3ra-587/19 — contestarea actului administrativ

3ra-587/19 — contestarea actului administrativ (Curtea Supremă de Justiție, 2019)

dosarul nr. 3ra-587/19

prima instanță: Judecătoria Chișinău, sediul Rîșcani ( jud. V. Ciumac)

instanța de apel: Curtea de Apel Chișinău (M. Guzun, V. Buhnaci, L. Pruteanu)

ÎNCHEIERE

29 mai 2019 mun. Chișinău

Colegiul civil, comercial și de contencios administrativ

al Curții Supreme de Justiție

în componența:

Președintele completului, judecătorul Mariana Pitic

judecătorii Iurie Bejenaru

Nicolae Craiu

examinând admisibilitatea recursului depus de către Ivan Ursu, Irina Bargueva, Viorel

Bîrca, Stanislav Budza și Ilan Șor, reprezentați de avocatul Vadim Banaru,

în cauza de contencios administrativ, la cererea de chemare în judecată depusă de Ivan

Ursu și Irina Bargueva împotriva Băncii Naționale a Moldovei cu privire la contestarea

actului administrativ și restituirea amenzii, și la

cererea de chemare în judecată depusă de Viorel Bîrcă, Stanislav Budza și Ilan Șor

împotriva Băncii Naționale a Moldovei cu privire la anularea parțială a actului administrativ,

împotriva deciziei din 29 ianuarie 2019 a Curții de Apel Chișinău, prin care a fost

respins apelul depus Ivan Ursu, Irina Bargueva, Viorel Bîrca, Stanislav Budza și Ilan Șor și

a fost menținută hotărârea din 02 aprilie 2018 a Judecătoriei Chișinău sediul Rîșcani,

c o n s t a t ă:

La data de 03 mai 2017 Ivan Ursu și Irina Bargueva au depus cerere de chemare în

judecată împotriva Băncii Naționale a Moldovei cu privire la contestarea actului

administrativ și restituirea amenzii.

În motivarea acțiunii reclamanții a indicat că, prin hotărârea Comitetului Executiv a

Băncii Naționale a Moldovei nr.29 din 02 februarie 2017, Ivan Ursu și Irina Bargueva, au

fost sancționați cu amendă a cîte 100 252 de lei, pentru pretinsele încălcări ale prevederilor

Legii instituțiilor financiare.

Au menționat că actul contestat a fost emis contrar legii și contravine normelor

imperative, lezează grav drepturile reclamanților, motiv, din care urmează fi anulat pe cale

judiciară. Conform părții descriptive a hotărârii Comitetului Executiv a Băncii Naționale a

Moldovei nr. 29 din 2 februarie 2017 se menționează că, reclamanta Irina Bargueva,

exercitând funcția de contabil-șef al SA Banca de Economii, nu ar fi asigurat prezentarea

corectă și veridică a rapoartelor prudențiale la BNM, organizarea și ținerea adecvată a

evidenței contabile a băncii în conformitate cu cerințele Legii instituțiilor financiare, Legii

1

contabilității și ale actelor normative ale BNM, iar reclamantul Ursu Ivan ca membru

Consiliului SA „Banca de Economii” nu ar fi exercitat în mod adecvat funcția de

supraveghere a activității băncii în conformitate cu legislația și ar fi angajat banca în

operațiuni riscante și dubioase.

Au susținut că motivele care au stat la baza adoptării hotărârii Comitetului Executiv a

Băncii Naționale a Moldovei nr.29 din 02 februarie 2017, le consideră nefondate, iar însăși

hotărârea de sancționare este ilegală atât în fond, cât și prin prisma faptului că a fost primită

cu depășirea evidentă a termenului pentru tragere la răspundere. Or, potrivit art.752 alin.( 4)

al Legii cu privire la Banca Națională a Moldovei nr.548 din 21 iulie 1995, aplicarea

sancțiunilor se prescrie în termen de 6 luni de la data constatării încălcării, dar nu mai mare

de 3 ani de la data comiterii ei, dacă legea nu prevede altfel.

Au afirmat că la data de 27 noiembrie 2014 prin hotărârea Băncii Naționale a Moldovei

nr. 248 s-a instituit regimul de administrare specială față de SA „Banca de Economii”, fiind

numit în calitate de administrator special al SA „Banca de Economii” - angajatul Băncii

Naționale a Moldovei, Ion Ropot. Iar, din 27 noiembrie 2014 administratorul special al SA

„Banca de Economii”, angajatul Băncii Naționale a Moldovei, Ion Ropot a exercitat

controlul nemijlocit al tuturor actelor interne ale Băncii de Economii, inclusiv celor aferente

creditelor acordate companiilor SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”,

SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com”, care

figurează în hotărârea Comitetului Executiv Băncii Naționale a Moldovei nr. 29 din 02

februarie 2017.

Au declarat că conform legislației în vigoare administratorul special este obligat să

prezinte BNM raportul cu privire la situația băncii administrate timp de 60 zile din data

inițierii regimului de administrare specială. Respectiv, conchide partea reclamantă că, pînă

la sfârșitul lunii ianuarie 2015 administratorul special numit de către Banca Națională a

Moldovei a fost obligat să depună raportul cu privire la analiza amplă a situației Băncii și

astfel a raportat la BNM, inclusive și situația cu creditele eliberate/acordate companiilor

SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL

„Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com”. Astfel, administratorul special

al SA „Banca de Economii”, Ion Ropot, a făcut parte din Departamentul BNM supraveghere

bancară, în competența căruia este constatarea încălcărilor în activitatea băncilor

comerciale, or, în cele din urmă încălcările indicate în hotărârea contestată au fost constatate

în baza notei informative a Departamentul BNM supraveghere bancară, doar cu depășirea

esențială a termenului de prescripție.

