEB împreună cu documentele anexate; documente remise de FBR SA - Sucursala Brașov, coroborate și cu declarațiile părților vătămate și ale inculpatului din cursul urmăririi penale. Aceste probe au fost completate cu cele administrate în cursul cercetării judecătorești, respectiv declarațiile inculpatului N.N. și declarațiile martorilor D.F., G.M.I. de la termenul de judecată din data de 4 aprilie 2012, declarațiile martorilor P.S., D.A. și P.F. de la termenul de judecată din data de 5 aprilie 2012, declarațiile martorului D.A. de la termenul de judecată din data de 6 aprilie 2012, declarațiile martorilor O.M.N., T.I. și ale părților civile D.F., T.I.M., Z.A., P.A., P.I., N.S.V. de la termenul de judecată din data de 2 mai 2012, declarațiile martorilor S.M., R.G., C.M.D. și M.P. și declarațiile părților civile S.A., Ș.N. de la termenul de judecată din data de 30 mai 2012, 30 mai 2012, declarațiile martorului G.J.B. de la termenul de judecată din data de 1 august 2012, declarațiile părților civile R.C., L.I., E.G., I.V., N.E., C.P., C.Z., C.E. și declarațiile martorului G.A.I. de la termenul de judecată din data de 10 septembrie 2012.

Din mijloacele de probă prezentate instanța a reținut și a prezentat pe cele determinante în stabilirea stării de fapt.

Astfel, în declarația dată în cursul urmăririi penale, inculpatul N.N. a arătat faptul că a fost inițiatorul asociației CAR „U.F.", că a recomandat membrilor fondatori să aducă și alte sume de bani în afara celor cu care figurau la cooperativa de credit, că dobânda era cea afișată, însă se acordau dobânzi mai mari, inculpatul fiind cel care stabilea procentajul în special în cazurile în care cuantumul depunerii era consistent, că pentru a dezvolta activitatea a hotărât înființarea unei societăți comerciale pe acțiuni prin care să realizeze posibilitatea creditării și unor persoane juridice, că avea înființat SC U.F. SA, unde avea calitatea de administrator unic, că în anul 2006, asociațiilor CAR li s-a impus de BNR sintagma IFN, practic fără a se schimba nimic din activitatea CAR. În cursul cercetării judecătorești, inculpatul a declarat în plus că asociația nu atrăgea depozite de la populație, ci aceștia deveneau membri, posesori de părți sociale, că sigla IFN a fost un act formal de înscriere, afirmând că asocierea cu SC U.F. SA Brașov a adus venituri din chirii asociației, că așa-zisul fals făcut cu noul statut a fost făcut pentru o simplă aliniere la legislația și cadrul normativ, inculpatul recunoscând că a dictat martorului D.A. actul numit Hotărârea Adunării Generale a Membrilor C.A.R. din 2006 deoarece era opera sa care conținea legislația națională. Inculpatul a mai arătat că nu le-a spus cetățenilor că sumele erau garantate de BNR, ci că asociația are patrimoniu, clădiri în exploatare, venituri din chiri, credite acordate.

Martorul D.F., ascultat în cursul urmăririi penale în calitate de învinuit și ca martor în cursul cercetării judecătorești, a confirmat faptul că a primit dobânzi mai mari datorită faptului că a depus sume mari de bani, și a arătat că a acționat ca un simplu depunător, nu s-a implicat sub nicio formă și nu a participat la nicio decizie luată în activitatea asociației, că nu avea cunoștință că ar avea vreo implicare, funcție în cadrul Asociației CAR „U.F."și că nu a participat și nu a fost chemat oficial la vreo adunare generală și nu știe să se fi ținut așa ceva.

Martora G.M.I., ascultată ca învinuit în cursul urmăririi penale și ca martor în cursul cercetării judecătorești, a arătat că în cadrul asociației CAR „U.F." toate hotărârile au fost luate de inculpatul N.N. în exclusivitate de unul singur, că acesta se consulta din punct de vedere juridic cu ginerele său care era jurist și cu fiica sa care era lichidator judiciar, că întreaga activitate era coordonată doar de N., că deși a fost cooptată în consiliul director al asociației nu a participat la luarea vreunei decizii în ce privește activitatea asociației, că în toată perioada în care a fost angajată nu s-a ținut nicio ședință, nici a consiliului director și nici a adunării generale.

