3ra-953/19 — Contestarea actului adminsitrativ

3ra-953/19 — Contestarea actului adminsitrativ (Curtea Supremă de Justiție, 2019)

Dosarul nr. 3ra-953/19

Prima instanță: Judecătoria Chișinău, sediul Centru (V.Lastavețchi)

Instanța de apel: Curtea de Apel Chișinău (A.Bostan, A.Pahopol, V.Negru)

D E C I Z I E

18 decembrie 2019 mun. Chișinău

Colegiul civil, comercial și de contencios administrativ lărgit

al Curții Supreme de Justiție

în componența:

Președintele completului, judecătorul: Tamara Chișca-Doneva

Judecătorii: Iurie Bejenaru

Nina Vascan

Mariana Pitic

Nicolae Craiu

examinând recursul depus de Banca Națională a Moldovei,

în cauza de contencios administrativ, la cererea de chemare în judecată depusă

de către Ludmila Vangheli împotriva Băncii Naționale a Moldovei, intervenient

accesoriu Banca Comercială „Victoriabank” cu privire la anularea actelor

administrative,

împotriva deciziei din 5 martie 2019 a Curții de Apel Chișinău, prin care a fost

respins apelul declarat de Banca Națională a Moldovei și s-a menținut hotărârea din

29 octombrie 2018 a Judecătoriei Chișinău, sediul Centru,

c o n s t a t ă:

La data de 29 decembrie 2017, Ludmila Vangheli a depus cerere de chemare în

judecată împotriva Băncii Naționale a Moldovei cu privire la anularea actelor

administrative.

În motivarea acțiunii a indicat că, în perioada 1 decembrie 2016 – 6 ianuarie

2017, Banca Națională a Moldovei a efectuat un control complex pe teren asupra

activității Băncii Comerciale „Victoriabank” pentru perioada 1 ianuarie 2015 – 31

octombrie 2016.

Prin raportul nr. 962-tc din 23 mai 2017, au fost consemnate rezultatele

controlului și constatate unele încălcări ale actelor normative și neajunsuri în

activitatea băncii.

Prin hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017 a comitetului executiv al Băncii

Naționale a Moldovei au fost sancționați membrii comitetului de direcție al Băncii

Comerciale „Victoriabank”, inclusiv și vicepreședintele comitetului Ludmila

Vangheli care a fost sancționată cu avertisment și aplicată amendă în sumă de

1

99 208 lei, reieșind din 6 salarii medii pe activități financiare conform datelor

Biroului Național de Statistică.

La 3 noiembrie 2017, Ludmila Vangheli a depus cerere prealabilă prin care a

solicitat anularea hotărârii în partea ce ține de aplicarea sancțiunii sub formă de

amendă și avertisment.

Prin hotărârile nr. 321 și 323 din 27 decembrie 2017 ale comitetului executiv

al Băncii Naționale a Moldovei, pe care le-a recepționat la data de 15 decembrie

2017, a fost admisă parțial cererea prealabilă fiind micșorată suma amenzii de la

99 208 lei la suma de 68 934 de lei. În hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017 s-a

indicat eronat că, Ludmila Vangheli este responsabilă de domeniul tehnologiilor

informaționale și s-a exclus numele Ludmilei Vangheli de la pct. V din hotărâre.

A menționat Ludmila Vangheli că, Banca Națională a Moldovei este în drept

de a aplica sancțiuni salariaților/administratorilor unei instituții financiare în cazul

în care au încălcat prevederile Legii cu privire la instituțiile financiare, sau a unui

act normativ, au încălcat obligațiunile fiduciare și sau angajat în operațiuni riscante

sau incorecte.

În hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017 prin care a fost sancționată, nu a fost

identificată nici o încălcare comisă de către Ludmila Vangheli, în calitate de membru

al comitetului de direcție din cadrul Băncii Comerciale „Victoriabank” și nu au fost

imputate careva încălcări.

La pct. I – V din hotărârea contestată, au fost enumerate neajunsurile depistate

în activitatea băncii, iar subiectul care a admis încălcări, este banca, dar nu Ludmila

Vangheli.

La pct. IV din hotărâre, s-a menționat doar că, Ludmila Vangheli este

responsabilă de domeniul serviciilor de plată și domeniul cardurilor, nefiind

elucidate circumstanțele și încălcările care i-au fost imputate.