Au indicat că este incontestabil că, presupusele încălcări legate de acordarea creditelor

companiilor SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL

„Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com” au fost constatate pînă la data

de 30 ianuarie 2015. Având în vedere data reală a constatării evenimentelor legate de

acordarea creditelor companiilor sus-indicate, termenul de prescripție pentru tragerea la

răspundere conform prevederilor potrivit art. 72 alin. 4 al Legii cu privire la Banca Națională

a Moldovei, a expirat.

La fel, au menționat că, cu referire la relațiile financiare între SA „Banca de Economii”

și Gazprombank (Rusia) situația este încă mai evidentă, or, în afara faptului că, în cadrul

2

regimului de administrare specială aceste circumstanțe la fel ca și cele expuse mai sus

trebuiau raportate de către administratorul special desemnat în termenele respective, chiar

în hotărârea contestată nr.29 din 02 februarie 2017 se recunoaște că, datele veridice despre

soldul Nostro în „Gazprombank” au fost reflectate în evidența contabilă a SA „Băncii de

Economii” abia la data de 24 noiembrie 2014 și raportate la BNM la data de 25 noiembrie

înseamnă că circumstanțele date au fost constatate de BNM încă la 25 noiembrie 2014,

înainte de instituirea regimului de administrare specială asupra SA „Banca de Economii”

sau poate chiar au devenit una din cauzele instituirii regimului de administrare specială.

Prin urmare, au considerat că termenul de atragere la răspundere în acest capăt potrivit

prevederilor art.75 alin.4 al Legii cu privire la Banca Națională a Moldovei a expirat la data

de 25 mai 2015. Respectiv, toate termenele de prescripție la întocmirea hotărârii de

sancționare contestate au fost depășite în mod evident, iar încercarea atragerii la răspundere

după mai mult de 2 ani de la data constatării prin manipularea datelor de constatare a

încălcărilor este contrară prevederilor legale. În hotărârea contestată a Băncii Naționale a

Moldovei nr.29 din 02 februarie 2017 se invocă că reclamantul Ivan Ursu ca membrul

Consiliului Băncii nu ar fi respectat limitele și cerințele legale prin acordarea creditelor

companiilor SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL

„Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com” și ar fi fost depășită limita

expunerilor „mari” de 15% din capitalul normativ total al Băncii, dar și creditele ar fi fost

acordate în condițiile în care solicitanții de credit nu ar fi dat dovadă de credibilitate în ce

privește rambursarea creditelor, iar creditele nu ar fi asigurate (garanțiile bancare respective

ar fi fictive). În acest context, menționează că, nici un capăt de învinuiri aduse nu corespund

realității, or, toate creditele acordate companiilor SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL

„Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-

Com” au fost acordate în conformitate cu legea și regulamente interne ale SA „Banca de

Economii”.

Cu referire la dovada credibilității companiilor respective, au menționat că, fiecare

dintre aceste companii anterior acordării creditelor discutate au mai beneficiat anterior de

credite de la SA „Banca de Economii” pe care le-au rambursat în ordinea stabilită de

contracte cu respectarea riguroasă a condițiilor obligațiilor asumate, formându-și istoria de

creditare ireproșabilă și dând dovadă de credibilitate pentru acordarea unor noi credite.

Au invocat că, creditele acordate companiilor SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”,

SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL

„Voximar-Com” au fost asigurate pe deplin prin garanțiile bancare emise de băncile

comerciale fil. Federația Rusă - ЗАО АКБ „Алеф-Банк”, ЗАО АКБ „Интерпомбанк”,

АКБ „Держава” DAO, АО „МетроБанк”. În condiția în care au fost prezentate garanțiile

bancare a fost asigurat în modul corespunzător riscul nerambursării creditelor și acoperirea

acestora din contul mijloacelor de asigurare prezentate. Este indiscutabil faptul că, la

soluționarea întrebării cu privire la acordarea creditelor companiilor SRL „Biro Media”,

SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas

Group”, SRL „Voximar-Com” membrii Consiliului SA „Banca de Economii” au aprobat

acordarea creditelor în condiția prezentării de către debitorii a garanțiilor bancare respective,

3

neavând competența de a verifica nemijlocit garanțiile bancare date (verificarea nefiind de

competența membrilor Consiliului), dar și neavînd careva temeiuri de a pune sub îndoială

acțiunile debitorilor. Astfel, învinuirile cu privire la fictivitatea presupusă a garanțiilor

bancare, care asigurau creditele companiilor sus-numite, nu pot fi adresate membrilor

Consiliului SA „Banca de Economii”, care au acționat cu bună-credință și cu respectarea

legislației și regulamentelor bancare, iar răspunderea pentru garanțiile prezentate o poartă

beneficiarii creditelor respective.

Au relatat că, argumentele Comitetului Executiv al BNM precum că la acordarea

creditelor bancare în cauza au fost încălcate pct.4 și pct. 5 subpct. 2), pct. 7 ale

Regulamentului cu privire la expunerile „mari” - sunt netemeinice. Or, pct. 4 și pct. 5 din

Regulamentul cu privire la expunerile „mari” se referă la: expunerea netă; suma datoriilor

nete; suma tuturor expunerilor “mari”; suma totală a expunerilor nete. Potrivit pct.2 subpct.