Martorul P.S. se ocupa de recuperarea banilor de la debitori și a arătat în cursul urmăririi penale că acesta, G.M., P.F. și D.A. erau simpli executanți ai lui N.N., existând situații, când după plecarea lui D.A., când inculpatul i-a cerut să întocmească diverse înscrisuri al căror conținut îl dicta inculpatul, înscrisuri cum ar fi procese-verbale ale consiliului director și ale adunării generale, martorul menționând că pe perioada în care a lucrat (2002 - septembrie 2008) nu cunoaște să se fi ținut vreo ședință a Consiliului director sau vreo Adunare Generală, inculpatul luând întotdeauna de unul singur hotărârile, o mare parte din bani se duceau pe investiții precum cele de la Stupini și Hărman. În cursul cercetării judecătorești martorul a afirmat că ar fi dat anunțuri privind convocări ale adunărilor generale, participând la unele ședințe la care veneau foarte puține persoane, aspecte însă care nu sunt confirmate de restul declarațiilor martorilor ascultați în cauză și chiar declarațiile aceluiași martor din cursul urmăririi penale.

Martora O.M.N. în cursul urmăririi penale și în cursul cercetării judecătorești a arătat că în anul 2002 oamenii știau de CAR „U.F." că era o bancă cu o dobândă bună, împrejurare în care soțul martorei a depus o sumă de bani, că aceasta a fost angajată în perioada septembrie 2002 - 2005, menționând că inculpatul era singurul care lua decizii, că S.M. l-a deranjat pe inculpat și a fost mutată de către acesta, iar din 2005 a fost mutată la Cooperativa de Credit C.U., a cărei președinte era M.A., fiica inculpatului, iar apoi a fost înființată Asociația CAR C.U. IFN, asociație care nu a atras depozite.

În cursul urmăririi penale, martorul Ț.I., președintele unei cooperative de credit din Botoșani, a arătat că a investit banii în conturile SC U.F. SA în anul 2002 - 2005, cu promisiunea că va deveni proprietar pe o parte din bunurile achiziționate de către inculpat, bani din care inculpatul a cumpărat ferma de la Stupini, iar ulterior la solicitarea martorului de a se retrage din asociere, inculpatul neavând bani a hotărât să îi dea jumătate din imobilele de la Stupini, pentru care au fost încheiate contracte de vânzare-cumpărare de la SC U.F. SA.

Martorul D.A., ascultat în cursul urmăririi penale și în cursul cercetării judecătorești, a arătat că în imobilul de pe strada M. din Brașov, își desfășurau activitatea atât CAR „U.F.", societatea comercială pe acțiuni SC U.F. SA, cât și firma O., că martorul a fost angajat în perioada 2002 - 2005, că nu a văzut și nici nu a auzit să se țină vreo ședință sau vreo adunare generală, nici la CAR și nici la societatea pe acțiuni, totul fiind gândit și coordonat numai de N.N.

Martorul S.A. a desfășurat singur activitatea de cenzor al Asociației CAR „U.F." IFN, și, audiat ca martor în cursul urmăririi penale, și ulterior în cursul cercetării judecătorești, a declarat că în 2006 CAR „U.F." s-a transformat în CAR „U.F." IFN, în aceeași perioadă observând că unitatea începe să atragă de la populație fonduri și să constituie depozite bancare pentru care oferea dobânzi mai mari decât celelalte unități bancare, moment în care i-a atras atenția domnului N.N. că CAR „U.F." IFN a început să funcționeze ca o unitate bancară și că nu deține o autorizație în acest sens de la BNR, inculpatul refuzând să îi pună la dispoziție în ultima perioadă documentele financiar-contabile de care avea nevoie pentru a-și desfășura activitatea de cenzor, și că atât în cadrul societății comerciale cât și în cadrul CAR „U.F." și ulterior în CAR „U.F." IFN toate deciziile au fost luate de N.N. Martorul a mai arătat, contrar celorla