Constatarea abaterilor în cadrul activității băncii nu constituie temei de

sancționare a membrilor comitetului de direcție, iar Ludmila Vangheli nu poate fi

ținută responsabilă necondiționat de orice încălcare sau derogare de la normele

legale depistate în cadrul activității băncii.

Banca Națională a Moldovei nu a verificat și analizat minuțios acțiunile sau

inacțiunile Ludmilei Vangheli pentru a determina care a fost aportul și implicarea sa

la încălcările depistate, nefiind constatată cu certitudine vinovăția sa și că nu și-a

îndeplinit conștiincios atribuțiile sale.

A solicitat Ludmila Vangheli admiterea acțiunii, anularea pct. 2 subpct. 3 și

anularea pct. 2 subpct. 5 în partea ce ține de sancționarea Ludmilei Vangheli din

hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017 a comitetului executiv al Băncii Naționale a

Moldovei, modificată prin hotărârea nr. 321 din 12 decembrie 2017.

Prin încheierea din 19 ianuarie 2018 a Judecătoriei Chișinău, sediul Centru, a

fost atras în calitate de intervenient accesoriu Banca Comercială „Victoriabank”.

Prin hotărârea din 29 octombrie 2018 a Judecătoriei Chișinău, sediul Centru,

acțiunea a fost admisă integral. S-a anulat pct. 2 subpct 3 din dispozitivul hotărârii

nr. 263 din 4 octombrie 2017, modificată prin hotărârea nr. 321 din 12 decembrie

2017 a comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei prin care

vicepreședintele Băncii Comerciale „Victoriabank”, Ludmila Vangheli a fost

sancționată cu amendă în mărime de 68 934 de lei. S-a anulat pct. 2 subpct. 5 din

2

dispozitivul hotărârii nr. 263 din 4 octombrie 2017, modificată prin hotărârea nr. 321

din 12 decembrie 2017 a comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei în

partea ce ține de sancționarea vicepreședintelui Băncii Comerciale „Victoriabank”,

Ludmila Vangheli cu avertisment.

Prin decizia din 5 martie 2019 a Curții de Apel Chișinău, a fost respins apelul

declarat de Banca Națională a Moldovei și s-a menținut hotărârea din 29 octombrie

2018 a Judecătoriei Chișinău, sediul Centru.

La 10 iunie 2019, Banca Națională a Moldovei a depus recurs împotriva

deciziei din 5 martie 2019 a Curții de Apel Chișinău.

În motivarea recursului a invocat că, instanța a aplicat legea care nu trebuia să

fie aplicată, concluzionând greșit că răspunderea Ludmilei Vangheli este de natură

delictual civilă și nu administrativă.

Încălcările Ludmilei Vangheli angajează răspunderea juridică administrativă în

temeiul art. 38 alin. (1) din Legea instituțiilor financiare, în vigoare la data emiterii

hotărârii.

Potrivit statutului băncii, Ludmila Vangheli era obligată să asigure respectarea

de către Banca Comercială „Victoriabank” a actelor normative de activitate, de

administrare și gestionarea cărora era responsabilă.

Prin hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017, Ludmila Vangheli a fost

sancționată anume pentru faptul că nu a asigurat respectarea de către bancă a actelor

legislative în partea ce ține de transparența structurii de proprietate și de control al

băncilor, a măsurilor de remediere impuse de Banca Națională a Moldovei prin

hotărârea nr. 165 din 27 iunie 2016 și ale prevederilor legale aferente domeniului

sistemelor de plăți.

A menționat că, potrivit art. 38 alin. (1) din Legea instituțiilor financiare,

administratorul băncii care a încălcat prezenta lege, actele normative ale Băncii

Naționale a Moldovei și nu a respectat măsurile de remediere impuse, poate fi

sancționat, inclusiv cu sancțiunea de amendă.

A solicitat Banca Națională a Moldovei admiterea cererii de recurs, casarea

integrală a deciziei din 5 martie 2019 a Curții de Apel Chișinău și a hotărârii din 29

octombrie 2018 a Judecătoriei Chișinău, sediul Centru cu pronunțarea unei noi

hotărâri de respingere a acțiunii.