6) din Regulamentul cu privire la expunerile „mari”, expunerea “mare” constituie expunerea

netă față de o persoană sau un grup de persoane acționând concertat, alcătuind zece la sută

sau mai mult din capitalul normativ total al băncii. Conform pct.2 subpct. 5) lit. b) din

Regulamentul cu privire la expunerile „mari” (în redacția în perioada acordării creditelor),

expunerea netă față de o persoană sau un grup de persoane acționând concertat include

expunerea totală minus suma expunerilor băncii, care sunt asigurate irevocabil, până la

finele termenului de scadență de către persoane care nu sunt afiliate băncii. La fel conform

pct. 5 subpct. 1) din Regulamentul cu privire la expunerile “mari”, suma datoriilor nete la

credite se calculează ca diferența dintre suma creditelor acordate, datoriilor debitoare

privind leasingul financiar, angajamentelor contractuale ale băncii de a acorda mijloace

bănești (în conformitate cu punctul 2 subpunctul 3) literile a)-c) din prezentul regulament)

și suma asigurărilor aferente acestora. Menționează că, creditele acordate companiilor SRL

„Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”,

SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com” nu cad sub incidența reglementărilor ce

vizează expuneri nete, expuneri „mari” și datorii nete deoarece au fost asigurate cu garanțiile

irevocabile prevăzute de pct. 2 subpct. 5) lit. b) din Regulamentul cu privire la expunerile

„mari” (în redacția în perioada acordării creditelor).

De asemenea, nu este de acord nici cu poziția Comitetului Executiv al BNM, expusă

în hotărîrea contestată, precum că Irina Bargueva ca contabil-șef nu ar fi asigurat prezentarea

corectă veridică a rapoartelor prudențiale la BNM și ținerea adecvată a evidenței contabile

cu referire la relațiile financiare între SA „Banca de Economii” și Gazprombank (Rusia).

Băncile din RM sunt conectate la sistemul internațional interbancar SWIFT și funcționează

conform standardelor, condițiilor și regulilor acestuia. SWIFT - Societatea pentru

Telecomunicații Financiare Interbancare Mondiale - sistem internațional interbancar de

transmitere a informțaiei și efectuare a plăților. Sistemul SWIFT folosește anumite tipuri de

mesaje. Tipul mesajului Format MT950 - este un extras final pentru ziua precedentă privind

soldul inițial și final, precum și toate operațiile, efectuate la contul clientului corporativ

(banca). Extrasul (MT950) pentru băncile RM și pentru întreaga comunitate europeană este

un document de bază în băncile RM pentru reflectarea operațiunilor la conturile NOSTRO

în conformitate cu Legea contabilității.

4

Au menționat că conform cerințelor actelor normative interne ale SA „Băncii de

Economii” referitor la determinarea limitei plăților - documentele de plată prin sistemul

SWIFT pînă la 100 000 USD urmau a fi avizate pe suport de hîrtie de contabilul sef, iar ce

depășesc 100 000 USD - și de Președinte (vicepreședinte).

Au susținut că la acel moment, fluxul de documente în bancă constituia zilnic pînă la

100 plăți SWIFT - și se viza pe suport de hârtie - respectiv, în dependență de suma limită -

de contabilul-șef și conducerea băncii. Reieșind din cele menționate, este evident că,

documentul din 10 septembrie 2014 în sumă de 100,00 miln. USD indicat în scrisoarea

BNM urma a fi semnat pe suport de hîrtie din partea băncii de către conducătorul și

contabilul șef întru respectarea cerințelor actelor normative interne referitoare la limita

plăților. Însă, având în vedere faptul că, Banca corespondentă (GAZPROMBANK) nu a

prezentat la SA „Banca de Economii” confirmare privind decontarea acestor mijloace

bănești din contul corespondent NOSTRO al SA „Banca de Economii” și anume formatul

MT950 al mesajelor SWIFT - SA „Banca de Economii” nu avea documentul de bază

conform Legii contabilității, respectiv temei legal pentru efectuarea plății în bilanț privind

decontarea surselor din contul corespondent NOSTRO al SA „Băncii de Economii”, care nu

a fost confirmat de banca corespondentă (GAZPROMBANK).

Au afirmat că începând cu anul 2013 la SA „Banca de Economii” se afla sub

supravegherea BNM, fiind controlate toate operațiunile Băncii. Zilnic pînă la ora 14:00 la

BNM se prezenta bilanțul zilnic al Băncii cu descifrări și explicații pentru toate sumele ce

depășesc 2 mln lei cu anexarea documentelor confirmative. Întrebările vizavi de operațiunile

sus-indicate din partea revizorilor BNM nu au parvenit, la fel ca și vizavi de Rapoartele

FINREP conform situației din 30 septembrie 2014 și 31 octombrie 2014. Mai mult, în

perioada 30 septembrie 2014 – 31 octombrie 2014 la bancă a fost efectuat un audit interimar

de către auditori internaționali, care nu au depistat încălcări în întocmirea rapoartelor

FINREP, prin urmare lipsește ținerea neadecvată a evidenței contabile a SA „Băncii de

Economii” de care este învinuită Irina Bargueva.