La data de 29 octombrie 2019, Ludmila Vangheli, reprezentată de avocatul

Marin Baltă a solicitat respingerea recursului declarat de Banca Națională a

Moldovei cu menținerea deciziei instanței de apel și a hotărârii instanței de fond.

Examinând recursul declarat de Banca Națională a Moldovei, se menționează

următoarele.

Prin Legea nr. 116 din 19 iulie 2018 a fost adoptat Codul administrativ al

Republicii Moldova.

În conformitate cu art. 257 alin. (1) din Codul administrativ, prezentul cod a

intrat în vigoare la 1 aprilie 2019.

În conformitate cu art. 258 alin. (3) din Codul administrativ, procedurile de

contencios administrativ inițiate până la intrarea în vigoare a prezentului cod se vor

examina în continuare, după intrarea în vigoare a prezentului cod, conform

prevederilor prezentului cod. Prin derogare, admisibilitatea unei astfel de acțiuni de

acțiuni în contenciosul administrativ se va face conform prevederilor în vigoare până

3

la intrarea în vigoare a prezentului cod. Prevederile prezentului alineat se vor aplica

corespunzător pentru procedurile de apel, de recurs și de contestare cu recurs a

încheierilor judecătorești.

Astfel, din sensul normei de drept enunțate urmează că, legiuitorul a optat

pentru principiul aplicării imediate a noilor reglementări procedurale.

Instanța de recurs menționează că decizia instanței de apel a fost pronunțată

până la intrarea în vigoare a Codului administrativ. Respectiv, termenul de declarare

al recursului urmează fi calculat conform dispozițiilor instituite de Codul de

procedură civilă.

În conformitate cu art. 434 din Codul de procedură civilă, recursul se declară

în termen de 2 luni de la data comunicării hotărârii sau a deciziei integrale, dacă

legea nu prevede altfel. Termenul de 2 luni este termen de decădere și nu poate fi

restabilit.

Copia deciziei din 5 martie 2019 a Curții de Apel Chișinău a fost expediată în

adresa participanților la proces la data de 12 aprilie 2019. Prin urmare, recursul

depus de către Banca Națională a Moldovei la data de 10 iunie 2019, este în termen.

În conformitate cu prevederile art. 247 din Codul administrativ, Curtea

Supremă de Justiție examinează și soluționează recursul fără ședință de judecată.

Dacă consideră necesar, Curtea Supremă de Justiție poate decide citarea

participanților la proces.

La ședința din 20 noiembrie 2019, Completul specializat pentru examinarea

acțiunilor în contencios administrativ al Colegiul civil, comercial și de contencios

administrativ lărgit al Curții Supreme de Justiție a dispus amânarea examinării

recursului pentru data de 12 decembrie 2019, cu citarea participanților la proces.

În cadrul ședinței din 12 decembrie 2019, reprezentanții Băncii Naționale a

Moldovei, Cristina Zaharia și Nicolae Palamaru au susținut recursul declarat,

solicitând casarea integrală a deciziei instanței de apel și a hotărârii primei instanțe,

cu pronunțarea unei noi hotărâri de respingere a acțiunii.

Reprezentantul Ludmilei Vangheli, avocatul Marin Baltă în ședința de judecată

a instanței de recurs a reiterat poziția precum că, decizia instanței de apel este legală

și întemeiată, iar în recursul depus de Banca Națională a Moldovei nu se regăsesc

temeiurile de declarare a recursului motiv din care urmează a fi respins.

Studiind materialele dosarului, Colegiul civil, comercial și de contencios

administrativ lărgit al Curții Supreme de Justiție consideră necesar de a admite

recursul, din considerentele ce urmează.

În conformitate cu art. 248 alin. (1) lit. c) din Codul administrativ, examinând

recursul, Curtea Supremă de Justiție adoptă una dintre următoarele decizii: casează

integral decizia instanței de apel și emite o nouă decizie.

În conformitate cu prevederile art. 194 alin. (2) Cod administrativ, în procedura

de examinare a cererilor de recurs, hotărârile și deciziile contestate se examinează

din oficiu în privința existenței greșelilor procedurale și aplicării corecte a dreptului

material.

Completul specializat pentru examinarea acțiunilor în contencios administrativ

al Colegiul civil, comercial și de contencios administrativ lărgit al Curții Supreme

de Justiție reține că, prezentul litigiu este guvernat de prevederile Legii

contenciosului administrativ nr. 793-XIV din 10 februarie 2000 (în vigoare până la

4

1 aprilie 2019), precum și ale Legii instituțiilor financiare, învigoare la data emiterii

actelor administrative contestate.

Astfel, în conformitate cu art. 1 alin. (2) din Legea contenciosului administrativ

nr. 793-XIV din 10 februarie 2000 (în vigoare până la 1 aprilie 2019), orice persoană

care se consideră vătămată într-un drept al său, recunoscut de lege, de către o

autoritate publică, printr-un act administrativ sau prin nesoluționarea în termenul

legal a unei cereri, se poate adresa instanței de contencios administrativ competente

pentru a obține anularea actului, recunoașterea dreptului pretins și repararea pagubei

ce i-a fost cauzată.

Conform art. 3 din Legea contenciosului administrativ nr. 793-XIV din 10

februarie 2000, obiect al acțiunii în contenciosul administrativ îl constituie actele

administrative, cu caracter normativ și individual, prin care este vătămat un drept

recunoscut de lege al unei persoane, inclusiv al unui terț, emise de: a) autoritățile

publice și autoritățile asimilate acestora în sensul prezentei legi; b) subdiviziunile

autorităților publice; c) funcționarii din structurile specificate la lit. a) și b). Obiect

al acțiunii în contenciosul administrativ poate fi și nesoluționarea în termenul legal

a unei cereri referitoare la un drept recunoscut de lege.

Conform art. 16 alin. (1) din aceeași lege, persoana care se consideră vătămată

într-un drept al său, recunoscut de lege, printr-un act administrativ și nu este

mulțumită de răspunsul primit la cererea prealabilă sau nu a primit nici un răspuns

în termenul prevăzut de lege, este în drept să sesizeze instanța de contencios

administrativ competentă pentru anularea, în tot sau în parte, a actului respectiv și

repararea pagubei cauzate.

Materialele cauzei atestă că, în perioada 1 decembrie 2016 – 6 ianuarie 2017,

Banca Națională a Moldovei a efectuat un control complex pe teren asupra activității

Băncii Comerciale „Victoriabank” pentru perioada 1 ianuarie 2015 – 31 octombrie

în Raportul nr. 962-tc din 23 mai 2017 (vol.I, f.d.31-125).

Prin hotărârea nr. 263, pct. 2 subpct. 3 din 4 octombrie 2017 a comitetului

executiv al Băncii Naționale a Moldovei, vicepreședintele comitetului de direcție

Ludmila Vangheli a fost sancționată cu amendă în mărime de 99 208 lei, ceea ce

constituie 6 salarii medii pe activități financiare conform datelor Biroului Național

de Statistică din luna decembrie anul 2016. Potrivit pct. 2 subpct. 5 al hotărârii,

Ludmila Vangheli a fost avertizată asupra neadmiterii încălcărilor actelor normative

și asupra posibilității de aplicare a unor sancțiuni mai aspre în cazul nelichidării în

termenul stabilit a încălcărilor constatate sau în cazul comiterii repetate a acestora

(vol.I, f.d.14-15).

La 3 noiembrie 2017, Ludmila Vangheli a depus la Banca Națională a Moldovei

cerere prealabilă prin care a solicitat anularea pct. 2 subpct. 3 și pct. 2 subpct. 5 din

dispozitivul hotărârii comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei în partea

ce se referă la sancțiunile aplicate Ludmilei Vangheli (f.d.19-22).

Prin hotărârea nr. 321 din 12 decembrie 2017 a comitetului executiv al Băncii

Naționale a Moldovei, a fost modificată hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017 a

comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei și anume pct. 2 subpct. 3 primul

aliniat cu următorul cuprins: vicepreședintele comitetului de direcție al Băncii

Comerciale „Victoriabank”, Ludmila Vangheli – cu amendă în mărime de 68 934 de

5

lei, ceea ce constituie 6 salarii medii pe activități financiare conform datelor Biroului

Național de Statistică din luna aprilie anul 2017 (f.d.24-26).