Au susținut că nefiind de acord cu hotărârea Comitetului Executiv al Băncii Naționale

a Moldovei nr. 29 din 02 februarie 2017 Ivan Ursu și Irina Bargueva la 09 martie 2017 au

depus cererile prealabile la Banca Națională a Moldovei, cererea lui Ivan Ursu fiind respinsă

prin hotărârea BNM nr.81 din 29 martie 2017, iar cererea Irinei Bargueva fiind respinsă prin

hotărârea BNM nr.82 din 29 martie 2017. Din aceste considerente întru evitarea executării

silite a acestei hotărâri prin sechestrarea averii personale și altor măsuri silite în cadrul

procedurii de executare, reclamantul Ivan Ursu a achitat amenda și a prezentat executorului

judecătoresc Bezede V. ordinul de plată nr.59419407 din 06 aprilie 2017 privind achitarea

sumei amenzii de 100 252 de lei, însă la aceeași dată a depus executorului judecătoresc

Bezede V. declarația din 06 aprilie 2017 precum că, nu este de acord cu amenda aplicată, o

contestă conform procedurii stabilite, astfel, achitarea amenzii nu se poate considera drept

dovada recunoașterii legalității aplicării acesteia, iar la anularea hotărârii contestate

reclamantul solicită dispunerea restituirii sumelor achitate.

Au solicitat reclamanții admiterea cererii de chemare în judecată, anularea hotărârii

Comitetului Executiv a Băncii Naționale a Moldovei nr. 29 din 02 februarie 2017 în partea

ce ține de aplicarea amenzii față de Ivan Ursu și Irina Bargueva în sumă a câte 100 252 de

5

lei, pentru pretinsele încălcări ale prevederilor Legii instituțiilor financiare, să fie dispusă

restituirea din contul bugetului de stat reclamantului Ursu Ivan amenda achitată în sumă de

100 252 de lei.

La data de 07 iunie 2017 Viorel Bîrca, Ilan Șor și Stanislav Budza au depus cererea de

chemare în judecată împotriva Băncii Naționale a Moldovei, solicitând anularea Hotărârii

BNM nr.29 din 02 februarie 2017.

În motivarea acțiunii reclamanții au indicat că prin hotărîrea Comitetului Executiv a

Băncii Naționale a Moldovei nr.29 din 02 februarie 2017 reclamanții Viorel Bîrca, Stanislav

Budza și Ilan Șor, au fost sancționați cu amendă a câte 100 252 de lei pentru pretinsele

încălcări ale prevederilor Legii instituțiilor financiare.

Au menționat că nefiind de acord cu hotărârea dată, la data de 05 aprilie 2017

reclamanții au depus cererea prealabilă, solicitând anularea hotărârii Comitetului Executiv

a Băncii Naționale a Moldovei nr.29 din 02 februarie 2017, invocând un șir argumente de

fapt și de drept, însă prin hotărârea nr.114 din 04 mai 2017 a Comitetului Executiv a Băncii

Naționale a Moldovei a fost respinsă cererea prealabilă ca nefondată, motiv, din care

reclamanții sunt nevoiți să înainteze prezenta acțiune, considerând că actul contestat a fost

primit contrar legii și contravine normelor imperative și în același timp lezează grav

drepturile reclamanților.

Au susținut că potrivit părții descriptive a hotărârii Comitetului Executiv a Băncii

Naționale a Moldovei nr.28 din 02 februarie 2017, poziția fiind reiterată prin hotărârea

nr.114 din 04 mai 2017, se menționează că, reclamanatul Viorel Bîrcă, exercitînd funcția de

președintele-interimar al SA Banca de Economii, nu ar fi asigurat prezentarea corectă și

veridică a rapoartelor prudențiale la BNM, organizarea și ținerea adecvată a evidenței

contabile a băncii în conformitate cu cerințele Legii instituțiilor financiare, Legii

contabilității și ale actelor normative ale BNM, iar reclamanții Stanislav Budza și Ilan Șor

ca membrii Consiliului SA „Banca de Economii” nu ar fi exercitat în mod adecvat funcția

de supraveghere a activității băncii în conformitate cu legislația și ar fi angajat banca în

operațiuni riscante și dubioase.

Au afirmat că motivele invocate în hotărârea Comitetului Executiv a Băncii Naționale

a Moldovei nr.29 din 01 februarie 2017, precum și în hotărârea nr.114 din 04 mai 2017,

reclamanții le consideră absolut nefondate, iar însăși hotărârea de sancționare este ilegală

atât în fond, cît și prin prisma faptului că a fost primită cu depășirea evidentă a termenului

pentru tragere la răspundere.

Au evidențiat că, potrivit art.752 alin.4 al Legii cu privire la Banca Națională a

Moldovei nr.548 din 21 iulie 1995, aplicarea sancțiunilor se prescrie în termen de 6 luni de

la data constatării încălcării, dar nu mai mare de 3 ani de la data comiterii ei, dacă legea nu

prevede altfel. În acest context, are importanță că, la data de 27 noiembrie 2014 prin

hotărârea Băncii Naționale a Moldovei nr.248 s-a instituit regimul de administrare specială

fața de SA „Banca de Economii”, fiind numit în calitate de administrator special al SA

„Banca de Economii” angajatul Băncii Naționale a Moldovei, Ion Ropot. Respectiv, din 27

noiembrie 2014 administratorul special al SA „Banca de Economii”, angajatul Băncii

Naționale a Moldovei, Ion Ropot a exercitat controlul nemijlocit al tuturor actelor interne

ale Băncii de Economii, inclusiv celor aferente creditelor acordate companiilor SRL „Biro

6

Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL

„Caritas Group”, SRL „Voximar-Com”, (a căror eliberare a avut loc în 2014), care figurează

în hotărîrea Comitetului Executiv Băncii Naționale a Moldovei nr.29 din 02 februarie 2017.

Au relatat că conform legislației în vigoare administratorul special a fost obligat să

prezinte BNM raportul cu privire la situația băncii administrate timp de 60 zile din data

inițierii regimului de administrare specială și chiar în hotărârea Comitetului Executiv a

Băncii Naționale a Moldovei din 04 mai 2017 s-a recunoscut că Ion Ropot, administratorul

special numit de BNM, a prezentat la data de 27 ianuarie 2015 Raportul cu privire la situația

financiară și la perspectivele SA „Banca de Economii”, în care a fost inclusă informația

deplină privind creditele acordate companiilor SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL

„Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-

Com”.