Prin hotărârea nr. 323 din 12 decembrie 2017 a comitetului executiv al Băncii

Naționale a Moldovei, s-a admis parțial cererea prealabilă depusă de Ludmila

Vangheli, cu modificarea aliniatului doi cap. V din partea de motivare a hotărârii nr.

263 din 4 octombrie 2017, precum și a sumei amenzii stabilite în pct. 2 subpct. 3 din

partea dispozitivă a hotărârii date, în conformitate cu pct. 1 subpct. 1 și subpct 2 lit.

c) din partea dispozitivă a hotărârii nr. 321 din 12 decembrie 2017 (vol.I, f.d.27-30).

Invocând ilegalitatea acestor hotărâri, Ludmila Vangheli a înaintat prezenta

acțiune prin care a solicitat anularea pct. 2 subpct. 3 și anularea pct. 2 subpct. 5 din

hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017 a comitetului executiv al Băncii Naționale a

Moldovei, modificată prin hotărârea nr. 321 din 12 decembrie 2017, în partea ce ține

de sancționarea Ludmilei Vangheli.

Fiind investită cu judecarea cauzei, instanța de fond prin hotărârea din 29

octombrie 2018 a admis integral cererea de chemare în judecată depusă de Ludmila

Vangheli și a fost anulat pct. 2 subpct 3 din dispozitivul hotărârii nr. 263 din 4

octombrie 2017, modificată prin hotărârea nr. 321 din 12 decembrie 2017 a

comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei prin care vicepreședintele

Băncii Comerciale „Victoriabank”, Ludmila Vangheli a fost sancționată cu amendă

în mărime de 68 934 de lei. S-a anulat pct. 2 subpct. 5 din dispozitivul hotărârii nr.

263 din 4 octombrie 2017, modificată prin hotărârea nr. 321 din 12 decembrie 2017

a comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei în partea ce ține de

sancționarea vicepreședintelui Băncii Comerciale „Victoriabank”, Ludmila

Vangheli, cu avertisment.

Examinând cauza în ordine de apel, prin decizia din 5 martie 2019 a Curții de

Apel Chișinău, a fost respins apelul declarat de Banca Națională a Moldovei și s-a

menținut hotărârea din 29 octombrie 2018 a Judecătoriei Chișinău, sediul Centru.

Completul specializat pentru examinarea acțiunilor în contencios administrativ

al Colegiului civil, comercial și de contencios administrativ lărgit al Curții Supreme

de Justiție analizând materialele anexate la dosar, în coraport cu legislația în vigoare

ce guvernează raportul juridic litigios, consideră că soluția dată de către instanțele

judecătorești ierarhic inferioare este greșită.

În temeiul art. 26 alin. (1) din Legea contenciosului administrativ nr. 793-XIV

din 10 februarie 2000, actul administrativ contestat poate fi anulat, în tot sau în parte,

în cazul în care: este ilegal în fond ca fiind emis contrar prevederilor legii; este ilegal

ca fiind emis cu încălcarea competenței; este ilegal ca fiind emis cu încălcarea

procedurii stabilite.

În conformitate cu art. 38 alin. (1) din Legea instituțiilor financiare nr. 550-XIII

din 21 iulie 1995, în vigoare la data emiterii actelor administrative contestate, dacă

se constată că banca (instituția financiară), acționarii sau administratorii ei au

încălcat prezenta lege, actele normative ale Băncii Naționale, condițiile de licențiere

sau cerințele autorizației, permisiunii, aprobării, confirmării (denumite în

continuare autorizație), obligațiile fiduciare, obligațiile prevăzute de legislația

privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, al căror

control al respectării ține de competența Băncii Naționale, periclitează interesele

deponenților ori s-au angajat în operațiuni riscante sau dubioase, nu au raportat, au

6

raportat cu întârziere, au raportat date eronate privind indicatorii de prudență bancară

sau alte exigențe prevăzute în actele normative ale Băncii Naționale, nu au respectat

măsurile de remediere stabilite de Banca Națională sau luând în considerare

specificul situației financiare curente sau din trecut a băncii (instituției financiare), a

fost admisă în mod deliberat compromiterea integrității datelor aferent sistemelor

informaționale, Banca Națională poate aplica următoarele sancțiuni: a) emite un

avertisment; b) aplică și percepe incontestabil amendă băncii (instituției financiare)

până la 5% din capitalul băncii (instituției financiare) și/sau deținătorilor direcți și

indirecți de cote de participare în capitalul social al băncii până la 100% din mărimea

cotei de participare în capitalul social al băncii calculată la valoarea nominală și/sau

administratorilor în mărime de la 1 la 100 de salarii medii ale administratorului

sancționat, pentru ultimele 12 luni, care includ toate beneficiile (suplimente, prime

și alte adaosuri la salariul de funcție), inclusiv pentru neîndeplinirea deciziei de

sistare a tranzacției emise de organul învestit cu atribuții de prevenire și de

combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.