Au afirmat că, administratorul special al SA „Banca de Economii”, Ion Ropot, la

momentul raportării, a făcut parte din Departamentul BNM supraveghere bancară, în

competența căruia este constatarea încălcărilor în activitatea băncilor comerciale.

Au relatat că presupusele încălcări legate de acordarea creditelor companiilor SRL

„Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”,

SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com” au fost constatate la data de 27 ianuarie 2015.

Astfel, avînd în vedere data reală a constatării evenimentelor legate de acordarea creditelor

companiilor sus-indicate, termenul de prescripție pentru tragerea la răspundere conform

prevederilor potrivit art.752 alin. (4) al Legii cu privire la Banca Națională a Moldovei a

expirat la 25 iulie 2015.

Cu referire la relațiile financiare între SA „Banca de Economii” și Gazprombank

(Rusia) reclamanții au susținut că situația este încă mai evidentă, deoarece în afara faptului

că în cadrul regimului de administrare specială aceste circumstanțe la fel ca și cele expuse

mai sus trebuiau raportate de către administratorul special desemnat în termenele respective,

chiar în hotărârea contestată nr. 29 din 02 februarie 2017 se recunoaște că „datele veridice

despre soldul Nostro în „Gazprombank” au fost reflectate în evidență contabilă a SA „Banca

de Economii” abia la data de 24 noiembrie 2014 și raportate la BNM la data de 25 noiembrie

înseamnă că, circumstanțele date au fost constatate de BNM încă la 25 noiembrie 2014,

înainte de instituirea regimului de administrare specială asupra SA „Banca de Economii”

sau poate chiar au devenit una din cauzele instituirii regimului de administrare specială.

Astfel, consider că termenul de atragere la răspundere în acest capăt conform

prevederilor potrivit art.752 alin. (4) al Legii cu privire la Banca Națională a Moldovei

nr.548 din 21 iulie 1995 a expirat la data de 25 mai 2015. Respectiv, toate termenele de

prescripție la întocmirea hotărârii de sancționare contestate au fost depășite în mod evident,

iar încercarea atragerii la răspundere după mai mult de 2 ani de la data constatării prin

manipularea datelor de constatare a încălcărilor este contrară prevederilor legale. În

hotărârea contestată a Băncii Naționale a Moldovei nr. 29 din 02 februarie 2017, menținută

prin hotărârea Băncii Naționale a Moldovei nr.114 din 04 mai 2017 se invocă că reclamanții

Stanislav Budza și Ilan Șor ca membri ai Consiliului Băncii nu ar fi respectat limitele și

cerințele legale prin acordarea creditelor companiilor SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”,

7

SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL

„Voximar-Com” ar fi fost depășită limita expunerilor „mari” de 15% din capitalul normativ

total al Băncii, dar și creditele ar fi fost acordate în condițiile în care solicitanții de credit nu

ar fi dat dovadă de credibilitate în ce privește rambursarea creditelor, iar creditele nu ar fi

asigurate (garanțiile bancare respective ar fi fictive). În acest context, menționează că, nici

un capăt de înviunuire adus nu corespunde realității, or, toate creditele acordate companiilor

SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL

„Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com” au fost acordate în conformitate

cu legea și regulamente interne ale SA „Banca de Economii”.

Cu referire la dovada credibilității a companiilor respective, reclamanții au invocat că,

fiecare dintre aceste companii anterior acordării creditelor discutate, au mai beneficiat

anterior de credite de la SA „Banca de Economii” și le rambursau în ordine stabilită de

contracte cu respectarea riguroasă a condițiilor obligațiilor asumate, astfel și-au format

istoria de creditare ireproșabilă și au dat dovada de credibilitate pentru acordarea unor noi

credite. În altă ordine de idei, invocă că, creditele acordate companiilor SRL „Biro Media”,

SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas

Group”, SRL „Voximar-Com” au fost asigurate pe deplin prin garanțiile bancare emise de

băncile comerciale din Federația Rusă - ЗАО АКБ „Алеф-Банк”, ЗАО АКБ

„Интерпомбанк ”, АКБ „Держава” DAO, АО „МетроБанк”. În condiția în care au fost

prezentate garanțiile bancare, a fost asigurat în modul corespunzător riscul nerambursării

creditelor și acoperirea acestora din contul mijloacelor de asigurare prezentate. Este

indiscutabil faptul că la soluționarea întrebării cu privire la acordarea creditelor companiilor

SRL „Biro Media”, SRL „Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL

„Provolirom”, SRL „Caritas Group”, SRL „Voximar-Com” membrii Consiliului SA „Banca

de Economii” au aprobat acordarea creditelor în condiția prezentării de către debitorii a

garanțiilor bancare respective, neavând competența de a verifica nemijlocit garanțiile

bancare date, verificarea nefiind de competența membrilor Consiliului, dar și neavînd careva

temeiuri de a pune sub îndoială acțiunile debitorilor.

Au considerat că învinuirile cu privire la fictivitatea presupusă a garanțiilor bancare,

care asigurau creditele companiilor sus-numite, nu pot fi adresate membrilor Consiliului SA

„Banca de Economii”, care au acționat cu bună-credință și cu respectarea legislației și

regulamentelor bancare, iar răspunderea pentru garanțiile prezentate o poartă beneficiarii

creditelor respective. Reieșind din cele expuse mai sus, consideră că, argumentele

Comitetului Executiv al BNM precum că la acordarea creditelor bancare în cauza au fost

încălcate pct. 4 și pct. 5 subpct. 2), pct. 7 ale Regulamentului cu privire la expunerile „mari”

- sunt netemeinice. Deoarece, creditele acordate companiilor SRL „Biro Media”, SRL

„Danmira”, SRL „Dasler Con”, SRL „Dracard”, SRL „Provolirom”, SRL „Caritas Group”,

SRL „Voximar-Com” nu cad sub incidența reglementărilor ce vizează expuneri nete,

expuneri „mari” și datorii nete deoarece au fost asigurate cu garanțiile irevocabile prevăzute

de pct. 2 subpct. 5) lit. b) din Regulamentul cu privire la expunerile „mari” (în redacția în

perioada acordării creditelor).

Au solicitat reclamanții admiterea cererii de chemare în judecată, anularea hotărârii

Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.29 din 02 februarie 2017 în partea

8

ce ține de aplicarea amenzii față de Viorel Vîrcă, Stanislav Budza și Ilan Șor în sumă cîte

100 252 de lei pentru pretinsele încălcări ale prevederilor Legii instituțiilor financiare.

Prin încheierea din 16 octombrie 2017 a Judecătoriei Chișinău sediul Rîșcani, s-a

conexat cauza de contencios administrativ la cererea de chemare în judecată depusă de

Viorel Bîrcă, Ilan Șor și Stanislav Budza împotriva Băncii Națioanle a Moldovei privind

anularea parțială a Hotărîrii BNM nr.29 din 02 februarie 2017 cu cauza de contencios

administrativ nr.12-3-33437-12052017, la cererea de chemare în judecată depusă de Ivan

Ursu și Irina Bargueva împotriva Băncii Naționale a Moldovei privind anularea parțială a

hotărârii BNM nr.29 din 02 februarie 2017, pentru examinare în cadrul unei singure

proceduri (f.d. 209, Vol.II).

Prin hotărârea din 02 aprilie 2018 a Judecătoriei Chișinău, sediul Rîșcani acțiunea

depusă de Ivan Ursu și Irina Bargueva și acțiunea depusă de Viorel Bîrca, Stanislav Budza

și Ilan Șor a fost respinsă ca nefondată.

Prin decizia din 29 ianuarie 2019 a Curții de Apel Chișinău a fost respins apelul depus

de Ivan Ursu, Irina Bargueva, Viorel Bîrca , Stanislav Budza și Ilan Șor și a fost menținută

hotărârea primei instanțe.

Pentru a decide astfel, instanța de apel a remarcat că prima instanță a demarat corect

raportul juridic dedus judecății, corect a stabilit și elucidat circumstanțele importante pentru

soluționarea cauzei, a dat o apreciere completă, obiectivă a probelor prezentate, astfel fiind

justă poziția primei instanțe cu privire la respingerea cerințelor înaintate de reclamanții Ivan

Ursu, Irina Bargueva, Viorel Bîrcă, Stanislav Budza și Ilan Șor împotriva Băncii Naționale

a Moldovei cu privire la anularea hotărârii BNM nr.29 din 02 fevruarie 2017 ca nefondate.

Instanța de apel a conchis că banca Națională a Moldovei corect a aplicat sancțiuni față

de reclamanții Ilan Șor, care prin faptele sale - în calitate de președinte a Consiliului SA

„Băncii de Economii” nu a exercitat în mod adecvat funcția de supraveghere a activității

băncii în conformitate cu legislația și a angajat banca în operațiuni riscante, Irina Bargueva,

care prin faptele sale în calitate de contabil șef al SA „Băncii de Economii” nu a asigurat

organizarea și ținerea adecvată a evidenței contabile a băncii în conformitate cu legislația,

Ivan Ursu, Stanislav Budza și Viorel Bîrca care fiind membrii ai Consiliului SA „Băncii de

Economii” nu au exercitat în mod adecvat funcția de supraveghere a activității băncii în

conformitate cu legislația și a angajat banca în operațiuni riscante.

La fel, instanța de apel a reținut că în conformitate cu art. 751 alin.(1) ,(10), (11), art.

75 2 alin. (4) din Legea cu privire la Banca Națională a Moldovei, încălcările consemnate

în Hotărârea nr. 29 din 02 februarie 2017 au fost stabilite de Banca Națională ca rezultat al

controlului din oficiu, iar data constatării acestor încălcări se consideră data informării

reclamanților despre aceasta.

Astfel, instanța de apel a constatat că curgerea termenului de prescripție de 6 luni

pentru aplicarea sancțiunii a început de la data de 24 august 2016 pe Ilan Șor, la 07

septembrie 2016 pe Stanislav Budza, la 03 august 2016 pe Viorel Bîrcă, la data de 08 august

2017 pe Ivan Ursu și la 04 august 2017 pe Irina Bargaeva, și nu la datele indicate de

reclamanți în cererile de chemare în judecată, or, raportul administratorului special nu este

un act de constatare al Băncii Naționale a Moldovei precum invocă apelanții-reclamanți.

9

Urmare, instanța de apel a concluzionat că Hotărârea Băncii Naționale a Moldovei

nr.29 din 02 februarie 2017 a fost adoptată cu respectarea termenului de aplicare a sancțiunii

stabilit de lege, respingând argumentele reclamanților cu privire la emiterea hotărârii după

expirarea termenului de prescripție pentru aplicarea sancțiunilor.