Conform art. 18 din Legea instituțiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995,

în redacția Legii din 22 iulie 2017, organele de conducere ale băncii sânt adunarea

generală a acționarilor, consiliul, organul executiv și comisia de cenzori. Consiliul

este organul de administrare al băncii care exercită funcții de supraveghere,

elaborează și asigură aplicarea politicii băncii, precum și asigură o structură

organizatorică adecvată și transparentă a băncii. Atribuțiile consiliului se stabilesc

în statutul băncii și regulamentele interne ale acesteia. Organul de control al băncii

este comisia de cenzori, care exercită controlul activității ei. Consiliul băncii,

organul executiv al băncii, membrii consiliului și organului executiv ale băncii,

conducătorii filialei unei bănci străine sânt responsabili de îndeplinirea cerințelor

prevăzute de prezenta lege și de actele normative emise în temeiul acesteia și nu pot

delega altor persoane responsabilitățile lor.

Conform pct. 14 din Regulamentul cu privire la sistemele de control intern al

băncii, aprobat prin hotărârea nr. 96 din 30 aprilie 2010 a consiliului de administrație

al Băncii Naționale a Moldovei, în vigoare până la 1 iulie 2017, organul executiv al

băncii este responsabil pentru organizarea și implementarea sistemelor de control

intern, aprobate de către consiliul băncii.

Potrivit pct. 15 din același Regulament, organele de conducere ale băncii sânt

responsabile pentru gestionarea, revizuirea și controlul în mod regulat al sistemelor

de control intern în vederea asigurării eficienței lor. Evaluarea suficienței și

eficienței sistemelor de control intern este efectuată de subdiviziunea (secția,

direcția, departamentul) de audit intern în conformitate cu prevederile prezentului

Regulament, a cărui independență în activitate va fi asigurată prin subordonarea

nemijlocită a acesteia consiliului băncii.

Conform pct. 6.28 din Statutul Băncii Comerciale „Victoriabank”, comitetul de

direcție este organul executiv al băncii, care organizează, conduce și răspunde de

activitatea curentă a băncii (vol. I, f.d.184).

În conformitate cu art. 1.4 al Regulamentului cu privire la Comitetul de direcție

al Băncii Comerciale „Victoriabank”, comitetul de direcție este responsabil de

asigurarea respectării actelor legislative în vigoare, statutului și reglementărilor

interne ale băncii (vol.I, f.d.141).

7

Potrivit procesului-verbal nr. 29 din 4 august 2014, începând cu 5 august 2014

vicepreședintele comitetului de direcție Ludmila Vangheli a fost numită

responsabilă pe Direcția carduri bancare (vol.I, f.d.148).

În urma controlului complex efectuat pentru perioada 1 decembrie 2016 – 6

ianuarie 2017 asupra activității Băncii Comercial „Victoriabank”, s-a depistat că,

Ludmila Vangheli nu a asigurat respectarea actelor legislative ce țin de transparența

structurii de proprietate și de control al băncii, a măsurilor de remediere impuse de

Banca Națională a Moldovei prin hotărârea nr. 165 din 27 iunie 2016.

Însă, instanța de apel și cea de fond, eronat au concluzionat despre neindicarea

abaterilor comise de către Ludmila Vangheli, în actul administrativ contestat.