Respingând argumentele apelanților precum că, hotărârea de sancționare a Băncii

Naționale a fost adoptată cu depășirea termenului pentru tragerea la răspundere, instanța a

concluzionat că, în temeiul art. 751 alin. (11) lit. b) din Legea cu privire la Banca Națională

a Moldovei, data informării apelanților despre încălcări, se consideră data constatării

încălcărilor. Astfel, curgerea termenului de prescripție de 6 luni pentru aplicarea sancțiunilor

a început de la data informării apelanților despre încălcările constatate și nu de la data

prezentării la BNM a rapoartelor și altei informații de către administratorul special al SA „

Banca de Economii”, Hotărârea BNM nr.29 din 02 februarie 2017, prin care au fost aplicate

sancțiuni apelanților a fost emisă în limita termenului de prescripție de 6 luni, prevăzut de

lege.

Respingând argumentele apelanților precum că încălcările respective au fost constatate

în Raportul administratorului special al SA „Banca de Economii” prezentat BNM, instanța

de apel a reținut că, administratorul special al unei bănci are sarcina de a analiza și evalua

situația financiară a băncii și perspectivele de redresare a acesteia, cu întocmirea și

prezentarea ulterioară a unui raport în acest sens la BNM, ci nu de a efectua controale, pe

teren sau din oficiu, în vederea constatării încălcărilor în activitatea băncii, acest drept ține

de competența BNM. Această situație este logică și firească, deoarece în cazul unei bănci

cu o situație financiară precară, BNM este interesată în primul rând de prezentarea

informației obiective despre situația financiară și perspectivele de redresare a băncii în

cauză.

Totodată, instanța de apel a mai reținut că Raportul administratorului special cu privire

la situația financiară a SA „Banca de Economii” din 27 ianuarie 2015, nu constituie în sine

un act privind rezultatele controlului, respectiv, act de constatare a încălcărilor în sensul art.

751 din Legea cu privire la Banca Națională a Moldovei. Acest raport nu se prezintă băncii

vizate pentru a prezenta obiecții și explicații pe marginea acestuia, dar este destinat și se

prezintă doar BNM.

De asemenea, respingând argumentul apelanților precum că hotărârea contestată

contrar prevederilor art. 38 alin. (52) din Legea instituțiilor financiare a fost semnată de

Comitetul executiv și nu de guvernatorul BNM, instanța de apel a remarcat că conform art.

22 alin. (1) al Legii cu privire la banca Națională a Moldovei, Comitetul executiv este organ

de conducere al BNM și are dreptul de a aplica sancțiuni și măsuri și faptul lipsei

guvernatorului BNM la data adoptării Hotărârii nr. 29 din 02 februarie 2017, ședința

Comitetului executiv din 02 februarie 2017 a fost prezidată de către vicepreședintele

Comitetului executiv, hotărârea la fel fiind semnată de acesta.

La data de 13 martie 2019, în termenul prevăzut de lege, Ivan Ursu, Irina Bargueva,

Viorel Bîrca, Stanislav Budza și Ilan Șor, reprezentați de avocatul Vadim Banaru, au depus

recurs împotriva deciziei din 29 ianuarie 2019 a Curții de Apel Chișinău, solicitând

admiterea recursului, casarea deciziei instanței de apel și hotărârii primei instanțe și emiterea

unei noi hotărâri cu privire la admiterea acțiunii.

10

În susținerea recursului au invocat dezacordul cu decizia instanței de apel și hotărârea

primei instanțe, considerându-le neîntemeiate prin faptul că instanțele ierarhic inferioare nu

au constatat și elucidate pe deplin circumstanțele importante pentru soluționarea cauzei, au

aplicat eronat normele de drept material interpretând în mod eronat legea și anume Hotărârea

Băncii Naționale a Moldovei nr. 29 din 02 februarie 2017 a fost emisă cu încălcarea

competenței, deoarece sancțiunile față de recurenți urmau a fi aplicate de către guvernatorul

BNM, fiind un act unipersonal, nu de către Comitetul executiv - un organ colegial, fapt ce

atrage nulitatea actului administrativ contestat.

Prin referința depusă la data de 14 mai 2019 Banca Națională a Moldovei a solicitat

respingerea recursului depus de Ivan Ursu, Irina Bargueva, Viorel Bîrca, Stanislav Budza și

Ilan Șor ca inadmisibil.

Examinând admisibilitatea recursului, Completul specializat în cauze de contencios

administrativ al Colegiului civil, comercial și de contencios administrativ al Curții Supreme

de Justiție menționează următoarele.

Prin Legea nr. 116 din 19 iulie 2018 a fost adoptat Codul administrativ al Republicii

Moldova.

În conformitate cu art. 257 alin. (1) din Codul administrativ, prezentul cod intră în

vigoare la 01 aprilie 2019.

În conformitate cu art. 258 alin. (3) din Codul administrativ, procedurile de contencios

administrativ inițiate până la intrarea în vigoare a prezentului cod se vor examina în

continuare, după intrarea în vigoare a prezentului cod, conform prevederilor prezentului cod.

Prin derogare, admisibilitatea unei astfel de acțiuni de acțiuni în contenciosul administrativ

se va face conform prevederilor în vigoare până la intrarea în vigoare a prezentului cod.

Prevederile prezentului alineat se vor aplica corespunzător pentru procedurile de apel, de

recurs și de contestare cu recurs a încheierilor judecătorești.

Din sensul normei de drept enunțate urmează că, legiuitorul a optat pentru principiu

aplicării imediate a noilor reglementări procedurale.