Or, potrivit pct. 1.5 din hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017 a comitetului

executiv al Băncii Naționale a Moldovei, s-a indicat expres că, contrar prevederilor

anexei nr. 1 din Regulamentul cu privire la sistemele de control intern în băncii,

banca nu deține informație completă despre deținătorii direcți și indirecți ai cotei

substanțiale în capitalul băncii, nefiind asigurată transparența structurii de

proprietate și de control a băncii; lista rapoartelor financiare ale deținătorului direct

al cotei substanțiale în capitalul Băncii Comerciale „Victoriabank”, confirmate de o

organizație de audit independentă sau a unui organ de stat competent; lipsa

rapoartelor financiare pentru anul 2015 ale deținătorilor indirecți ai cotelor de

participare în capitalul băncii.

La pct. IV din hotărârea nr. 263 din 4 octombrie 2017, sunt redate încălcările

în domeniul serviciilor de plată și sistemelor de plăți și anume: procedurile interne

ale băncii nu conțin prevederi cu privire la executarea ordinului de plată la o dată

viitoare.

Executarea unor ordine de plată urgente cu depășirea timpului stabilit pentru

executarea acestora. Neevaluarea mecanismelor de gestiune a riscurilor operaționale

în cadrul sistemelor de remitere de bani. Condițiile de executare a remiterilor de bani

prin sistemele de remitere de bani plasate pe pagina web oficială și cele aprobate de

Comitetul de direcție diferă pentru unele sisteme de remitere de bani, inducând în

eroare utilizatorii serviciilor de plată, iar condițiile disponibile la ghișeele băncii sunt

incomplete (nu conțin termenul de executare a remiterii de bani, perioada de

validitate și condițiile de returnare a remiterii de bani, cursul valutar actual sau de

referință care urmează să fie aplicat operațiunii de plată). Nu au fost actualizate

procedurile interne în funcție de modificările în actele normative, nefiind stipulate

prevederi privind posibilitatea respingeri remiterii de bani, solicitarea informațiilor

complete. Limitarea în unele cazuri în utilizarea conturilor la care au fost atașate

cardurile de plată pentru retragerea de mijloace bănești, fără prezentarea cardului de

plată. Nu a fost asigurată continuitatea proceselor ce țin de interacțiunea cu SAPI,

fiind înregistrat un caz în care banca nu a transmis ordinele de plată ale clienților în

prima jumătate a zilei.

Administratorul băncii responsabil de domeniul serviciilor de plată și cardurilor

este vicepreședintele băncii Ludmila Vangheli.

Colegiului civil, comercial și de contencios administrativ lărgit al Curții

Supreme de Justiție reiterează că, încălcările stabilite de către Banca Națională a

Moldovei, Comitetul de direcție care este un organ executiv al Băncii Comerciale

„Victoriabank”, al cărui membru este Ludmila Vangheli, nu a administrat activitatea

8

curentă a băncii în strictă conformitate cu cerințele legii și actelor normative ale

Băncii Naționale.

Reieșind din cele expuse și ținând cont faptul că, circumstanțele cauzei au fost

constatate pe deplin de către prima instanță și instanța de apel, însă normele de drept

material au fost aplicate eronat, nefiind necesară verificarea suplimentară de dovezi,

Completul specializat pentru examinarea acțiunilor în contencios administrativ al

Colegiului civil, comercial și de contencios administrativ lărgit al Curții Supreme de

Justiție ajunge la concluzia de a admite recursul depus de către Banca Națională a

Moldovei, a casa decizia instanței de apel și hotărârea primei instanțe, cu

pronunțarea unei noi hotărâri de respingere a acțiunii.

În conformitate cu art. 248 alin. (1) lit. c), art. 248 alin. (2) Cod administrativ,

Completul specializat în cauze de contencios administrativ al Colegiului civil,

comercial și de contencios administrativ lărgit al Curții Supreme de Justiție

d e c i d e:

Se admite recursul depus de Banca Națională a Moldovei.

Se casează integral decizia din 5 martie 2019 a Curții de Apel Chișinău și

hotărârea din 29 octombrie 2018 Judecătoriei Chișinău și se emite o nouă decizie

prin care:

Se respinge cererea de chemare în judecată depusă de către Ludmila Vangheli

împotriva Băncii Naționale a Moldovei, intervenient accesoriu Banca Comercială

„Victoriabank” cu privire la anularea actelor administrative.

Decizia este irevocabilă.

Președintele ședinței,

Judecătorul: Tamara Chișca-Doneva

Judecătorii: Iurie Bejenaru

Nina Vascan

Mariana Pitic

Nicolae Craiu

9