Prin urmare, Completul specializat în cauze de contencios administrativ al Colegiului

civil, comercial și de contencios administrativ al Curții Supreme de Justiție va aprecia

condițiile de admisibilitate a recursului în conformitate cu prevederile art. 258 alin. (3) din

Codul administrativ, adică conform reglementărilor anterioare intrării în vigoare a Codului

administrativ.

Examinând temeiurile recursului în raport cu materialele cauzei civile, Completul

specializat în cauze de contencios administrativ al Colegiului civil, comercial și de

contencios administrativ al Curții Supreme de Justiție consideră că, recursul este inadmisibil

din următoarele motive.

În conformitate cu art. 432 din Codul de procedură civilă, părțile și alți participanți la

proces sunt în drept să declare recurs în cazul în care se invocă încălcarea esențială sau

aplicarea eronată a normelor de drept material sau a normelor de drept procedural.

Se consideră că normele de drept material au fost încălcate sau aplicate eronat în cazul

în care instanța judecătorească:

a) nu a aplicat legea care trebuia să fie aplicată;

b) a aplicat o lege care nu trebuia să fie aplicată;

11

b1) a aplicat o lege care a fost declarată neconstituțională;

c) a interpretat în mod eronat legea;

d) a aplicat în mod eronat analogia legii sau analogia dreptului.

Se consideră că normele de drept procedural au fost încălcate sau aplicate eronat

în cazul în care:

a) cauza a fost judecată de un judecător care nu avea dreptul să participe la

judecarea ei;

b) cauza a fost judecată în absența unui participant la proces căruia nu i s-a comunicat

locul, data și ora ședinței de judecată;

c) în judecarea cauzei au fost încălcate regulile privind limba de desfășurare a

procesului;

d) instanța a soluționat problema drepturilor unor persoane care nu au fost implicate în

proces;

e) în dosar lipsește procesul-verbal al ședinței de judecată;

f) hotărârea a fost pronunțată cu încălcarea competenței jurisdicționale.

Săvârșirea altor încălcări decât cele indicate la alin. (3) constituie temei de declarare a

recursului doar în cazul și în măsura în care acestea au dus sau ar fi putut duce la soluționarea

greșită a cauzei sau în cazul în care instanța de recurs consideră că aprecierea probelor de

către instanța judecătorească a fost arbitrară, sau în cazul în care erorile comise au dus la

încălcarea drepturilor și libertăților fundamentale ale omului.

Temeiurile prevăzute la alin. (3) se iau în considerare de către instanță din oficiu.

În conformitate cu art. 433 lit. a) din Codul de procedură civilă, cererea de recurs se

consideră inadmisibilă în cazul în care recursul nu se încadrează în temeiurile prevăzute la

art.432 alin.(2), (3) și (4).

Completul specializat în cauze de contencios administrativ al Colegiului civil,

comercial și de contencios administrativ al Curții Supreme de Justiție consideră că, recursul

depus de Ivan Ursu, Irina Bargueva, Viorel Bîrca, Stanislav Budza și Ilan Șor, reprezentați

de avocatul Vadim Banaru, nu se încadrează în temeiurile prevăzute la art. 432 alin. (2), (3)

și (4) CPC.

Prin urmare, argumentele invocate în recurs nu denotă încălcarea esențială sau

aplicarea eronată a normelor de drept material sau a normelor de drept procedural de

către instanța de apel, respectiv, nu constituie temei de casare a deciziei recurate.

Or, recursul exercitat conform secțiunii a II-a are caracter devolutiv numai

asupra problemelor de drept material și procedural, verificându-se numai legalitatea

deciziei, dar nu și temeinicia ei în fapt.

În acest context, Completul specializat în cauze de contencios administrativ al

Colegiului civil, comercial și de contencios administrativ al Curții Supreme de Justiție

menționează și faptul că, procedura admisibilității constă în verificarea faptului dacă

motivele invocate în recurs se încadrează în cele prevăzute în art. 432 alin. (2), (3) și (4)

CPC.

Totodată, Completul specializat în cauze de contencios administrativ al Colegiului

civil, comercial și de contencios administrativ al Curții Supreme de Justiție relevă că,

conform jurisprudenței CEDO, recursurile trebuie să fie efective, adică să fie capabile să

12

ofere îndreptarea situației prezentate în cerere, la fel recursul trebuie să posede puterea de a

îndrepta în mod direct starea de lucruri (cauza Rebai și alții contra Franței, 25 februarie

1995), pe când în recursul depus de Ivan Ursu, Irina Bargueva, Viorel Bîrca, Stanislav

Budza și Ilan Șor, reprezentați de avocatul Vadim Banaru, asemenea aspecte nu se regăsesc.

Astfel, din considerentele menționate, Completul specializat în cauze de contencios

administrativ al Colegiului civil, comercial și de contencios administrativ al Curții Supreme

de Justiție ajunge la concluzia de a declara inadmisibil recursul depus de Ivan Ursu, Irina

Bargueva, Viorel Bîrca, Stanislav Budza și Ilan Șor, reprezentați de avocatul Vadim Banaru.

În conformitate cu art. 193, 195, 230 și 258 alin. (3) din Codul administrativ și art. 270

Cod de procedură civilă, completul specializat în cauze de contencios administrativ al

Colegiului civil, comercial și de contencios administrativ al Curții Supreme de Justiție

dispune:

Recursul depus de Ivan Ursu, Irina Bargueva, Viorel Bîrca, Stanislav Budza și Ilan Șor,

reprezentați de avocatul Vadim Banaru, se declară inadmisibil.

Încheierea este irevocabilă.

Președintele completului,

judecătorul Mariana Pitic

judecătorii Iurie Bejenaru

Nicolae Craiu

13